什么是“洗钱”

20世纪20年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机,开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其他非法所得的钱财加入其中,再向税务部门申报纳税。这样,扣去应缴的税款后,剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变     

什么是洗钱

二十世纪二十年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机,开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其他非法所得的钱财加入其中,再向税务部门申报纳税。这样扣,去应缴的税款后剩,下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程,一方面通过洗钱有,组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得;另一方面,洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够“以合法掩护非法”,不断扩大犯罪势力。据国际组织和专家估…     

洗钱犯罪与我国反洗钱立法

一、洗钱犯罪的产生与发展现代意义的洗钱概念出现在20世纪20年代的美国芝加哥——一个有组织犯罪集团将其非法收入混入其经营的一个洗衣店的合法收入中以达到掩盖其真实来源的目的。一般认为中文中的“洗钱”译自英语中的“moneylaundering”一词,其正式出现在出版物中并用来专指     

洗钱与反洗钱

20世纪20年代，美国芝加哥的一个黑手党分子开了一家有投币式洗衣机的洗衣店。每天晚上结账的时候，他便把其余赃款全产加到洗衣收入当中，然后再向税务局申报纳税。税务局扣去其应缴的税款后，剩下的钱就全变成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。     

加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

落实反洗钱法规 规避邮政金融风险——预防犯罪分子利用邮政金融洗钱之初探

在人类进程中，货币的出现，尤其是商品社会的发展，衍生出各种犯罪活动，洗钱犯罪就是其中的一种。洗钱（Money Laundefig）一词是行为用语，在现代法治社会是犯罪用语。洗钱在西班牙语中称“Blangueo”，是漂泊之意，而在意大利语中称“Riciclaggio”，意为再循环，简单概括就是不法分子将其因犯罪而得到的“赃钱”通过各种手段变成合法“干净钱”。     

浅析打击恐怖活动中反洗钱的国际合作机制

20世纪中期以来,洗钱活动随着毒品泛滥的情势,迅猛发展成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,往往和毒品、走私、黑社会等有组织犯罪相联系,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。恐怖活动中洗钱的定义和法律特征(一)洗钱对象并不都是非法的犯罪收益,还包括来源于“合法渠道”的“合法”资金。在传统的洗钱主体一般是贩毒、诈骗等犯罪分子,     

防范洗钱犯罪 稳定金融秩序——反洗钱问题的几点思考

“洗钱”一词由英文Money laundering翻译而来,上世纪20年代由美国首先使用。关于洗钱的定义很多,不同国家或组织,不同的行业都从不同的角度对其进行界定。我国新《刑法》第一百九十一条对洗钱定义为:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,     

开放条件下的反洗钱对策

现代洗钱活动始于20世纪20年代，随着经济全球化和资本流动国际化的发展．跨境洗钱犯罪日益猖獗．尤其是利用金融系统进行洗钱．已成为现代洗钱活动的突出特征。     

洗钱的国际公害与反洗钱

洗钱的国际公害与反洗钱洗钱是犯罪分子为掩盖其不法行为，将赃款通过金融活动，使“黑钱漂白”，从而达到可以公开使用的目的。犯罪分子使用这种“瞒天过海”的手法，使人们在不知不觉中将犯罪获得的赃款，再通过另一种犯罪的行为，使之合法化。到了３０年代，一些国家为...     

反洗钱：一项紧迫的社会课题

一、洗钱问题的由来及其危害 （一）洗钱问题的由来。洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。“洗钱”一词最早出现在20世纪20年代的美国。当时，一名芝加哥黑手党成员开了一家洗衣店．购买了一台投币洗衣机，以开设洗衣店为掩护，     

从存款实名制谈基层反洗钱工作的开展

自1997年“洗钱罪”正式写入《刑法》并成为其分则的一项罪名,“洗钱”第一次进入大众的视野。“洗钱”其实就是指将严重犯罪的非法所得通过一定的程序清洗为合法所得。通俗地说,就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。洗钱作为一种复杂的犯罪行为,孳生并助长了其他严     

