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伍韵 《金融经济(湖南)》2007,(7):49-50
打开台湾的报纸,我们曾经看到过这么一件事:家住台湾彰化的一名妇女,曾因急需用钱,向一家地下钱庄借款50万元.谁知一个月后,其利息竟高达8.4万元. 相似文献
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自改革开放以来,我国中小企业就面临融资难的问题,也就是从那时候起,地下钱庄开始发展起来。地下钱庄存在的背后反映出我国目前经济制度的不完善以及地下钱庄在中小企业发展过程中所表现出来的正能量。因此,对待地下钱庄并不是打击取缔那么容易,而是通过一系列改制和金融制度的完善把地下钱庄纳入国家金融体系的监管之下,使之在阳光下更好地服务中小企业。本文正是通过对我地下钱庄的界定,分析我国地下钱庄的现状以及对我国经济的影响和意义来思考地下钱庄阳光化的途径。 相似文献
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广东省辖内各外汇局近年与公安等部门携手合作,破获了一系列有影响的地下钱庄案件.如截流行动、惠州刘氏地下钱庄案件,汕头许氏地下钱庄案件,断流一号等.分局曾多次成立课题组对地下钱庄问题进行深入调研,发现庞大客户群体的各种需求激活、促成了非法外汇交易市场的发育与形成,应运而生的地下钱庄,发挥了满足各种需求的资金媒介功能,地下钱庄的根源正在于此。要有效治理这一顽症,有两大难题亟待破解:其一,证据的收集及适用问题。 相似文献
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中国人民银行济南分行课题组 《金融发展研究》2020,(5):62-65
对地下钱庄交易对手进行查处,实现对地下钱庄供需两端的全面打击,有助于根除地下钱庄滋生土壤。但从需求侧打击地下钱庄面临实践经验少、跨区域执法管辖权不明等问题。国家外汇管理局山东省分局通过探索重大案件授权督办制度、深化汇警合作联动机制等措施实现了对地下钱庄交易对手的有效打击,为从根本上打击地下钱庄犯罪行为提供了有益借鉴。 相似文献
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一、地下钱庄生存现状和组织运营特点
地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。广义的地下钱庄指非法经营本外币业务而牟取暴利的体系,其业务范围包括金融体系之外的高息揽存、人民币借贷、非法买卖外汇、本外币资金汇兑以及资金非法跨境转移等。狭义的地下钱庄一般是指从事非法外汇买卖、本外币汇兑以及资金非法跨境转移的体系。 相似文献
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本文从地下钱庄的现状和发展趋势说起,简要提及地下钱庄的非法经营业务范围,重点深入研究地下钱庄对社会经济生活的危害,最后尝试地提出自己的一些治理措施。 相似文献
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国家外汇管理局黑龙江省分局课题组;那洪生;史秀芬;张君;何平;丁刚;毕洪伟;段会涛;徐龙一 《新疆金融》2013,(11):136-140
<正>地下钱庄作为一种非法金融组织,根据所在的地区经济金融发展特点,从事不同类型的地下金融活动,破坏一地区正常的经济金融秩序。地下钱庄之所以屡打不绝,一方面是因为其赖以生存的客观需求一直存在;另一方面,地下钱庄也在不断寻求逃避金融监管和打击的经营模式。本文结合黑龙江省中俄边境地区经贸特点,通过分析现阶段中俄边境地区地下钱 相似文献
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覃大志 《金融经济(湖南)》2007,(20)
一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃1.洗钱活动涉及的领域不断扩展随着经济的不断发展,洗钱活动中的金融与非金融的界限也被逐步打破,“非金融部门”中的房地产、珠宝行、会计师事务所以及常规的商业流通领域已成为洗钱活动涉及的领域,但这却是基层央行反洗钱工作的空白区域。2.国际热钱流动日益活跃根据国际货币基金组织的估计,每年有相当于1万亿美元的游资在世界外汇市场频繁游动。据测算,2006年,流入中国境内市场的境外投机性资金大约为230亿美元,其中大部分进入了A股市场。3.地下钱庄和非法集资危及区域金融稳定今年8月深圳警方披露了深圳杜氏43亿地下钱庄的破获情况。杜氏地下钱庄日均交易金额800万元,每笔汇款3分钟完成,客户涉及31个省市。7月30日公安部公布了上半年共破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件。8月份披露的义乌市吴英本色集团非法集资案,共非法吸收存款90089万元,其中有4亿元左右的资金去向不明。4.反洗钱斗争日益激烈洗钱活动逐步演变成高科技、高智商的犯罪活动。反洗钱必将涉及到各种类型的高危犯罪活动,反洗钱是一场“没有硝烟的战争”,必然存在流血牺牲。二、欠发达地区反洗钱工作具有一定的特殊性和滞后性1.“地下... 相似文献
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我国反洗钱立法的现状与未来 总被引:13,自引:0,他引:13
我国金融机构的反洗钱行动我国在打击洗钱犯罪的过程中发现,犯罪分子通常利用以下方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪行为获取的赃款进行洗钱:(1)利用非法金融渠道。如地下钱庄,首先,赃款所有者在境内将要清洗的赃款交给地下钱庄的经营者,然后在境外向地下钱庄的经营者提取被清洗过的赃款,地下钱庄的经营者则通过收取一定的费用而获利。(2)利用跨境交易中的监管空白进行逃汇然后洗钱。如利用同境外公司签订假进口合同,以信用证支付方式将在境内犯罪所得赃款清洗到国外;或者利用外汇黑市把赃款兑换成外汇… 相似文献
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《反洗钱法》颁布后,我国在法律层面上已经确立了关于反洗钱工作的基本制度和主要原则,但有关地下钱庄的专门法律规定目前仍是空白。制定和完善打击“地下钱庄”有关法律法规,进行相应的制度设计,已经成为打击地下钱庄工作深入开展的重要因素。本文对影响地下钱庄打击效果的法律问题进行了研究。 相似文献
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一、走私资金交易途径
(一)通过地下钱庄等非法跨境汇兑机构转移资金走私分子为逃避正规汇兑渠道外汇管理的监控,选择地下钱庄等非法汇兑机构汇兑走私资金。通过地下钱庄收付、汇兑走私资金,适用金额大,快捷方便。例如,W市走私铁合金案中,走私犯罪分子利用出口服装的集装箱夹藏钼铁、铬铁、硅铁合金出口到韩国,在韩国收取走私款后,将近亿元资金通过跨境地下钱庄等非法途径汇兑回国。 相似文献
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本文重点通过内蒙古“9.27”地下钱庄案的侦破对涉及此类案件的洗钱特点进行了规律性的总结,归纳出了地下钱庄洗钱犯罪活动由沿海向内地渗透透漫延的特寥、动向和发展趋势,同时对地下钱庄反洗钱工作开展中的难点进行了系统归纳,从而提出了治理地下钱庄的政策措施,规范治理地下钱庄应坚持“正邪分离,准管分开,疏堵结合”的方针,而不宜采取“两头堵”的政策取向。 相似文献