加强内控和案防工作浅析

开展银行业内控和案防制度执行年活动,是银行业面对当前案件防控形势,为有效防范案件发生所采取的一项重要举措。本文就完成内控和案防工作的目标任务及需要做好的几项工作谈一些看法。     

中信银行昆明分行举行会计知识竞赛

为庆祝中信银行成立25周年,8月25日,中信银行昆明分行隆重举行会计知识竞赛,全辖会计人员各显身手、同场竞技,展示了中信银行会计条线的风采。     

农行铜仁分行着力提升内控案件防范能力

今年以来,农行贵州铜仁分行务实制度基础,细化检查、强化整改,有效防范和消除案件事故隐患,全面提升内控案防能力。     

强化内控案防管理的实践与思考

内控案防管理工作是银行的“生命线”,做好内控案防工作至关重要。本文以基层县级支行为例进行了实践到理论的探索,具有良好的参考和借鉴价值。     

飞扬青春 超越自我——滁州分行代表队在省行电子银行业务知识竞赛中勇夺团体第一纪实

7月18日，全省农行首届电子银行业务知识竞赛在合肥举行，来自各地市的15支代表队参加了比赛。经过紧张激烈角逐，滁州分行由崔振富、宇业高、汪洋组成的代表队在决赛中以总分200分的好成绩取得了团体第一。同时，崔振富同志还获得了“最佳选手”称号，宇业高同志被大赛组委会授予“特别奉献奖”。     

强化内控 注重外防——工行沧州市盐山支行八个到位构建“平安”银行

多年来,工行河北省沧州盐山支行不断增强全员责任意识,以道理讲到位、问题想到位、责任定到位、人员用到位、工作做到位、重点防到位、措施落到位、监督查到位“八到位”为核心内容,扎实开展安全管理,在各项业务稳健发展的同时,内控案防工作也取得了较好成绩。截至2011年,该行已实现27年安全无事故,连续多年被沧州分行评为“党风廉政建设和案件防范工作先进单位”,内控综合考评居全辖首位。     

关于加强内控案防专项治理的分析与思考

本文通过对当前内控案防工作面临的内外部形势和现有各类风险成因分析,结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求,提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。     

构建县域农行内控案防长效机制的有益探索

农行松滋市支行大胆提出创建内控品牌,积极探索创新内控管理方式方法,实施"二三四"内控运作模式,紧扣内控重点,大力推行内控管理新举措,建立健全内控管理新机制,进行了一些有益探索。     

五项机制成就“零案件”——工行浙江省台州分行加强营业网点内控防案建设纪实

营业网点是银行经营管理的“细胞”,也是内控防案的前沿阵地,加强营业网点风险点管理,是防范和化解金融风险的基础。近年来,工行浙江省台州分行针对营业网点内控防案新形势,积极探索,逐步建立起基层网点内控防案工作“五项机制”,不断提升营业网点风险控制能力和综合竞争能力,全行连续11年实现营业网点零案件、零重大差错事故。     

工行广东省中山分行开展“我为案防找漏洞”活动

为了进一步强化内控管理，丰富内控文化建设，增强广大员工自觉参与内控管理的意识，在开展“人人遵章，全行整改”再教育活动的同时，工行广东中山分行八月份在全行开展了“我为案防找漏洞”百条建议征集活动。经过两个多月的查找活动，共征集各类建议232条。通过组织评选，评出获奖建议100条，其中：一等奖10条：二等奖20条；三等奖70条。存获奖的百条建议中，既有针对制度、大机系统方面的漏洞提出的建议，也有针对制度执行落实不到位的问题提出的建议。所提的每条建议都有解决问题的建议和措施，为该行各项业务的健康发展，为加强制度建设，强化内控管理提供了不少有价值的参考意见。     

基层央行案防工作存在的问题及建议

近年来，人民银行各县级支行按照“案件查防、预防为主”的方针，把案件防范作为一项重要的工作任务来抓，不断完善各项内控制度，加强日常监督和案防分析，有效地防范了案件的发生。但从目前县级支行的实际情况来看，仍存在一些不可忽视的风险隐患，急需予以重视，以彻底杜绝案件的发生。     

工行丽水分行举办网点柜员“开口营销”知识竞赛

工行浙江省丽水分行十分重视营销工作,采取“E”营销、“明白纸”营销和网点柜员“开口营销”等多种营销方式,促进此项工作取得较好业绩。今年以来,在当地银行业中实现了本外币储蓄存款增量占比第一,     

强化内控管理有效防范风险促进全行业务又好又快发展——赴滁州、马鞍山分行调研报告

根据省分行党委关于开展调查研究的部署安排，本调研组先后赴滁州、马鞍山分行，就两行开展学习实践活动、业务经营情况和年度计划达成情况、明年工作思路等开展调查研究，并着重就两行内控管理、案件治理工作作了具体了解，分析存在的问题，听取基层的建议和意见，为全行进一步完善内控措施、有效防控案件提供参考。     

如何强化银行会计内控风险管理

内控管理是商业银行提高核心竞争力的重要手段。只有全体员工都牢固树立风险控制的理念,高度重视内部控制的重要性,都熟悉岗位工作的职责要求,才能促使由决策层、执行层和监督保障层共同构建的风险内部管理体系充分发挥相互制衡的作用。商业银行会计内控管理工作的基础是防范银行经营风险的前沿阵地,因此加强银行会计内控风险防范,是当前金融风险防范的重中之重。     

抓内控应制度先行

一是强化制度建设,健全完善各项内控制度。根据业务发展的需要和新业务开办情况,按照“制度先行”的原则,及时制定相关的内控制度,同时要狠抓制度执行到位,努力消除内控制度的缺失和盲区。二是建立健全案件防范责任制。按照总分行的统—要求,逐级签订高级管理人员、管理部门负责人和员工合规经营操作防范案件责任书,对新分配人行人员泡括岗位临时工）都要在人行时签订,真正使案件防范责任制得到全面有效落实。     

如何发挥好基层机构负责人在内控案防工作中的作用

2009年,工商银行在全行开展了以“三项改革”即重构监督体系、改革授权方式、业务集中处理为主要内容的运行体制改革。     

防案要从自觉执行制度做起

当规范操作与防范操作风险日益成为银行员工的职责之一时，“自学执行制度”的理念应当在每个人的心中打下深深的烙印。从发生在我们身边各类林林总总的案件中，我们不难得出这样的结论：忽视制度建设与有章不循，是培养、纵容，及至制造案件的温床与催化剂，大多数案件都是从忽视制度、违童违纪开始的。因此，树立“制度高于一切”的理念，以制度“束人”。用制度“处事”，是杜绝一切案件发生的最有效的方法。     

农发行内控合规管理存在的问题及对策

当前,农发行正按照银监会的统一部署,深入开展＂银行业内控和案件防范制度执行年＂活动,因此,探讨进一步加强内控和案防制度执行力建设,健全内控合规体系和案件防控机制,确保各项业务稳定健康发展显得尤为重要。     

真抓实管 严控风险——淮北分行举实措提高内控监管水平

今年以来,淮北分行把防范化解经营风险作为保障全行业务经营稳健发展的头等大事来抓,采取扎实有效的措施,落实内控制度建设,强化内控制度执行,构筑风险防范的坚固防线,使内控监管水平有了较大提升,为全行业务的快速发展营造了安全和谐的经营环境。