协力推进商业银行反洗钱工作

20世纪80年代以来，洗钱在全世界范围内日益猖獗、迅速蔓延，已成为国际社会共同面临的重大问题。严厉打击洗钱犯罪，有效防范金融风险，维护世界政治经济的安全和发展，已经成为国际社会的共识。在我国，银行业作为一个特殊的行业，是社会资金流动的主要渠道之一。正是由于银行业的这一行业特性，使得商业银行义不容辞地站到了打击洗钱犯罪战线的前沿。     

完善我国反洗钱体系的探讨

各个国家和组织对洗钱的定义有所不同,反洗钱金融特别行动小组(FA T F)对洗钱的定义是:“凡隐匿或掩饰犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负责任,均属洗钱行为”,简单地讲,洗钱就是将非法所得的收益经过金融系统或非正规的金融渠道(如地下钱庄)多次转换,最终以合法的面貌进入正常的金融和贸易体系这一过程。一、洗钱犯罪的危害洗钱犯罪是一种特殊犯罪,其特殊性表现在:洗钱犯罪既可以是有组织犯罪的一种延续,也可以说是有组织犯罪所派生出的一个分枝,它是随着有组织犯罪的规…     

做好资金监测分析工作 为打击洗钱犯罪提供可靠情报

从20世纪90年代以来，严厉打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识，成为国际问开展政治经济合作的重要基础。中国领导人多次在国际会议上表明我国政府打击洗钱犯罪并为此积极与国际社会合作的立场。     

试论洗钱罪

从本世纪五六十年代以来,洗钱犯罪活动在世界范围内已成为一种社会公害,成为全人类所面临的一个共同的课题。在我国,洗钱犯罪活动已引起政府的高度重视, 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 (以下简称 97年《刑法》 )已明确规定了洗钱罪,表明了我国政府在对待洗钱犯罪问题上的鲜明立场和态度,这对于推动世界范围的打击洗钱犯罪活动具有重要意义。 　　一、洗钱罪的由来 　　“洗钱”一词于本世纪 20年代最先在美国使用。当时美国芝加哥等城市出现了以阿里·卡波涅、莫龙、约·多里奥等为首的有组织犯罪集团,这些犯罪集团利用美国经…     

打击洗钱活动 维护国家金融秩序

在今天的金融社会，“洗钱”已经是跨越国界犯罪活动，中国人民银行对“洗钱”活动进行了解释，凡“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其它犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为”，都属于洗钱行为。而反洗钱就是要打击这些行为以维护国家金融秩序和保障社会的稳定。     

基于网格技术的反洗钱系统构想

20世纪80年代以来,洗钱现象引起了国际社会的广泛关注,跨国洗钱的法律控制问题提上有关国家和国际组织的议事日程,反洗钱更成为衡量政府能力、国家信誉的标志。各国政府及联合国分别对反洗钱进行国家立法和国际立法,并采取措施加强反洗钱的国际合作。洗钱就是将犯罪所得的赃款通过金融机构或其他途径转移、转换、隐瞒,掩饰犯罪所得赃款的性质和来源,使其变为貌似合法收益的不法行为。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉,而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。据权威机构分析,近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下…     

基层央行加强反洗钱工作的思考

洗钱,就是通过各种合法渠道将犯罪所得合法化,而银行系统则是这些合法渠道的主要手段之一。由于国情、制度等方面的原因,洗钱和反洗钱在我国属于一个较为陌生的概念,这不是说以前我国不存在洗钱行为而是未将“洗钱”二字凸现出来,比如将贪污、走私所得通过银行合法化就是其一。随着国际、国内形势的发展,反洗钱对于打击犯罪和恐怖活动的重要性日益突出,也关系到一个国家声誉和国际形象。2007年1月1日以来,我国先后颁布和实施了“一法四规”,     

什么叫洗钱

“洗钱”一词由英文MoneyLaundering翻译而来,上世纪20年代由美国首先使用。关于洗钱的定义很多,不同国家和组织、不同的行业都从不同的角度对其进行界定。美国是研究洗钱犯罪最早的国家。早在1970年就通过《银行保密法》来控制黑钱在金融机构中的流动。1986年又通过《洗钱控制