商业银行运钞管理系统解决方案探析

目前，运钞管理已经成为现代商业银行所面临的一项紧迫且关键的课题。各金融机构在经营过程中，现金、重要单证、印章等物品需要每天在储蓄网点和金库之间流转、存放。在流转的过程中，保安人员与银行工作人员之间一天多次进行交接。由于保安人员和银行员工属于不同机构的员工，银行工作人员在交接钱包的过程中仅凭登记簿作为交接手续，并且国内商业银行的钱款（票据）交接工作还处在手工作业的阶段，制定的工作制度不能很好地执行，交接时不能确认解款人员的身份，在风险防范上更不能很好地控制交接过程中人员和钱包的流动过程，存在很大的安全隐患，     

基层央行公路运钞武装押运安全防范工作初探

公路运钞长途押运具有路途遥远、道路生疏、环境复杂、任务艰巨和不可预见的潜在危险因素多等特点.近年来,在多种恐怖事件示范效应和影视作品负面影响下,犯罪分子已逐渐将犯罪的目标转向银行运钞车,对公路运钞长途押运安全带来了新的考验.     

银行现金押运社会化问题的调查与思考

近年来,由于部分人民银行县支行发行库撤并,金融机构现金改从外县调运,银行现金押运社会化在县域得到了推广,但也存在诸多安全隐患,可能危及一方金融安全。本文通过对福建省周宁县银行业金融机构运钞押运社会化开展情况进行调查,探讨目前县域银行押运社会化存在的风险,并提出相关对策建议。     

银行押钞体制改革的有益探索

银行押钞体制改革的有益探索中国人民银行深圳经济特区分行于学军今年４月，中国人民银行总行组织召开了运钞改革现场会。现场会把人行深圳分行组建专业化现金押运公司以解决银行营业中现金搬运、保管安全问题的现金押运体制改革称为“深圳模式”，并给予高度肯定。一、深...     

保卫守押人员心理健康刍议

人民银行保卫守押人员肩负着守库值班、运钞押运、枪弹管理和社会治安综合治理等工作,由于工作责任重、压力大,工作单调、环境封闭,容易产生波动情绪和心理问题。本文对此进行了分析,并提出了相关建议。     

人民银行县支库撤销后降低运钞风险几点看法

近几年,人民银行部分县支库已撤销,所有撤销发行库的县城商业银行引起很大反响。 第一、运钞安全系数低。由于当地人民银行发行库撤销后,商业银行需亲自到几十公里至百公里外的人民银行中心支行发行库办理款项交接。商业银行现有运钞车不具备长途押运条件。首先是路途远,其次是商业银行的运钞车车况不佳,装备较差。     

营业网点安全防范工作要点

抓住"一个环节",即运钞款箱交接环节。营业网点在交接款箱过程中要提前对运钞车停放位置周边进行必要的清场,确保运钞车停放在有效的监控范围内。参与接送箱人员带好防卫武     

存量人民币个人账户信息真实性核实工作的难点与建议

根据银发[2011]254号文《中国人民银行关于开展全国个人人民币存量银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》要求,截至2013年底全国各银行金融机构统一完成存量个人人民币银行存款账户身份信息的核实工作,届时各金融机构要实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果;依法对存款人使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务.此次核实范围含2007年6月底以前开立目前未销的账户和之后非身份证开立的账户,不但核实存款人的信息,还需要核实开户代理人的身份信息.由于这项工作时间紧、任务重、覆盏面广、涉及人多、社会影响大,各金融机构普遍反映牵扯的精力大,识别手段和真实性验证不易操作,如何减轻前台柜员负担,又能系统地做好存量账户核实工作,笔者从工作实际出发提出了以下建议.     

焦点

央行称进一步落实银行账户实名制 央行支付结算工作会议日前在海口市召开。央行副行长苏宁表示,今年将加强基础制度建设,尽快完成单位账户相关公民身份信息真实性核实的收尾工作,积极稳妥地开展存量个人账户公民身份信息真实性核实的试点,完善银行账户管理制度和银行账户管理系统,加强银行账户监督检查,进一步落实银行账户实名制。     

"三个到位"有效推进存量单位银行结算账户公民身份信息核实工作

为切实贯彻落实银行结算账户实名制,维护正常的经济金融秩序,保证存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实(简称账户信息核实)工作的顺利开展,按照文件要求,人行嘉峪关市中支高度重视此次账户信息核实工作,及时组织协调辖内各银行机构对账户信息核实工作的具体落实,确保辖区账户信息核实工作稳步、有序开展.……     

你的存款账户是否在清查之列

3月,据媒体报道,近期中国银行、建设银行、招商银行、光大银行已开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。目前,不同银行对账户采取的措施不同,部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。而对一些虚假账户,年底将给予冻结等。早在2011年底,央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》,要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账     

