云南省中行打造值得信赖的财富管理与私人银行品牌

<正>今年上半年,中国银行云南省分行围绕"专业"和"服务"两条主线,扎实推进财富管理与私人银行工作,实现个人有效客户考核数同比增长12.60%;个人客户金融资产同比增长15.49%。围绕"专业"提升,该行大力推进个人理财客户经理队伍建设。一是重实战,加强理财经理综合素质培训。将实战纳入培训体系,全方位开展客户维护与拓展、产品销售技巧和话术等综合业务能力培训;持续开展     

争创一流与时俱进打造理财品牌

我是工商银行王府井支行——北京站理财网点的一名个人客户经理。2002年9月,通过支行竞聘,我踏上了个人客户经理的工作岗位。怎样才能做好一名个人客户经理呢?我认为最重要的是要明确个人客户经理的目标定位:作为个人客户经理首先是工商银行的一名员工,为工商银行服务,通过服务在优质客户之间传达工商银行的先进的服务理念,为工行创造更多的利润;同时个人客户经理的服务对象是高端的优质个人客户,通过我们的服务,让客户的资产配置更合理化,产生更多的价值;     

精诚合作 顽强拼搏 不辱使命——我行参加总行个人客户经理业务知识竞赛、个人理财方案设计大赛取得优秀成绩

9月下旬，总行在北京银龙苑宾馆相继举办了个人客户经理业务知识竞赛和个人理财方案设计大赛决赛。我省参赛队在比赛中不畏强手、顽强拼搏，取得了个人理财方案设计大赛自选方案第二名（二等奖）、规定方案第五名（三等奖）的优秀成绩，位列双双获奖的三家省级分行之一。     

海南分行 技能练兵 提升服务

9月10日，海南分行举办了中年客户经理岗位技能比赛。全行18个分支行共54名选手参加了业务知识、个人客户经理、对公客户经理等项目的比赛。此次比赛的目的是提升中年客户经理的岗位技能和营销服务能力，营造中年员工职业振兴的良好氛围。分行陈学坤副行长致开幕词。     

“实战”技能演练——工行云南省分行首届个人客户经理技能比赛侧记

练兵、比赛、营销一盘棋。9月10日，工行云南省分行首届个人客户经理技能比赛在昆明拉开序幕。这是一场不同寻常的业务比赛，传统的翻打凭条、点钞项目没有了，取而代之的是个人客户理财方案设计、现场营销技能与理财方案展示，这些与老百姓生活密切相关的个人理财业务。     

机构动态

星展银行北京三里屯支行正式营业5月12日,星展银行北京三里屯支行正式开业,支行内设星展丰盛理财中心,由专职客户经理为客户提供个性化及专业的理财服务。三里屯支行的开业,将进一步加强星展在京服务网络,为更多企业及个人客户提供更方便更优质的服务。目前,星展中国在上海、北京、天津、苏州、杭州、深圳、广州、东莞和南宁拥有19家网点,其中杭州分行、上海古北支行及日前开业的北京三里屯支行是     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

"理财金账户"产品介绍

一、功能卓越,贵宾专享的"理财金账户" "理财金账户"是中国工商银行最新推出的以全面满足贵宾客户的理财需求为宗旨,以业界领先的金融服务技术系统为基础,以全行数万名个人客户经理为专职服务队伍,专为贵宾客户提供的全方位个性化理财服务.其寓意是:向贵宾客户提供个性化、全方位、高标准个人理财服务;以业界领先的金融服务技术系统为平台的高科技服务;向贵宾客户提供特殊尊重与专享礼遇,彰显客户尊贵身份.     

个人理财人员的配置与组织构架

为了促进农行个人零售业务的发展,对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想：一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理,为基层客户提供基本的个人理财服务,对个人客户进行长期维护,不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时,可以寻求专业的个人理财业务团队帮助,或者将其推荐给理财中心。二是培养选拔一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、     

2008年中国工商银行业务技能比赛在杭州金融研修学院举行

2008年10月30-31日和11月7-8日,中国工商银行个人金融业务部、运行管理部分别在杭州金融研修学院成功举办了个人客户经理营销技能比赛和首届营业经理技能大赛总决赛,     

以能力培养为导向的个人理财教学改革探讨

高职院校的目标主要是培养符合社会需求的技能性人才,个人理财是一门应用型较强的学科,旨在培养具有金融问题分析、投资理财技能,能为客户量身提供理财服务的技能型人才。本文主要探讨高职院校如何进行以能力为导向的课程改革,在研究个人理财课程教学改革的必要性,个人理财课程教学存在的问题的基础上,研究如何将个人理财教学从传统的以理财知识传授为目标转变为以培养学生为客理财实践能力为目标。     

从香港看国内理财业务发展趋势

在被誉为全球金融中心之一的香港，各家银行在个人理财服务方面展开了全方位多层次的激烈竞争。客户经理普遍遵循“尊贵、优先、专业、优惠、个性化”的贵宾服务“五P”原则：以较高的进入门槛体现参加者的尊贵；以专属理财场所和配套服务体现银行服务的优先；以银行特聘理财客户经理为贵宾客户度身定制理财规划体现专业；让贵宾客户享受到不同程度费用减免，达到优惠目的；“一对一”的理财规划服务，使服务达到个性化。[编者按]     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道.<中国金融年鉴(2005)>提供的数据表明,近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐.以建设银行为例,截至2004年底,个人VIP客户为48万人,个人理财中心为233家,同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道,全行个人客户经理超过6000人.     

