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当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施 总被引:1,自引:0,他引:1
当前,信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续,有效地刺激了社会消费。但是,在信用卡为社会生活带来极大便利的同时,不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算,目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且,伴随着信用卡业务的发展,信用卡犯罪活动的手段及其产生的后果都呈加剧之势,这对金融业和整个经济的发展造成了较大的负面影响。认真研究信用卡犯罪的特点,并提出相应的对策,这是金融界和司法部门的共同课题。 相似文献
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近年来,随着我国市场经济的不断发展以及金融开放程度的不断提高,信用卡作为一种方便、快捷的结算方式已被越来越多的人所接受和使用,各大银行都把发行信用卡视为其核心业务大力推广,而信用卡透支具有免息期的特点也给急需现金周转的人们提供了方便。但同时,信用卡套现行为已较为普遍且出现继续扩大化的趋势。信用卡套现问题不仅破坏社会信用环境,影响了金融市场的稳定运行,也给发卡行、收单机构、 相似文献
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近几年来,数字化发展迅猛,大数据、云计算以及智能化等新兴技术在金融方面得到了较好的运用.在银行的发展中,信用卡业务占据着重要的地位,也积累了大量的客户数据.因此,在数字化时代的发展浪潮中,为了得到更好的发展,银行需要主动出击,将信用卡业务进行转型、创新发展;坚持以客户需求为基准,做到惠普民生,不断推动数字化智慧服务的深... 相似文献
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信用卡产业的飞速发展,减少了现金流通,方便了百姓生活,促进了社会经济的进步。但与此同时,信用卡的便利也带来了一些风险隐患,特别是随着特约商户领域的不断拓宽和普及,信用卡套现案件快速增长,影响了信用卡产业的健康发展。如何理性看待信用卡套现,如何应对可能发生的资金风险,成为信用卡产业发展过程中必须面对的问题。 相似文献
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自中国银行珠海分行1985年发行我国第一张信用卡“中银卡”以来,信用卡在我国的发展已有20多年的历史。近几年来,信用卡进入高速发展期,市场竞争也日益激烈。除了功能、服务等方面的创新外,卡面设计上也呈现出“追新求变”之势和“缤纷各异”之态。这既是信用卡艺术设计同质化后的必然发展趋势,也是社会经济发展和消费受众追求多元文化、张扬个性的体现。可以说,一张小小的卡片,从一个崭新的角度,对当今现代平面艺术设计的发展和社会需求的多样性进行了独特的诠释。本文从外形、颜色、题材、编排等方面,对目前我国信用卡卡面艺术设计的风格特点进行初步解析。 相似文献
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当前,大数据已经渗透到社会各个领域,并引发广泛深刻的社会变革。以数据处理为核心的征信行业,不可避免地受到大数据浪潮的洗礼。本文在对大数据及大数据征信的基本特征进行比较研究的基础上,分析了大数据对我国征信市场的影响,并提出了相关政策建议。 相似文献
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随着现代互联网技术的迅猛发展,人类社会已经迈入了一个"大数据"的新时代。在这个"大数据"的时代里,人们可以通过信息收集、数据处理和数据分析将看似毫无规律的人类行为整合利用,创造出新的价值。在这场数据界的新"浪潮"中,广大商业银行的传统经营管理模式必将受到巨大的挑战,而如何应对来势汹汹的互联网金融的冲击,同时又能在数据运用领域抓住机遇、推陈出新,将是各家商业银行必须认真思考和探索的新课题,本文即对此作一次探讨。 相似文献
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由美国次贷危机引发的金融风暴席卷全球并蔓延到社会生活的方方面面,给世界经济带来了极大影响。随着这些影响逐渐向信用卡业务领域扩散,美国信用卡的债务问题已引起了人们的广泛关注。如何分析和看待美国信用卡业务发展中的问题,并对我国高速发展的信用卡业务采取适合国情的风险管理措施,是每一位信用卡业务从业人员都应深刻思考的问题。 相似文献
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2003年和2005年,韩国、中国台湾先后爆发了信用卡风波,对经济、金融乃至社会带来了巨大的冲击。分析研究风波的背景、成因和影响,对于稳步推进我国信用卡产业的发展具有十分重要的借鉴意义。[第一段] 相似文献
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近年来,信用卡日益成为银行向消费者提供无抵押小额循环信用贷款刺激个人消费的重要工具。信用卡产业的飞速发展,减少了现金流通,方便了百姓生活,促进了社会经济的进步,但也衍生了消极的副产品:信用卡犯罪活动不断增多,新的犯罪形式不断出现,信用卡套现等欺诈行为日益猖獗。 相似文献
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一,群雄逐鹿的中国信用卡市场
(一)2006年将迎来生机盎然的中国信用卡之春
从宏观环境来看,在经济稳定发展的大背景下,国家和各级政府部门为推动信用卡产业的发展,实行了一系列的政策牵引,社会公众对于信用卡的认同程度也越来越高,信用卡的制度基础日趋规范,用卡环境不断改善,社会征信体系加快构建,为中国信用卡产业的发展注入了新的助推力量。 相似文献
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信用卡的年费收取长期以来一直是银行内外议论的话题。其实,年费收与不收是银行的经营策略,取决于社会对信用卡的认知、接受程度,以及同业竞争和约束。 相似文献
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大数据技术的应用显著改变了社会审计基本模式,如何有效识别大数据环境下的审计变化和数据风险治理具有重要价值。大数据环境在业务模式、风险导向、审计证据和资料、审计时间和人才质量对社会审计产生深远影响,其数据风险主要表现数据获取、数据存储和数据应用方面。审计机构应该适应大数据环境变化进行审计逻辑变革、提升数据技术、推动审计数据标准化建设,同时不断优化大数据组织制度并打造复合型审计人才队伍。 相似文献
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由于社会生产力的不断提高,社会供给能力不断增强,现代经济正日益由供给经济转向需求经济,影响市场的主要力量由供给方逐渐转向需求方。在不断变动的社会经济环境下,个人客户对信用卡的需求也发生着较大变化,并且日趋复杂,他们希望通过选择不同的信用卡产品获得更大利益,发卡银行已经不能只考虑如何“有效提供大量的产品和服务”。在这一背景下, 相似文献