好理财师该为客户做点啥

大约是早年有过当教书匠的经历吧，骆峰一向比较爱为人师，喜欢向别人讲述一些他认为正确的观念，这种性格倒确实很适合做理财顾问这样的工作。这也说明了为什么骆峰回国以后放弃了许多获得稳定高薪的机会，敢于并且乐于在上海开展目前还属于拓荒阶段的理财顾问服务。     

健康的财务来自健康的生活方式

骆峰的助手小陈是名牌大学金融专业的高才生，在加入骆峰的理财工作室以前还有过几年金融业的客户服务经验。对于客户的理财方案的思路，骆峰总是先听听小陈的意见。     

《理财工作室的故事》连载之七——环境决定理财方法

从美国回来的郝建毅给骆峰的理财工作室带来了很多新鲜的理财思路和观念，但郝建毅本人常常发现自己的理财方式和思路行不通或干脆就不被顾客所接受，这让郝建毅很苦恼。     

《理财工作室的故事》连载之三：理财不应盲从客户需求

今天不忙，骆峰又在和小陈神侃他以前在国外做理财的各种见闻，说到得意处不禁有些忘形。     

定期定额买基金

一般而言，共同基金的投资方式有两种，一种为单笔投资，另一种为定期定额投资，也就是利用平均成本法的概念，每月只要几千元甚至几百元，就可利用小钱有效投资，来帮助您实现各种理财规划的目标。     

理财高手会诊室

你是理财高手吗？你想成为理财高手吗？只要是《理财周刊》月末版的读，都有成为理财高手的机会。不管是个人或是家庭。不论是短期的理财计划或是一生的理财目标。如果你有投资理财问题需要协助规划，请填写下列表格。我们将请理财专家为你评估并提供建议。愿意接受采访及拍照优先处理。并刊登在杂志上。     

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试论城市双独家庭养老理财的规划

本文对城市双独家庭养老理财现状进行分析,从老年人的理财意识、理财行为结构的构建和理财服务三方面,对双独家庭养老理财规划进行探讨,并对养老理财规划的实现条件进行了分析,希望本文能够为城市双独家庭的养老理财行为提供帮助和建议。     

关于北京家庭理财结构与理财方式的探讨

中国经济的发展和繁荣使得家庭的富裕资金越来越多，保险、投资、理财越来越多的走进了人们的日常生活中。但是由于投资技巧和专业知识的局限，以及时问和精力的成本，单个家庭或个人是很难进行科学合理的家庭理财规划的。北京科技大学的本科生在学校的资助下，对北京居民家庭的收入与消费情况以及理财结构与理财方式进行了一些调研和分析，探寻居民家庭在理财方式与理财结构存在的问题，得出了一些具有参考价值的分析结果。并对居民家庭理财所涉及的各方主体提出了一些可行的建议。     

个人理财规划的步骤

本文通过界定个人理财的概念、阐述个人理财规划的必要性，应用个人理财规划的基本原则，得出在做个人或家庭理财规划时，需要涵盖的个人理财规划内容及应该遵循的个人理财规划步骤。     

理财高手会诊室

你是理财高手吗？你想成为理财高手吗？只要是《理财周刊》月末版的读者，都有成为理财高手的机会。不管是个人或是家庭，不论是短期的理财计划或是一生的理财目标，如果你有投资理财问题需要协助规划，请填写下列表格，我们将请理财专家为你评估并提供建议。愿意接受采访及拍照者优先处理，并刊登在杂志上。可邮寄（上海市钦州南路81号15楼月末版金融工作室收邮编200235），传真（021-64940492）或发电子邮件（editor@amoney．com．cn）。[编者按]     

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你是理财高手吗?你想成为理财高手吗?只要是《理财周刊》月末版的读者，都有成为理财高手的机会。不管是个人或是家庭。不论是短期的理财计划或是一生的理财目标，如果你有投资理财问题需要协助规划。请填写下列表格。我们将请理财专家为你评估并提供建议。愿意接受采访及拍照者优先处理。并刊登在杂志上。可邮寄(上海市钦州南路81号15楼月末版金融工作室收邮编200235)，传真(021—64940492)或发电子邮件(moneymonthly@sohu．com)。     