商业银行个人理财服务体系建设

个人理财业务是国内商业银行新兴的业务种类。这种业务的目标是为个人及小型企业客户创造新的增值价值,从而增加银行效益。商业银行开展个人理财服务的基础是建立个人理财服务体系,该体系的建立涉及银行内部客户信息管理、服务渠道整合、产品梳理与组合、服务流程改革等诸多要素。因此,确立理财服务体系的建设目标并制定切实可行的实施方案是国内商业银行发展个人理财业务亟待解决的首要问题。一、个人理财业务环境分析1.金融宏观环境首先,随着我国金融自由化、国际化进程加快,中国银行业正面临着前所未有的变革。国有商业银行向股份制商业…     

关于农行深圳分行个人理财业务的考察报告

为创新服务品种 ,提升服务层次 ,寻求新的效益增长点 ,进一步促进我行个人业务的有效、快速发展 ,我们于 1 0月中旬到农行深圳市分行第二营业部的“华文理财工作室”进行了考察 ,并得到不少教益和启示。一、深圳分行个人理财业务状况深圳分行个人理财业务主要是通过华文理财工作室开展。这个理财工作室创办于 2 0 0 0年底 ,是深圳市第一家以客户经理名字命名的理财工作室。其宗旨是为了向客户提供在线的“网络化理财”的特色服务和营销理念 ,帮助客户确定自已的阶段性生活与投资目标 ,并在专家建议下调整资产配置与投资、及时了解自己的资产…     

刘卓学成才获多项殊荣

刘卓，是工行辽宁省分行营业部一名年仅28岁的年轻女职工，她入行仅七年便一跃成为不可多得的一专多能型人才。曾分别多次荣获省行与营业部优质文明服务先进个人、营业部五星级员工、最佳客户经理、巾帼岗位标兵、巾帼营销状元、沈阳市”巾帼建功”活动先进个人等多项荣誉称号。刘卓经过勤奋不懈地努力，分别取得了全国统一认证的保险从业资格与基金从业资格认证，2005年她又一次性通过国内首次金融理财师资格认证考试，成为工商银行首批取得该项资格的客户经理。她成立了刘卓理财工作室，管理高端客户100余户，资产近3000万元，同时又曾在2002、2005年代表营业部参加了省行举办的岗位技能大赛，分别取得个人及团体的多个一等奖。     

金融业务品牌开发,警惕"泡沫"

"品牌"来了 今年年初以来,中国银行界开发业务品牌的步伐开始提速,各家商业银行纷纷推出自己的业务品牌.如招商银行继成功推出"一卡通"、"一网通"和"金葵花"理财等知名业务品牌后,又推出了对公银行业务品牌体系--点金理财;民生银行推出"非凡理财"品牌概念,包括了"富林理财计划"、"保得投资理财计划"和"外汇结构性存款"等一系列机构投资理财产品;而广东发展银行则推出"民营100"金融服务方案,制定"重点服务民营企业"的市场定位,随后又推出个人金融业务品牌"真情理财",提供现金管理、投资计划、保险计划、退休计划、税务计划、遗产管理等六大类基本产品和配套服务;此外,广东发展银行还推出"民赢通"网上银行服务;中国农业银行推出"债市通"服务;中国建设银行最近也隆重推出个人金融业务品牌"乐当家"和电子银行的品牌"e路通".     

工行北京海淀支行两名客户经理获评总行“2012年中年客户经理岗位技能比赛优胜选手”

近日,北京海淀支行两名客户经理获评总行“2012年中年客户经理岗位技能比赛优胜选手”,受到总行表彰。此次比赛,分为业务知识比赛、个人客户经理技能比赛、对公客户经理技能比赛三部分,参赛选手为45岁（含）以上的客户经理。经过比赛,分行推荐,总行审核,海淀支行两名客户经理获评总行“2012年中年客户经理岗位技能比赛优胜选手”。其中一名个人客户经理,一名对公客户经理。     

新光海航人寿杯“中国家庭优秀理财故事”征文大赛——我家的理财故事

大赛背景为提升大众科学理财意识,启迪大众财商,弘扬健康快乐的财富文化和生活方式,引领中国个人理财市场良性发展,由《大众理财顾问》和新光海航人寿联合主办的"中国家庭优秀理财故事"评选活动启动。本刊自2012年8月开始,将在全国范围内推出"新光海航人寿"杯中国家庭优秀理财故事征文大赛。我们对"家庭优秀理财故事"的定义是:具备健康的理财理念,其理财经历或理财心得具有鲜明的启迪特征。     

机构动态

渣打银行:推出"逸账户"远程专属理财服务7月24日,渣打电子银行即日起升级"逸账户"到2.5版本,本次升级的最大亮点是将电子渠道与银行理财紧密结合,推出各种在线理财工具、专属空中客户经理以及网上独享优惠等,让通过逸账户网站预约开户成功的逸账户借记卡客户能够享受专业而便捷的银行理财服务。渣打银行成为国内首家推出远程专属理财这一创