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通过学习上级行关于开展“三个一工程”活动的通知和有关文件精神,笔者对工行的合规文化有了更进一步的认识和更深刻的领会,现就如何倡导合规文化,做一个合规的员工谈谈自己的看法。 相似文献
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农业银行的合规文化应是组织倡导、符合行业规范、具有自身特点、员工认同和社会知晓的价值理念,同时,企业行为和员工行为能够自觉适应法律法规、外部监管和内部规章制度的要求,形成自我约束、自觉实践、实时监督和内控有效的机制,及时遏制违规经营和违规操作,在内部筑起防范风险的屏障,促进农行业务经营可持续发展。 相似文献
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高利霞 《金融经济(湖南)》2009,(9):50-53
目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。 相似文献
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高利霞 《金融经济(湖南)》2009,(18)
目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。 相似文献
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中国银行业监督管理委员会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行,2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》,近期,中国银行业协会又制定并颁发了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员职业行为作了原则性规定,并要求从业人员熟知且严格遵守。《银行业从业人员职业操守》明确,违反银行业从业人员职业操守的行为视为违规行为,此项举措为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障,对我国银行业方兴未艾的合规文化建设将起到积极的推动作用。 相似文献
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国有控股商业银行合规文化建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
中国工商银行江苏省分行课题组 《金融论坛》2007,(6):46-53
随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等. 相似文献
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自券商创新大会以来,证券公司创新业务迅速发展,证券行业迎来了从传统业务向创新业务转型的新机遇。但是,在新业务发展和新产品推出的同时,合规风险管理也暴露出一些问题。合规风险管理的职责不清、独立性不强、方式单一等问题制约了我国证券公司合规风险管理的有效性。因此,充分认识业务创新与合规风险管理的关系,熟悉创新背景下合规风险的特征,构建“大合规”系统,有助于提高证券公司合规风险管理水平,为创新业务发展保驾护航。 相似文献
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合规文化是商业银行主流文化的核心组成部分,是银行员工在风险管理实践中认同的价值取向和行为准则,更是商业银行的立行之本、经营之本、防控风险的基石。加强合规文化建设是确保商业银行长治久安、基业长青的一项十分重要的基础性工作。 相似文献
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一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题(一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件。一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准。当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履 相似文献
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文章对农村商业银行合规管理的现状进行了分析,指出合规管理过程中认识不到位、内部控制不健全、管理手段有限、基层支行合规管理弱化、合规文化建设滞后等问题,提出了加强农村商业银行合规文化建设和防范经营风险的思路. 相似文献
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企业应避免纸面合规。所谓纸面合规,即企业制定了行为准则、各项合规制度及流程,但是都没有真正被执行,如同一个用来装饰的花瓶一样,对企业管控合规风险不会起到任何实际作用。 相似文献
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企业应避免纸面合规。所谓纸面合规,即企业制定了行为准则、各项合规制度及流程,但是都没有真正被执行,如同一个用来装饰的花瓶一样,对企业管控合规风险不会起到任何实际作用。 相似文献
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企业应避免纸面合规。所谓纸面合规,即企业制定了行为准则、各项合规制度及流程,但是都没有真正被执行,如同一个用来装饰的花瓶一样,对企业管控合规风险不会起到任何实际作用。 相似文献
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好的制度能防患于未然,其基本前提就是合规。商业银行的合规是指银行内部的规章制度应符合国家的法律、法规、政策和各类监管规定,并得到有效执行。其中,规章制度的制定就是银行内部立法的过程,是将外部规定内化为银行及员工行为依据的持续合规活动,是商业银行合规经营,有效内控的源头和基石。制度的合规包括程序合规和实体合规。 相似文献
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葫芦丝 《湖北农村金融研究》2006,(6):1-1
全行上下正在开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动,这必将是农业银行管理史上的一次飞跃。什么是文化?文化就是人文“化”成,是一个积累的过程。一个企业的文化定位最初是由领导这个企业的主要领导人言行决定的,然而从“老板文化”向“职业文化”过渡是一个长期的过程,在这个推进过程中,企业领导者、企业管理人员和企业下层员工之间有一个长期“耦合”的过程。在这个“耦合”的过程中,员工 相似文献
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合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。 相似文献
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一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求(一)合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业,商业银行具有高负债、高风险的特点,风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作,是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点, 相似文献