组合投资，理财的最佳选择

基于风险分散的原理，需要将资金分散投资到不同的投资项目上；在具体的投资项目上，还需要就该项资产做多样化的分配，使投资比重恰到好处。任何最佳的组合投资，都必须做到分散风险。如果只是投资新手，手中只有几千元钱，这个原则或许一时还无法适用。但随着年龄增长，收入越来越多时，将手中的资金分散到不同领域绝对是明智之举。     

基矛CVaR的投资组合优化模型研究

风险价值（VaR）是近年来国际金融机构所倡导的测度和控制金融风险的国际主流技术，但是它在投资组合损益服从非正态分布的情形时，不满足一致性风险度量，出现尾部损失测量的非充分性。为了使具有一致性的条件风险值度量（CVaR）克服VaR的不足，构建基于CVaR约束的投资组合优化模型，该模型虑及了投资组合资产的交易成本、交易限制、资金约束和投资者的风险承受度，为制定合理的最优投资组合提供了一种新的思路。     

受资金约束的独立型投资方案选优

本文针对在资金约束的条件下,独立型投资方案两种传统的选优方法一互斥化法和双向排序均衡法的缺陷,提出了基于净现值率(NPVR)或者投资净收益率(N/K)独立型方案选优的方法,此方法既可以避免互斥化法繁重的工作量,又可以保证所选的项目组合为最优组合.     

浅析我国保险投资渠道

本文从中国的保险公司投资渠道现状出发，通过对最主要的保费收入，投资资金用于各项投资比例，投资资金所占保费比例，投资收益率等主要数据的对比，提出一系列中国保险业存在的问题。并在最后给予几条解决问题的建议与方案。     

基于CVaR的投资组合优化模型研究

风险价值(VaR)是近年来国际金融机构所倡导的测度和控制金融风险的国际主流技术,但是它在投资组合损益服从非正态分布的情形时,不满足一致性风险度量,出现尾部损失测量的非充分性。为了使具有一致性的条件风险值度量(CVaR)克服VaR的不足,构建基于CVaR约束的投资组合优化模型,该模型虑及了投资组合资产的交易成本、交易限制、资金约束和投资者的风险承受度,为制定合理的最优投资组合提供了一种新的思路。     

投资者的四大“不要”

不要使用生活资金 进行投资的资金一定要确定是“闲钱”。挪用生活必需资金进行投资，必然会因资金压力使投资策略发生失误，增大交易风险，可能会造成不诸要的损失或至少减少赢利。     

浅谈境外企业的资金管理

资金管理是境外企业管理的重点。境外企业应按照其投资、经营的主要特点和风险情况，以实现境内投资主体和境外企业的利益最大化为目标，合理调度企业的各项资金，处理好各项资产的组合关系，最大限度地提高集团公司的整体效益。     

股票投资应注意调整组合

初进股市进行投资有很多要学习的技巧。投资组合便是其中很重要的一项。股市行情瞬息万变，不断对已有的投资组合进行调整是很必要的。通常状况下投资组合是以每周或每月为单位做调整。是一周调整一次还是一月调整一次，主要依你的组合方案大小，投资目标远近而定。数额大...     

全球新兴市场成投资重点

根据新兴经济体投资组合基金研究公司的数据，第一季度，以新兴市场为投资重点的基金净流入资金32亿美元，而发达市场基金净流出590亿美元。同时，今年流入新兴市场基金的资金大约仅为去年同期流出额的六分之一。因为存在未来失业的可能性，投资者很难把眼光放长远。     

利用期货投资基金规避证券组合风险的实证研究

本文对股票、债券、股指期货、商品期货四类资产,采用华夏大盘精选、南方50、沪深300股指期货、和CRB商品期货指数,逐步构建投资组合来研究期货投资基金对证券组合风险的影响。期货投资基金同股票及债券投资的弱相关性,使之成为大资金规避投资风险的良好投资工具,我们通过均值-方差边界、最大Sharpe比率、以及Ω比率确定了适合我国特点的投资组合(股票、债券、股指期货、商品期货),权重分别为(0.36,0.24,0.38,0.02),该组合规避了传统证券投资组合89.81%方差风险,并在采用Ω比率指标验证该组合具有最优的预期收益比。     

