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以龙头企业为核心的供应链经济格局对商业银行金融服务提出新的课题,银行基于企业供应链管理需要而发展创新了供应链融资服务。与银行传统业务相比,供应链融资在融资模式、产品、对象、风险管理、客户关系等方面具有明显的区别。供应链融资为商业银行信贷业务转型和发展寻求了新的思路,转型的核心是转变传统信贷经营理念,市场面向中小企业转型,产品面向贸易融资转型,强调担保逐步向重视现金流转型,风险监控向全流程管理转型。目前制约商业银行供应链融资发展还存在经营意识、风险控制政策、业务流程、产品营销、外部环境等制约因素,围绕供应链融资业务现状,商业银行应针对市场竞争、风险防范、战略合作商提出相应的发展策略。 相似文献
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供应链融资通过实施供应链上下游诸多企业的资金筹措和现金流的统筹安排,在最小化财务成本下实现企业价值最大化,而现今商业银行的供应链融资业务模式无法有力促进这一进程。将开发性金融的理念运用于商业银行的供应链融资业务,创新性的设计批发式供应链融资模式概念,在结合供应链企业优势的基础上进行商业银行业务创新,并探讨其风险性、可行性与重大意义。 相似文献
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供应链融资是破解我国中小企业融资难题、促进实体经济发展的重要途径。发展供应链融资业务是国内商业银行顺应我国金融改革方向、适应市场化竞争、寻求业务转型突破的战略选择和责任担当。但同时,供应链融资模式的内在特性和外部发展环境也使得商业银行面临一定内外部风险因素。本研究全面透视供应链融资业务风险,梳理了信用、操作、市场、法律、监管等5大类、11种不同类型的风险,并从供应链行业准入、参与主体、业务办理、合规管理、智能风控以及银行人才建设等角度提出应对供应链融资风险的建议。 相似文献
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当前,供应链融资正成为各商业银行争相叙做的业务。为了更准确地把握供应链融资业务的发展方向并促使其更好地为银企关系服务,本文阐述了供应链融资业务的现状及存在问题,并提出商业银行开展供应链融资的思路。 相似文献
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李丽 《江西金融职工大学学报》2014,(5):39-44
供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到了迅猛发展,成为商业银行拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域,为缓解小微企业融资问题发挥了积极的作用。山东许多金融机构也在供应链金融业务方面进行了积极地探索,但在发展过程中面临着诸多制约因素,文章通过运用SWOT分析法对山东供应链金融发展的优势和劣势以及面临的机遇和挑战进行综合分析,进而提出促进山东供应链金融可持续发展的对策建议。 相似文献
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本文认为,银企之间的信息不对称所导致的信用缺失及其授信困难,是当前制约中小企业融资的关键所在.供应链融资作为一种信用--引致型金融创新,能够较好地降低商业银行与中小企业之间的信息不对称,提高中小企业的信用度,突破抵押担保的硬性约束,并降低商业银行的信贷风险,从而有效地缓解中小企业信贷配给困境. 相似文献
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商业银行供应链融资的风险及其管理 总被引:1,自引:0,他引:1
随着全球化的发展,跨国公司基于降低成本和提高运营效率的需要,纷纷在全球范围内建立自身的供应链网络,供应链融资业务也应运而生。本文从供应链融资的特点入手,对供应链融资的风险进行分析,并指出商业银行在供应链融资风险管理中存在的问题,进而提出商业银行改进供应链融资风险管理的相关建议。 相似文献
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不同的供应链融资类型各有特点和利弊。影响供应链融资的主要问题是供应链融资业务本身存在基础性制约因素,核心企业大量占有上下游中小企业资金,国企受制度限制难以介入供应链融资。应强化对供应链融资的经济激励和行政推动,多措并举缓解中小微企业融资难题。 相似文献
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近年来,商业银行越来越重视中小企业融资业务。各家银行根据中小企业客户资产少、承贷能力弱的特点,开发了许多供应链融资产品。本文从当前供应链融资业务的风险控制和业务发展两方面,对当前商业银行开展供应链融资业务所面临的风险和机遇进行了分析。 相似文献
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商业银行供应链金融业务是拓宽小微企业融资渠道的重要服务模式,对实体经济有着强大的赋能作用,但同时也面临着交易真实性无法验证、信息不对称、交易成本高及风险不可控等制约。区块链技术日益成熟,在解决商业银行供应链金融业务痛点上具有天然优势,能够实现供应链金融体系的信用穿透,保障交易真实性,降低交易成本,提供全产业链金融服务,防控金融风险。 相似文献
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商业银行供应链融资问题探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
李寒珺 《行政事业资产与财务:下》2011,(5):68-69
供应链融资是近年来新兴的融资理念,对通常处于融资劣势的中小企业而言是重要的融资选择。本文探讨了供应链融资的主要组成要素,揭示了这种融资方式与传统融资方式的区别,介绍了供应链融资的主要特点,评析了商业银行在供应链融资中所面临的风险,并提出了相应的风险应对措施和政策建议。 相似文献
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立足系统思维分析核心企业品牌价值维护、商业银行风险控制体系、核心企业的偿付能力以及供应链的持续融资能力等方面对供应链融资风险的影响,结合渣打银行(中国)的供应链融资案例进行研究,发现思考供应链融资风险从供应链系统角度与从核心企业信用风险角度存在明显差异。 相似文献
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发展我国供应链金融业务的政策建议 总被引:2,自引:0,他引:2
目前我国以商业银行为主导的供应链金融业务发展中存在核心企业的控制力不强,符合融资要求的中小企业不多,融资的服务模式单一,信息技术水平落后,风险控制机制不健全等诸多挑战。文章分析了我国供应链金融业务所存在的问题,结合国际供应链金融发展经验,提出了我国供应链金融业务发展的若干政策建议。 相似文献
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供应链金融整合了物流、信息流、资金流,在缓解小微企业融资难、融资贵难题的同时,也对商业银行信用风险管理提出了更高要求。本文梳理了开展供应链金融业务面临的主要困难,阐述了商业银行发展供应链金融业务的主要路径,以应收账款融资为例探讨如何提升供应链金融效率,基于平衡授信风险与展业效率的思路提出对策建议。 相似文献