银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

准备金政策生变银行股影响几何

据媒体报道．中国人民银行日前已下发通知．将商业银行的保证金存款纳入法定存款准备金缴存范围。工农中建交及邮储等六大银行需要分三个月缴清，其他银行需要分六个月缴清。     

信用卡额度调整相关法律问题探析

典型案例 2008 年3 月,郑某向J 银行申领一张信用卡,信用额度为10000 元.同年12 月,基于郑某此前较好的信用记录,J 银行主动将郑某的信用卡额度调高至18000 元.随后,郑某先后刷卡透支消费16982 元,但一直未向银行清偿.2009 年5 月,因郑某未按约定清偿信用卡透支款项超过3 个月,且欠款本息20964.48 元已超过其信用额度,J 银行立即按照领用合约的约定暂停郑某使用信用卡.     

金融体制改革的关键是把银行办成真正的银行

金融体制改革的关键是把银行办成真正的银行杨培新邓小平同志１９８６年指出：“要把银行真正办成银行。我们过去的银行是货币发行公司，是金库，不是真正的银行”。１９７９年１０月，邓小平同志在另一场合讲到：可以设想将财政拨款制度改为银行信贷制度。把银行作为发展...     

日本整顿小银行:国有化

11 月 2 9日夜 ,日本政府紧急召开金融对策会议 ,决定对经营濒临破产困境的足利银行投入超过 1万亿日元的公共资金 ,并通过暂时将足利银行收归国有的措施 ,对存款进行全额保护。日本银行也随即召开特别会议 ,决定对足利银行发放特别贷款。足利银行作为日本主要的地方性银行之一     

关于经济改革问题

今年二月,总行金融研究所副所长杨培新同志在银行干部轮训班上作了《关于经济改革和银行改革问题》的讲话。兹将关于经济改革问题予以发表。关于银行改革问题,将在本刊改为月刊后的第一期(七月五日出版)刊登。     

和广北双线并进 中行中银香港微妙竞争

内地市场显然已成为中外资银行的“兵家必争之地”自去年12月11日,内地履行WTO承诺进一步开放银行和金融业至今,为时尚不足3个月,然而,中外资银行却早已“磨刀霍霍”,份额、业务之争,随时将起。     

银监会启动银行IT风险奥运专项检查

近日,为了应对即将到来的奥运会,银监会启动了银行IT风险奥运专项检查,这项检查将持续6个月,要求银行机构“先自查、后进场,边检查、边整改”。     

香港特区政府对“千年虫”问题采取措施

香港货币管理局(HKMA)近日要求包括 CEO 在内的银行高层管理人员参与千年项目,以确保当地的银行团体采取行动解决千年问题。从近日直至1999年2月,货币管理局将要求香港货币管理局特区成员银行的首席执行官每两个月递交一次千年项目进展情况报告。     

喜将余钱存银行(新民谣)

过去喝的“大锅汤”干多干少一个样。缺米少柴没钱花,哪有余钱存银行。知今实行责任制,生产发展人畜旺。政策暖心穷变富,喜将余钱存银行。.J.声.J.,.J..J.月L矛口‘矛.‘洲‘洲喜将余钱存银行(新民谣)@徐发江~~     

湖南建行电话银行开征费用

今后使用电话银行服务也要支付一定的年费了。建设银行近日在湖南省各网点公告了46项服务价格调整表，而电话银行今后将被收取10元／年或1元／月的费用，这在四大银行中还是首次。     

存贷比指标管理与存款市场竞争研究

本文从银行监管的激励相容原理出发,考察了监管层的存贷比考核制度对金融机构时点吸存压力的影响程度。研究发现:跳跃式的月度日均存贷比考核制度将增加银行在关键时点的吸存压力;而具有一定容忍度的连续的日均存贷比考核制度将降低银行在关键时点的吸存压力。因此提出了一些监管政策上的建议。     

银行理财产品的秋天

被誉为"只顾闷头赚钱"的银行理财产品走下了神坛,"华夏门"事件将它从红火的骄阳下拉到了秋霜中。2013年依然如此。它不是一直那么风光之前银行销售的理财产品几乎是收益率非常高的无风险利率。例如,3个月期的银行理财产品收益率一般为4.5%～5.5%,6个月期限的为4.6～6%,1年期限的为5.8%～7.2%,而信托产品的收益率更高,均远远超过了同期限的银行存款利率。2011～2012年的一段时间内,3个月和6个月理财产品收益率曲线甚至于国债基准利率反向上扬。     

把工资卡变成聚宝盆

账户处理 以某家股份制银行推出的"定活益"理财计划为例说明.张先生在该银行开立了工资卡,并签订了"定活益"理财协议.协议约定活期账户保留余额为500元,整存整取期限为3个月(可选择3、6、12月).在每月25日时,如活期账户余额大于500元,银行扣除500元后,将剩余的活期存款自动转存为3个月的定期存款.     

警世钟

作案好几年退休现原形去年１１月,我们对洛阳市某企业内部银行原出纳员王某涉嫌贪污一案进行了会计鉴定。通过对王某１９９３年１月至１９９８年８月所负责的银行存款日记账、银行对账单和银行收付款凭证进行逐笔核对,并到企业开户行查找银行未达账项产生的原因,查明王...     

保证金存款纳入存款准备金缴存范围

最近,市场对9000亿这个数字异常敏感。上月初,央行下发通知,将商业银行的信用证保证金存款、保函保证金存款和银行承兑汇票保证金存款等三类保证金存款纳入存款准备金的缴存范围。这意味着,未来6个月内将有大约9000亿元的银行资金被冻结,     

信用卡分期付款业务风险管理

信用卡分期付款业务是指，信用卡持卡人向其发卡银行申请将其购买商品或服务的部分款项分期偿还，经银行同意后，其所欠款项将平均分成若干期，由客户在约定期限内按月还款，并视情况支付一定手续费的业务。     

银行年中揽存 理财收益骤涨

<正>从4月底开始,银行理财产品收益率不断攀升,在不到一个月的时间里,涨幅已接近1个百分点。且从目前趋势来看,6月份银行理财收益率还将继续升高。不仅如此,银行年中揽存任务也经受着巨大考验。近日,除了活期存款,近期银行定期存款利率普遍有所上浮。相对于一些股份制银行及农商行、城商行,国有银行部分存款各种期限的浮动幅度相对要小一些。据梳理,目前工农     

扩大客户群体 提高银证业务经营效益——广西农行开展“银行证券电话自动转帐系统”业务的调查

“银行证券电话自动转帐系统”业务是指利用银行先进的网络技术、众多的营业网点和畅通的通存通兑服务功能,让股民自行运用电话委托方式将其在银行储蓄存款帐户和证券交易保证金帐户之间的资金自由调进调出,实现进行证券交易时保证金完全自动转帐的业务。自去年６月以来...     

从预防风险到经营风险——衡阳银行业破解中小企业贷款难局

当外资银行全面进入中国以后,国内外有识之士都声称:2007将是中国银行业的大考年。这个大考目前已经过去了10个月,中国的银行考得怎么样?这个大考究竟给中国的银行带来了什么?所有的这一切都可以从国内生存最艰难的基层银行里找到答案,也可以看得最清楚。2007