省人行举办第二次守卫、押运技术竞赛

<正> 为了加强全省人行系统保卫岗位技术培训工作,全面提高守卫、押运人员的业务素质,以适应当前银行安全保卫工作的需要,省人行于1990年11月上旬在福州举办了第二次守卫、押运技术竞赛大会。九个地(市)分行均由     

核查存款账户关键在服务到位

据3Ns日《新京报》报道，近期，中国银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行已开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作，重点核查2007年6fi]30~之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。据了解，目前不同银行对账户采取的措施不同，部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。     

对银行库款押运社会化潜在风险的思考

当前,国内银行业正在积极探索库款押运社会化模式,将现钞的押运工作交由保安押运公司承担,并取得了一定成效。但实践中押运公司和银行在软、硬件的配套及链接上还存在一些问题。本文以福建省南平市银行库款押运总体概况为例,分析当前银行库款押运社会化存在的潜在风险,并提出完善押运体系,消除安全隐患的建议。     

商业银行押运工作社会化浅析

由于押运公司和银行在软、硬件的配套上存在一些问题,在实践中的风险隐患不可忽视。本文通过对青海省农牧区银行业金融机构押运社会化工作开展情况进行调查,深入分析当前银行库款押运社会化存在的风险,并提出完善押运体系,防控安全隐患的建议。     

滁州市农行以内部通报案件为戒 落实各项防范措施

滁州市农行接到上级行关于两起恶性案件的情况通报(农银皖办发[2005]100号)后，按照文件要求，认真贯彻落实有关规定，严密规范该行押运款、上门收款的操作程序，界定安全责任，发挥相关部门密切配合、相互制约、相互监督的作用，确保运钞工作安全。     

论人工智能在武装押运行业的应用

武装押运行业是安保行业中重要的细分领域,具有危险性高、准确性高、服务要求高等特点。目前,绝大部分押运安保企业仍然停留在GPS车辆定位、视频监控等基础安防技术的应用上。随着人工智能技术的不断发展,及其在行业应用的不断积累,人工智能势必对武装押运行业的发展产生巨大的影响。本文将对人工智能技术在武装押运行业应用的可行性及意义进行探讨,其中,主要分析了押运路线智能规划、尾箱人脸识别交接、安全驾驶智能识别驾驶员的特征、智能化库房及机器人的应用等方面。     

营业机构库存现金管理存在的问题及对策

任何一家银行包括农业银行在内,对库存现金管理的重视程度是毋庸置疑的．但大多数农行分支机构在库存现金管理中存在这样一种现象．即高度重视储存、保管等静态库存现金管理,忽视收付、交接等动态库存现金管理：高度重视金库内和押运途中的现金管理．忽视营业机构内的现金管理;高度重视整点、保管、调缴、运输等宏观方面的现金管理．忽视自助机具加钞、柜员现金调拨、现金押运交接等微观方面的现金管理。如何加强农行营业机构微观库存现金管理,对提高库存现金精细化管理水平．提高现金操作风险防范能力,提高案件防控专项治理活动效果具有重大的现实意义。     

浅析银行系统发案的特点、成因及对策

<正>银行作为经营货币的特殊企业,在对外开放、对内搞活的新形势下,已日益成为犯罪分于侵袭的重点目标之一,安全防范工作正面临着新的挑战。 一、当前银行系统发案的主要特点。1、作案类型。主要可分为:(1)外部作案型;(2)内部作案型;(3)内外勾结作案型。2、作案目标。主要是现金、外汇、有价单证、枪支、弹药、警具及金融情报等。3、作案地点。主要在基层网点和运钞途中。4、作案手段。主要有:(1)盗窃金融情报;(2)拦路抢劫押运款;(3)制造假币、假金银;(4)利用银行职便盗用资金、贪污库款或监守自盗;(5)利用电脑诈骗或贪污;(6)勾结境外黑社会团伙打劫银行,等等。5、作案成员。一是社会上不法分子;二是银行内部职工。     

给身份证换“芯“——明年发放公民IC卡身份证,人人都有社保号

据悉,2001年11月起,广州市将在居民身份证上加载指纹信息。市民只要把手指在专用识别仪器上按压1秒钟,有关身份信息就自动显示。从此,使用假身份证、借用他人身份证冒名顶替等违法行为在广州将遇到新克星。 据介绍,由于指纹识别技术成熟、成本低廉,加载指纹信息是目前国际上流行的身份证件防伪手段。目前,珠江三角洲经济发达地区,许多需要确认身份的关卡,如单位考勤、门禁、门锁、银行金库、保险箱具等,都在逐步普及指纹识别。银行储蓄也将采用指纹代替