基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月．第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗法》，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度．标志着我国反洗钱工作在法制化的轨道上迈出了关键的一步。同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门．赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责。     

县级金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

反洗钱工作对于维护我国经济、金融安全发挥了重要作用。但从近一段时期情况看，基层金融机构在反洗钱工作开展当中仍面临诸多问题，必须引起高度重视。     

基层央行开展反洗钱工作存在的问题及应对措施

2006年10月30日,十届全国人大常委会第三十四次会议通过了《反洗钱法》,其后又陆续发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法规,同时赋予中国人民银行承担反洗钱工作职责。基层人民银行作为反洗钱工作的前沿阵地,承担着反洗钱的指导、组织和监督检查工作。但由于受诸多因素的制约,基层人民银行反洗钱工作面临多重困难,应引起重视。     

基层反洗钱工作存在的问题及建议

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》开始施行,这标志着我国预防、监控洗钱活动的基本法律制定正式建立。新疆基层反洗钱工作目前存在的问题有:     

加强县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策

县（市）基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿，其工作状况、运转效果如何，事关反洗钱工作基础和发展大局。最近，我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一法、一规、一办”），对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研，以探讨加强新时期县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策北大核心CSSCISSCI

随着经济、社会的发展,洗钱犯罪问题日益突出,洗钱的方法愈加多样,手段愈发隐蔽,给反洗钱工作带来很大困难。本文通过反洗钱工作中遇到的实例来分析基层金融机构反洗钱工作中存在的困难和问题,进而探索做好反洗钱工作的措施。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

基层农行反洗钱工作存在的问题及建议

洗钱是一种“无国界犯罪”活动,对国际金融体系安全造成的威胁不容忽视。做好反洗钱工作,是我国政治经济安全和发展的必然要求,更是金融机构依法合规经营的一项重要工作内容。如何履行反洗钱工作义务和职责,扎实做好反洗钱工作,是基层农行需要研究解决的问题。一、基层行反洗钱     

当前反洗钱调查工作中存在的主要问题及建议

反洗钱调查是跟踪核实可疑交易、发现挖掘案件线索的关键,也是反洗钱工作取得实效的重要手段。2006年10月31日,十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过的《中华人民共和国反洗钱法》就反洗钱调查专章作了规定,赋予反洗钱行政主管部门询问、查阅、复制、封存以及特别情况     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月,第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上迈出了关键的一步.同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责.     

保险业反洗钱工作中存在的问题及对策

2006年12月颁布的《反洗钱法》,以法律的形式规定防范和打击洗钱工作由单一的银行业拓展到保险业、证券业、期货和财务公司等多个行业和部门,在社会上形成了多部门联合防范打击洗钱犯罪行为。但目前保险业反洗钱工作尚存在一些问题,亟待解决。     

基层金融机构反洗钱工作思考

2003年3月人民银行反洗钱"一个规定、两个办法"正式实施,标志着我国反洗钱工作正式拉开了帷幕.反洗钱工作开展两年多来,在各个方面取得了积极进展,特别是一些洗钱案件的成功破获有力地证明了反洗钱工作在打击刑事犯罪、维护社会稳定方面的重要作用,反洗钱工作初显威力.     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

我国政府自2003年初，采取措施加大打击反洗钱力度，但从各基层商业性金融机构实际执行情况看，还存在许多问题急待解决。     

基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

(一)反洗钱的社会宣传不够广泛和深入。主要表现为社会公众对反洗钱的认识不足，从而导致基层金融机构在办理个人存款业务严格执行《个人存款账户实名制规定》和办理大额现金支付按照《大额现金支付登记备案规定》的要求进行审查时，得不到广大客户的支持与配合，客观上造成《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》和《人民币银行结算账户管理办法》等法规制度落实不到位。另外，由于一些洗黑钱往往打着“投资”的幌子，而地方各级政府又把招     

基层反洗钱现实问题及对策建议

目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。中国人民银行作为国务院所属的反洗钱行政主管部门,负责在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。     

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议--浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研

从丽水市银行业实施"一个<规定>和两个<办法>"的总体情况看,辖内各银行业金融机构按照反洗钱规章要求,结合本系统实际,建立工作机构、落实内控制度、开展日常监控等,反洗钱工作已在各地银行业金融机构全面展开,并了取得了初步成效.     

基层反洗钱工作的问题及改进方法

做好反洗钱工作是维护国家利益和人民根本利益的需要，是严厉打击各类社会经济犯罪的需要，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，是参与国际分工与合作的需要，其意义重大而深远。目前，反洗钱工作已经成为人民银行一项重要工作。但反洗钱工作实际开展过程中，还存在一些现实的困难和问题需加以解决，本文仅就反洗钱开展过程中存在的困难和问题做分析和探讨。     

反洗钱工作中存在的问题及对策

一、问题 (一)金融环境不规范。随着金融机构主体的多元化，必然带来经济利益的多元化，进而引起竞争的白热化。为了多争取储户和存款，很多银行都程度不同地通过放开开户条件，直接或变相提高利率，放松支取管理制度等各种手段吸引客户、扩大业务、吸收存款，忽视了对钱的性质和来源的了解。