银行独立保函法律风险的特点及风险防范

由于国际交往的日益密切,独立保函在银行业务中的地位愈加重要,但因为银行独立保函是我国银行新兴的业务,国家法律对其没有明确的规定,因此在操作中也有很大的风险,本文通过对保函风险特点的分析,以期对保函风险防范作以建议.     

银行独立保函法律风险的特点及风险防范

由于国际交往的日益密切,独立保函在银行业务中的地位愈加重要,但因为银行独立保函是我国银行新兴的业务,国家法律对其没有明确的规定,因此在操作中也有很大的风险,本文通过对保函风险特点的分析,以期对保函风险防范作以建议。     

浅析商业银行保函注销的法律风险

我国商业银行在国内业务和商事活动中对外开立银行保函(如融资性保函、履约保函、质量保函、投标保函等)已经成为一种与开立银行票据一样经常发生的业务。在保函申请人无法从保函受益人处索回保函正本的情形时,能否依据保函约定的保证期间届满而直接办理保函注销成为值得探讨的问题。银行保函业务作为银行一种对外或有负债,在约定的保证期间届满后即注销保函,并办理相应反担保措施的解除,此时会导致风险敞口的不合理增加。鉴于保函注销问题的普遍性和其对业务的影响,笔者结合多年银行工作经验对保函注销的相关法律风险作出浅薄的分析。     

保函风险控制

银行保函作为信用程度高、支付方便的一种结算工具，已广泛应用于外经企业国际工程承包业务中，并在国际工程招投标、施工过程、完工保修的各个环节发挥了重要作用。但企业在分享着银行保函带来的好处的同时，也面临着各种风险。因此，外经企业在按照国际惯例开展保函业务时，应积极探索保函的财务筹划工作，最大限度地规避保函风险。以下笔者结合A公司相关保函案例，就银行保函风险进行简要探讨。     

浅谈建筑施工企业银行保函的风险和防范

银行保函作为施工企业一个重要的融资渠道,不仅给企业业务发展起到了经济杠杆作用,也为企业带了一定的风险,本文就银行保函的格式选择和主要条款在实际使用中的风险和防范进行浅析。     

对外承包工程见索即付保函风险浅析

在对外承包工程业务中,业主为降低或转移工程项目风险,通常要求承包商以各类银行保函为担保手段。本文介绍了对外承包工程项目常见的几类银行保函,旨在为工程项目管理人员普及银行保函业务知识,并从实务角度出发,对业主要求的各类银行保函的有关风险进行讨论,并提出了风险防范的具体措施。     

论国际工程中银行保函的风险及防范措施

随着我国国际工程量的增大,作为保障工程全过程不可缺少的银行保函显得尤为重要.面临各国不同的外汇制度和金融形势,要加大银行保函的风险防范.本文首先介绍了国际工程银行保函的种类,然后分析了保函风险出现的主要环境及诱因,并结合实际操作中几点应用,提出从源头控制、过程监督管理、加强人员业务培训等方面采取防范银行保函产生风险的措施.     

浅析国际工程承包中的银行保函欺诈

银行保函在促进国际工程承包发展方面有着不可忽视的作用,但国际工程承包中的银行保函欺诈是承包商必须考虑的风险。它的产生既源自银行保函自身的特点,又与国际工程承包的特点相关。承包商在应对银行保函欺诈时应当注意事前预防和事后救济。但鉴于事后救济的难度,承包商的重点应当集中在预防措施上,同时兼顾事后法律救济。     

国际贸易结算融资主要产品及银行风险探讨

随着国际贸易的发展，我国银行国际结算业务发展迅速，而国际结算业务大多数与银行融资相结合，从某种意义上讲没有银行融资的国际结算业务不算真正的国际结算。在国际结算中银行风险重点控制进口融资产品，出口融资产品和保函的开设。     

商务书屋

《银行保函》作者:邹小燕张璇出版社:机械工业出版社出版时间:2013年7月定价:27.0元ISBN:978-7-111-42575-5为企业走出去保驾护航《银行保函》一书是作者在以前出版物的基础上,结合近年来国际市场的变化和保函业务的发展,回顾了银行保函的发展历程,     

国际经济贸易中银行保函的风险防范分析

随着经济全球化的发展,各国企业的发展都已经走向国际化,在国际化经济发展中,需要一些担保形式作为合作发展的保证。在众多的经济保证中,银行的保函是应用最广泛的一种形式。但是银行保函也不是完美无缺的,在其运行和发展中也存在着一定的风险和问题。本文主要对银行保函的应用风险及防范对策进行了简要的分析和探讨。     