居民个人投资理财规划

在改革开放政策的指引下,我国居民收入水平不断提高,这就需要居民高度重视投资理财规划。过去很长一段时间,很多居民都在房地产方面开展投资,并且也取得了很好的效益。但在当前形势下,房地产投资已经没有太多的回报,居民房地产投资回报率偏低,因而更要高度重视个人投资理财规划体系建设。但当前一些居民在投资理财方面存在不足,需要引起重视。本文对居民个人投资理财进行了分析和研究,首先简要分析了居民个人投资理财规划的重要性;在此基础上对当前居民投资理财的现状进行了梳理,而且也找出了一些问题和不足;最后就居民个人如何做好投资理财规划提出了自己的一些见解和看法,希望对居民提升自身投资理财的科学性和效能性有一定的帮助。     

居民个人投资理财规划

在改革开放政策的指引下,我国居民收入水平不断提高,这就需要居民高度重视投资理财规划。过去很长一段时间,很多居民都在房地产方面开展投资,并且也取得了很好的效益。但在当前形势下,房地产投资已经没有太多的回报,居民房地产投资回报率偏低,因而更要高度重视个人投资理财规划体系建设。但当前一些居民在投资理财方面存在不足,需要引起重视。本文对居民个人投资理财进行了分析和研究,首先简要分析了居民个人投资理财规划的重要性;在此基础上对当前居民投资理财的现状进行了梳理,而且也找出了一些问题和不足;最后就居民个人如何做好投资理财规划提出了自己的一些见解和看法,希望对居民提升自身投资理财的科学性和效能性有一定的帮助。     

试析商业银行个人理财业务

近年来,随着居民收入的增加, 商业银行个人理财业务呈现出蓬勃发展的态势。本文对照国外银行的经验,就个人理财业务的内涵与外延,以及发展层次进行分析,旨在加深对个人理财这一新兴业务品种的认知,引起人们对其发展前景的关注。一、关于个人理财业务的概念和分类《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务;按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。理财产品开发的目的是为了满足客户多元化的需求。以个人银     

个人应如何进行投资理财规划

基于改革开放政策的指引,我国居民的个人收入水平也获得了相应的提升,因此居民十分有必要对投资理财规划引起高度的重视。之前,大多数居民均在房地产方面进行了投资,并且获得了较多的经济效益。然而,就目前而言,个人在房地产投资方面所获取的收益却开始日益减少,因此,应该加强个人投资理财规划体系的构建。基于此,本文重点分析了个人进行投资理财规划的策略。     

关于新农村居民理财调查分析—以辽宁省大连市甘井子区某新农村为例

自从党提出发展新农村经济建议以来，新农村生活水平逐步提高，农民收入稳步增长。虽然与城镇收入相比还有一定的差距，但是农民也开始注重理财投资。新农村是农村与城镇之间的桥梁，社会主义新农村建设必然带来当代农村经济的飞跃发展。以辽宁省大连市甘井子区某新农村的经济状况为例，以实地调查研究并结合数据分析，对新农村居民的理财状况及发展前景进行了分析，并就新农村的经济现状提出了合理性建议措施。以帮助新农村居民健康理财，合理消费．进一步促进农村金融市场的健全与完善。     

人生6大理财阶段的特点

划分人生的理财阶段，明确其各自的特点，有助于对不同的人不同时期制定适合的理财规划，有助于人们合理支配资金，得到有效的保障。因此，了解并掌握6大理财阶段各自的特点在人生理财规划中起着相当重要的作用。     

居民个人理财工具持有状况分析及理财规划——以镇江为例

随着中国市场经济体制的确立和发展,特别是金融业的发展,居民个人理财工具越来越多,且仍呈发展趋势。本文对理财工具进行了对比,重点将各理财工具的优缺点进行比较分析,并就镇江市居民理财工具持有现状通过调查问卷进行调查研究,最终,对单薪家庭、老年人、中年人和营业主、未婚青年等提出理财规划建议。     

理财高手会诊室

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