昆明广发银行开展“普及金融知识万里行”活动

<正>日前,广发银行昆明分行营业部到中国铁建高新装备股份有限公司开展"普及金融知识万里行"宣传活动,将金融知识送到企业员工身边。活动紧紧围绕"个人信息保护宣传""防范电信网络诈骗宣传""支付安全宣传""抵制非法集资宣传""理财知识宣传"等消费者关心的重点领域,开展主题宣传活动,帮助消费者增强金融素养以及金融安全意识。活动现场,工作人员除了在企业     

防范风险 惠及百姓——人民银行大同市中心支行开展金融消费风险提示工作纪实

为有效化解和防范辖区金融风险,提高社会公众金融素养,不给非法集资及电信诈骗等违法犯罪活动以可乘之机,人民银行大同市中心支行通过实施＂三三五＂工程,以金融知识普及为抓手,以金融消费风险提示为载体,积极作为,努力营造和谐稳定的金融环境。     

普及金融知识营造清朗环境

近年来,非法吸收公众存款、集资诈骗、套路贷、电信诈骗、虚假广告等持续高发,利用虚拟货币进行洗钱的新手段也更加蔽匿.这些犯罪活动扰乱了社会治安,给金融安全造成了严重威胁.金融消费者保护工作,事关广大人民群众利益,涉及千家万户,因此,金融监管部门在加强金融消费者教育方面狠下功夫.从2013年开始,人民银行选择每年9月统一开展全国性的"金融知识普及月"活动,今年联合银保监会、证监会、国家网信办,共同推出"金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民"活动,受到社会广泛关注,取得良好的宣传效果.此外,人民银行在2020年启动了金融教育示范基地试点工作,各地分支行迅速响应,积极指导辖内金融机构高标准建立基地,通过定期开展多样化、体验式的金融知识普及教育活动,增强受众群体的金融风险防范意识.     

云南省中行开展“3·15金融消费者权益日”进社区活动

<正>3月14日,中国银行云南省分行联合昆明市盘龙区拓东街道办事处,共同走进社区为老年人宣讲金融知识和普及消费者权益理念。中国银行云南省分行工作人员围绕非法金融广告、电信诈骗、人民币真伪识别、征信等老年人比较关注的内容,通过分发宣传资料、讲解生动案     

云南省农行启动普及金融知识系列活动

<正>近日,农行云南省分行在辖内的五华正义支行和安宁城关支行启动"普及金融知识万里行""送金融知识下乡"活动,受到广大人民群众的好评,标志着该活动在全辖分支机构全面展开。昆明五华正义支行员工在网点门前设置宣传展台开展宣传,向过往行人发放金融知识宣传折页,讲解金融知识,对人民币防伪、银行卡用卡安全、电子银行交易安全、反洗钱、防范电信诈骗、个人征信、防范与打击非法融资等金融知     

湖南金融业“非凡十年”成绩单 推动普惠金融跨越发展

“我们总结了非法集资的‘四部曲’,就是画饼、造势、吸金、跑路,虽然对手十分狡猾,但大家也别着急,我来介绍一个防范非法集资的‘四看三思等一夜法’……”在2022年“普及金融知识守住‘钱袋子’”活动中,来自人民银行长沙中支的金融知识宣传优秀讲师谭明露,在直播间绘声绘色地向公众普及金融知识,在线观看峰值高达6.3万人次。     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议。     

论争民间金融

20世纪90年代初期,非法金融活动和金融诈骗四处泛滥.出现了北京的沈太富.无锡的邓斌等一批金融诈骗罪犯,席卷全国的大集资不知道坑害了多少民从的利益,使得许多人至今仍然对民营金融心有余悸.     

谨防非法集资"陷阱"花样翻新

近年来,从内蒙古"万里大造林"骗局,到辽宁省营口东华集团蚂蚁非法集资近30亿元,再到近来层出不穷的"原始股"集资诈骗活动,非法集资犯罪的作案手法不断翻新,欺骗性越来越强。非法集资"陷阱"日趋多变,有关部门需加强防范监管,投资者更需提高警惕。     

落实消费者权益保护 践行普惠金融理念

<正>近年来,"伪卡盗刷、电信诈骗、网络诈骗、P2P平台跑路、非法集资、校园毒贷款"等等社会问题一直是新闻舆论报道的热门词汇,尤其是最近发生的几起针对大学生的电信诈骗又一次引发了全社会的关注和声讨。据不完全统计,每年电信诈骗案30余万起,涉案资金多达千亿元。这些严重的犯罪行为和亟待解决社会问题,将银行业金融机构推向了舆论的风口浪尖。随着我国经济进入新常态、金融创新突飞猛进、影子银行的迅速发展、互联网技术广泛应用     