论公司现金管理的形式与策略

如何进行有效的现金管理是许多公司所遇到的问题，对于大多数中国企业来说，为了提高收益，同时控制风险，采用外部资金管理的形式是一个很好的选择。在选择资金管理公司进行投资之前，企业需要指定一些现金组合管理的指标，并对自身投资的目标尽可能明确的做出决定，然后选择与目标适合的投资策略。     

关于基金管理企业现金管理的几点思考

在投资的初始阶段，基金还没有全面投入投资项目。在这种情况下，财务人员依据基金协议，可以向银行的一些低风险产品进行投资，从而使基金中的闲置资金能够获取一些收益，在投资回收期也能够收回较多资金，在未开展投资者分配期间，还可将这些资金投入到银行低风险产品中，从而确保基金资金创造更高的收益。基金管理企业作为专业的资金管理组织机构，既需要开展专业投资判断，又需要在资金闲置时加强现金管理，使基金现金收益提升。但实际上，此类企业现金管理存在一定问题。本文主要对这些问题进行分析，并提出相应的解决对策，旨在促使此类企业实现高收益的资金管理。     

组合融资策略应对资金困境——以J公司融资方案为例

融资策略以组合融资为主，能够降低资本成本和融资风险。本文通过J公司的组合融资的融资方案进行分析，发现组合融资策略更符合企业的经济利益要求，融资成功率高，资金利率综合成本低。     

市场经济对企业财务分析的新要求

市场经济对企业财务分析的新要求企业走向市场后，给财务分析提出了许多新问题和新要求。主要有以下方面：互．筹资分析。即分析资金需要量、未来财务状况、企业获利能力、资本成本和筹资风险，以便确定筹资方案，向资金供应者提供情况，使企业筹资活动顺利进行。２．投资...     

基金投资战略与方法

投资基金是汇集众多分散投资者的资金,委托投资专家按其投资策略,统一进行投资管理,为众多投资者谋利的一种投资工具。证券投资组合的管理政策规定的是投资范围和种类,基金管理人需将资金按一定比例分别投资于不同种类的有价证券或同一种类有价证券的多个品种上,通过投资组合可以分散基金的投资风险,即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”,这是证券投资基金成立的意义之一。     

关于“421”型家庭理财投资组合的探讨

"421"型家庭理财投资组合问题一直是困扰这类家庭人员的重要问题,对于这类家庭而言,做好投资理财组合能够帮助其提升资金的运用效率,推动家庭的稳定有序发展。基于此,本文针对"421"型家庭理财投资组合进行了分析与探究,并提出一系列具体的理财投资组合策略。     

我省高速公路建设资金的有效管理

高速公路行业属于资金密集型行业，具有投资大、投资回收期长的显著特点。目前，高速公路建设资金的来源已形成多元化格局，即国家投资和地方自筹、企业自筹、银行贷款、外部融资等。因此，从财务管理的角度出发，管好、用好高速公路建设资金，确保高速公路建设的顺利进行，使投资的综合效益达到最佳，是我们需要解决的问题。下面笔者结合贵州省高速公路开发总公司对高速公路建设资金的管理经验，就如何管理和使用好高速公路建设资金谈谈自己的看法。     

房地产项目投资的财务策划

房地产项目的财务策划包括销售预测、成本预测、利润预测、投资决策及资金需要量和筹资方案的预测。财务人员应作好投资项目的财务策划,有利于企业选择合适的投资时间、投资规模、资金投放方式和最优的投资方案,并作出正确的投资决策,以规避投资风险。     

投资组合优化策略问题研究

在借鉴Markowitz投资组合均值方差模型的基础上,为风险偏好不同的投资者设计了投资组合的复合模型:首先根据风险与收益的短期预测选择股票种类,其次依据风险偏好确定投资组合收益与风险的优化比率,最后利用该优化比率配置有限资金以使效用最大化。     

浅谈中国居民投资的多种形式

通过从居民投资的概念和特点来看,对居民的投资各种形式分析,阐述中国居民投资的必要性,在投资过程中遇到的各种问题如何进行防范,如何合理组合,达到规避风险;并进一步探讨了应该如何完善我国居民投资市场在现有的政策利导下,要学会科学合理地掌握理财原则,扩大投资渠道,运用各种理财工具,科学组合、分散风险,走出理财误区,最大限度地发挥资金的使用效应。才能真正使家庭投资理财成为中国经济增长的重要支撑点,推动我国经济又好又快地发展。