独立保函业务的风险及防范问题研究

独立保函突破了传统担保合同的从属性,其独特的业务处理模式使其成为国际贸易中一种便捷高效的担保手段,受到越来越多跨国交易当事人的青睐。但也因其所具有的独立性、单据性和不可撤销性的属性使得独立保函的应用也伴随着高风险,诸如独立保函的识别风险、效期风险以及受益人欺诈索赔风险,需要独立保函当事人予以重视,并采取有效措施进行风险控制,兼顾独立保函业务的效率与安全。     

银行保函业务的信用风险及其防范

银行保函是指银行应客户的申请开立的以银行信用作担保的书面承诺文件。一旦申请人未按其与受益人签订的合同约定偿还债务或履行约定义务,由银行履行担保责任。本文在分析保函业务信用风险产生的原因的基础上,提出防范银行保函业务信用风险的对策。     

国际贸易融资欺诈风险的防范

一、国际贸易融资业务中的金融欺诈方式 国际上金融欺诈案主要集中于国际贸易融资领域,国际贸易融资业务中的金融欺诈案件主要通过金融票据、银行保函和信用证等信用工具进行,而且诈骗手段隐蔽、金额巨大,已形成国际化、集团化的趋势.金融欺诈风险不仅会使银行和进出口企业陷入旷日持久的法律纠纷中,造成银行的巨额资金损失,更会影响银行的国际声誉.一般而言,国际贸易融资业务中的金融欺诈手段,主要有以下5种:     

基于国际经济贸易的银行保函风险防范策略探究

银行保函风险通常是由于目前国际贸易环境不稳定、市场秩序不完善、管理监督不到位等。针对目前银行保函存在的风险,提出几点防范策略。     

银行独立保函效期风险分析

见索即付保函(下称"保函"),是由银行向保函受益人做出的收到相符索赔而对其进行赔付的独立承诺,具有独立性的特点,且一经开立不可撤销。在实务中,工程项目的保函往往金额大、效期长、条款较为复杂,且申请人客户常处于被动地位。文章从理论与实务两方面进行深入讨论,力求准确把握业务风险点,提出切于实际的防范措施,发挥独立保函在工程贸易中的作用。     

保函有效期相关问题

对银行保函来说，保函的有效期是其判断面临的风险敞口，决定退回客户保证金释放客户授信额度时点以及制定对客户收费期限的重要指标。然而，现阶段各银行对保函有效期的把握却不甚明确，本文试图从保函国际惯例以及我国保函适用法律两方面探讨保函有效期问题，并给出了自己的一点建议。     

对外造船还款保函下银行风险防范

在上海市将努力建设成为国际航运中心和国际金融中心这一大背景下．船舶融资被提到了前所未有的高度．而在船舶融资过程中所涵盖的各种业务也越来越受到大家的重视。银行基于自身扩大业务及应对激烈的市场竞争的考虑．也在不断的进行业务创新，如银行中问业务的发展。保函作为银行的一项中间业务．不但可以增加银行的非利息收入．提高银行的盈利水平．增加银行的资金流量．还可以扩大银行的客户资源．促进银行金融产品的销售．密切银行与企业之间的关系．促进银行业务的扩大．提高银行的市场占有率。往银行的保函业务中．造船还款保两以其周期相对较长、涉及金额较大、收益比风险率相对较高而受到众多的金融机构的青睐。     

银行保函:进口贸易中不可忽视的一把利器

提到进口贸易,大家首先想到的是信用证.但是,信用证仅仅是买方向卖方提供了银行信用作为担保,并不适用于卖方要向买方提供担保的场合.在多年的进口贸易实践中,我们发现,银行保函正是能够解决这一问题的一把利器,然而在实际工作中,银行保函并没有得到应有的重视,甚至是一直被忽视.随着我国国际贸易的不断发展,熟练掌握与运用保函规则、提高保函实务操作能力,是广大国际贸易从业人员亟待解决的问题.下面我们就从几个方面了解一下银行保函.     

国际贸易融资欺诈风险的防范

国际上金融欺诈案主要集中于国际贸易融资领域，国际贸易融资业务中的金融欺诈案件主要通过金融票据、银行保函和信用证等信用工具进行，而且诈骗手段隐蔽、金额巨大，已形成国际化、集团化的趋势。金融欺诈风险不仅会使银行和进出口企业陷入旷日持久的法律纠纷中，造成银行的巨额资金损失，更会影响银行的国际声誉。一般而言，国际贸易融资业务中的金融欺诈手段，主要有以下5种：