向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环，监管部门通过实施风险为本监管，督促被监管机构有效履行反洗钱义务，发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前，我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段，准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战，借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系，对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化，提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。     

对当前反洗钱与反恐怖融资工作的几点思考——基于国际合作视角的观察

2012年2月,金融行动特别工作组认可我国的反洗钱与反恐怖融资工作达到国际标准,同时,讨论通过新的反洗钱与反恐怖融资工作国际标准。我国的反洗钱与反恐怖融资工作由此进入新的发展阶段。本文从反洗钱与反恐怖融资国际合作视角,阐述目前的形势与现状,揭示问题和挑战,并提出应对措施与建议。     

国际反洗钱形势的新变化及对我国反洗钱工作的战略思考

近年来,受政治、经济、军事多重因素影响,反洗钱覆盖领域逐渐扩大,政治化倾向明显,美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路,提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战,我们要以维护国家利益为核心,准确定位反洗钱工作,加强国际合作,争取更多的话语权,借助国际反洗钱体系,维护我国国家安全,进一步完善反洗钱工作机制,增强洗钱风险防范能力。     

国际反洗钱的现状和趋势

随着洗钱行为特别是恐怖融资对社会的危害日益明显．各国政府和国际社会对反洗钱的认识水平普遍提高，越来越意识到反洗钱工作的重要性，复杂性、紧迫性和长期性，越来越重视反洗钱在保护国家安全，反腐败和维护经济金融稳定中的重要作用。洗钱及其相关犯罪行为不仅是法律和金融领域需要面对的问题，也不只是少数国家或地区的个别现象，     

李东荣：更加有效防范、打击洗钱和恐怖融资犯罪

中国人民银行副行长李东荣3月在广西南宁召开的中国人民银行2014年反洗钱工作会议上指出．人民银行反洗钱系统要解放思想．锐意进取,认真研究制定新时期反洗钱工作措施,更加有效地防范和打击洗钱和恐怖融资犯罪活动．维护国家政治经济安全。     

中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。     

国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策研究

面对扩散融资对世界和平带来的威胁,反扩散融资已经成为国际反洗钱体系的一个组成部分。本文在研究扩散融资的基础上,剖析了国际反扩散融资的主要标准,认为国际反扩散融资标准为我国反洗钱工作在法律法规的适用性、出口管制、国内外合作交流、认知与培训、境外金融资产管理等方面带来了挑战。为此,我国政府应从充分利用现有反洗钱/反恐怖融资制度、强化风险管理与客户尽职调查、检查和监控交易、加强信息交流等方面强化我国反扩散融资工作。     

商业银行如何提高反洗钱工作的有效性

一、当前反洗钱工作面临的形势 自2001年“9·11”事件后,恐怖融资活动成为反洗钱工作的一个重要领域,在当前国际关系中占有相当重要的地位,反洗钱和反恐融资国际合作被提升到前所未有的高度。在反洗钱工作领域,“FATF”（反洗钱金融行动特别工作组）制定的反洗钱“40项建议”和反恐融资“9项特别建议”作为国际反洗钱和反恐融资领域中最著名的指导性文件,日益得到联合国安理会、国际货币基金组织、世界银行等国际组织的广泛认可,     

扩散融资对我国反洗钱工作的挑战与对策

本文在分析扩散融资与反扩散融资的基础上,研究了国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战,从反洗钱角度提出了加强我国反扩散融资工作的政策建议。     

FATF洗钱类型报告对我国反洗钱工作的启示

金融特别行动工作组定期发布洗钱和恐怖融资类型报告,指出国际上洗钱与恐怖融资活动的最新趋势.本文通过分析2000年以来洗钱类型报告,提出了国际反洗钱趋势发展变化对我国开展反洗钱工作的启示.     