云南省农行启动“普及金融知识万里行”活动

<正>近日,农行云南省分行下发了"普及金融知识万里行"活动的方案,这标志着该活动在全行管辖的分支机构全面展开。本次活动时间为6月至9月,历时4个月,其中6月为筹备期,7月至9月依次为"支付结算账户使用安全宣传月""电子智能服务推广宣传月""防范电信网络诈骗宣传月"。"支付结算账户使用安全宣传月"着力向广大消费者宣传普及Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户的区别;账户实名制管理、转账限额管理、第三方支付安全性、客户选择资金到账方式及时间、     

涉及金融领域的违法犯罪及其治理

随着经济的发展、金融业的繁荣以及技术手段的日新月异,涉及金融领域的违法犯罪活动“水涨船高”。非法集资、地下钱庄、信用卡透支、伪造货币、保险诈骗、非法经营、骗取银行票据等犯罪多发、频发。     

加强我国农村民间金融法制约束的思考

农村民间金融的快速发展在积极推动农村经济发展的同时，也导致了高利贷、金融诈骗、非法集资等民间金融问题，对构建良好的农村金融秩序形成了严峻挑战     

“民间借贷”的法律边界——以温州“跑路潮”为背景

由温州"跑路潮"揭示的温州"全民借贷"现象令人震惊。温州全民参与的形形色色的借贷并非全部属于合法的民间借贷,以"民间借贷"为幌子的非法吸收公众存款、集资诈骗等金融犯罪充斥其间。本文通过分析温州民间借贷的形成根源与表现形式,探讨了民间借贷的合法与非法以及民间借贷与金融犯罪之间的界限,为降低民间借贷的风险、保护民众及中小企业的利益、维持我国金融秩序的正常运转提供借鉴。     

银保监会督导组赴云南省中行开展督导工作

<正>9月22日,中国银保监会第八督导组一行在云南省银保监局消保处负责人的陪同下,赴中国银行云南省分行就"金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民"宣传活动开展情况进行现场督导。督导组一行对中国银行官渡支行营业部"金融知识普及月"电子渠道宣传、厅堂物料布置情况、金融知识小课堂等进行了调察,并现场听取工作人员对宣传活动开展情况的介绍。随后,督导组一行听取了中国银行云南省分行消保宣教工作开展情况汇报,了解了该行通过线上、线下多渠道进行金融知识宣传,特别是在辖内各级机构开展进社区、进学校、进企业、进扶贫地区特色宣传,以及牵头昆     

河南省民间借贷资金规模及其影响因素

近年来,民间借贷资金较为活跃,也出现了一些非法集资、金融诈骗、抽逃资金、金融资产炒作以及资金游离于企业生产经营之外等问题,因此,如何认识和评价民间借贷活动对于合理引导其良性发展、促进地方经济增长具有重要作用。     

打击金融诈骗 构建平安银行

<正>金融诈骗,是指行为人非法集资、贷款或进行金融票据、政府债券、信用证、信用卡和保险等诈骗活动,数额较大,侵害国家、法人或公民的财产权益,破坏国家金融秩序的行为。近年来,频频发生的金融诈骗案令国内的金融机构谈虎色变,犯罪分子所设置下的金融陷阱显示出的智能化、隐蔽性和多样化的特点,更使金融机构防不胜防。金融陷阱不仅给“金融之舟”乘风破浪向前挺进平添了重重“暗礁”,     

中信银行

<正>昆明中信银行开展防范打击非法集资宣传教育月活动今年5月以来,中信银行昆明分行积极部署,在全辖范围内开展了防范打击非法集资宣传教育月活动。中信银行昆明分行组织员工学习防范非法集资相关法律知识,增强对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识。同时,分行在全辖各网点LED屏上持续滚动播放"树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱"等提示标     

当前非法集资的原因、难点及对策建议

近年来,非法集资活动在我国一些地区频繁发生,严重干扰了正常的经济金融秩序,有的甚至影响到社会稳定。在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下,迫切需要做好预防和处置工作,有效遏制非法集资高发势头。本文在对各地非法集资案例分析的基础上,提出了相应的对策建议。     

昆明中信银行开展“2017年国家网络安全宣传周”活动

<正>9月,中信银行昆明分行在"全国网络安全宣传周"活动期间通过多种渠道进行网络安全教育,全面提升行内员工和客户的安全意识,共筑网络安全防线。中信银行昆明分行通过电子显示屏滚动宣传标语、厅堂播放动画视频、微信转发网络安全法等方式,营造出浓厚的宣传氛围。同时还印制知识手册摆放在厅堂醒目位置,对来银行办理业务的客户进行金融网络安全知识讲解,还深入街头和社区,针对安全防范意识较弱的老年群体讲解典型诈骗案例,普及互联网金融安