论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

预防和打击洗钱活动有利于有效遏制恐怖活动。但恐怖融资在本质上与洗钱活动存在重大区别,反洗钱措施并不完全适用于监控恐怖融资活动。从国际视角来看,各国必须从建立法律框架、金融监管机制和金融情报机构、开展执法调查以及建立司法起诉程序等方面独立加强反恐怖融资工作,以有效地打击恐怖主义融资活动。     

反洗钱视角下反恐怖融资问题的思考

目前我国在金融业反洗钱与反恐怖融资方面积累了丰富的经验,但对特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资工作可供借鉴的做法相对较少。依法从严惩处暴力恐怖分子,坚决打击恐怖犯罪成为全社会维稳工作的重要任务。国际反恐经验表明,境外敌对势力为国内恐怖分子提供活动资金,助长了恐怖势力的嚣张气焰。因此,如何从反洗钱角度开展反恐怖融资工作成为当前值得关注和探讨的问题。     

论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

预防和打击洗钱活动有利于有效遏制恐怖活动。但恐怖融资在其本质上与洗钱活动存在重大区别,反洗钱措施并不完全适用于监控恐怖融资活动。从国际的视角来看,各国必须在增强法律、金融监管、金融情报、执法和起诉能力和机构建设等方面独立加强反恐怖融资工作,以有效打击恐怖主义融资活动。     

特定非金融行业反洗钱和反恐融资：雪际规则与我国的实践

做好特定非金融行业反洗钱工作是《反洗钱法》赋予的义务,也是国际反洗钱专业组织金融行动特别工作组（FATF）对成员国的要求。我国特定非金融行业反洗钱工作尚未启动,应该尽快出台与《反洗钱法》配套的法规,制定具体的制度和措施,加强部门间的协调和配合,积极做好特定非金融行业反洗钱工作,防范洗钱和恐怖融资风险。     

浅论金融机构反洗钱与反恐融资的意义

随着国际社会进入金融时代,金融市场飞速发展,洗钱与恐怖融资问题随之产生并逐渐成为全球性的巨大问题。各国政府纷纷致力于打击反洗钱和恐怖融资,意义重大。     

银行业金融机构如何实践“风险为本”的反洗钱监管理念

首先要弄清楚什么是“洗钱风险”的概念。国际货币基金组织笼统地表述为“风险”、“威胁”和“漏洞”，现在正在形成如下共识：“风险”是指洗钱和恐怖融资活动发生的可能性；“威胁”是指潜在威胁，是洗钱和恐怖融资活动对社会的危害；“漏洞”是指反洗钱和反恐怖融资制度体系中存在的会让洗钱及恐怖融资分子有机可乘的薄弱环节。     

反洗钱监管体制比较研究

随着国际金融市场空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈现日益高发的态势,反洗钱监管体制也面临重大的挑战。本文在对世界其他国家反洗钱监管国际经验进行比较研究的基础上,分析了当前我国反洗钱监管体制中存在的主要问题,并提出政策建议。     

网上银行反洗钱及反恐融资的难点与对策

网上银行在给客户带来便捷服务的同时,也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道,给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上,结合天津市部分金融机构网上银行开展情况,探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。     

金融机构洗钱风险评估方法研究

反洗钱金融行动特别工作组于2012年2月讨论通过《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,要求各国基于风险为本的方法,确定、评估和了解其所面临的洗钱和恐怖分子融资风险,从而实施反洗钱措施或其他打击行动缓释风险.识别并评估洗钱和恐怖融资风险是控制风险的前提,本文通过对比美国、比利时、孟加拉国金融机构洗钱风...     

新加坡第四轮反洗钱评估情况分析及对我国互评工作的建议

金融行动特别工作组(以下简称"FATF")成立于1989年,目前已经成为国际反洗钱/反恐怖融资领域最有影响力、最具权威性的国际组织,成员包括37个国家和地区.FATF不定期对其成员提供一个在执行反洗钱/反恐怖融资的评估(以下简称"互评"),给出互评建议,促进成员在反洗钱/反恐怖融资方面更好更快的发展.新加坡作为FATF成员之一,经过2008年2月第三次互评之后,积极采取措施,于2016年9月27日正式通过第四轮互评.本文对新加坡第四轮互评情况进行分析,并为即将接受互评的我国提出建议.