培育合规文化 推进合规管理

一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求（一）合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业，商业银行具有高负债、高风险的特点，风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作，是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点，     

全椒支行推进合规文化建设

全椒支行紧贴工作实际,以规范业务经营行为和员工职业操守为抓手,建立合规工作机制,明确内部报告路线,稳步推进合规文化建设,确保经营管理活动安全稳健运行。     

开展多层次合规文化宣讲教育活动

2010年7月至12月,农行云南省分行先后举办了副处级干部、县级支行副行长、新入行员工和内控合规管理人员等6期培训班。共有来自分行机关各部室副总经理、各二级分行副行长及纪委书记、各县支行副行长、全省新入行员工及内控合规人员703人分别接受了“合规文化的内涵及特点,农业银行合规文化建设的内容和要求,     

努力打造特色合规文化促进业务跨跃式发展

今年以来,工行福建泉州泉港支行在贯彻落实工行企业文化体系过程中,精心打造特色合规文化,在支行上下形成了“人人重风险、事事讲内控”的良好氛围,提升了支行的核心竞争力,促进了各项业务的良性发展和跨跃式发展。     

积极探索合规管理 构建农行合规文化

温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求，这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求，又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求，“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理，有利于商业银行职能作用的更好发挥；有利于防范和控制金融风险，创建和谐社会；有利于营造稳健的金融企业文化，建设现代金融企业，意义十分重大。     

对农业银行合规文化建设的思考

合规文化是银行企业文化的重要组成部分,是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则.合规应视为银行的一项核心管理活动,合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础,是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华.就农业银行而言,在合规文化建设中存在什么问题,应该如何加强合规文化建设,也是一个值得探讨的重要课题.     

农村商业银行合规文化建设与风险防范研究

文章对农村商业银行合规管理的现状进行了分析,指出合规管理过程中认识不到位、内部控制不健全、管理手段有限、基层支行合规管理弱化、合规文化建设滞后等问题,提出了加强农村商业银行合规文化建设和防范经营风险的思路.     

合规文化：邮储银行的核心文化

合规风险管理是商业银行风险管理的重要内容之一,作为一家立足于为城乡大众提供基础金融服务的大型商业银行,邮储银行的合规风险管理应从宏观的战略高度去考虑合规风险管理与银行运营的内在联系,树立邮储银行稳健发展的长效机制,这就需要邮储银行注重内在的文化建设,视合规文化为合规风险管理的基础,将合规文化作为邮储企业文化的核心,进而步入规范运作、稳健经营、持续发展的大型现代化零售商业银行的轨道。     

农业银行江苏省分行电子银行部：陈佳春对江苏农行合规文化建设的思考

要倡导和培育良好的合规文化，努力贯彻职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则；要针对合规机制建设的要求改革和完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念。合规文化更是提高市场竞争力的重要组成部分。     

刘展智:合规文化建设是合规风险管理的重要基础

合规文化是企业内部一种对合规经营的共同价值观,并由之形成的一套行事规范。这种规范既通过自上而下的规章制度,以有形纪律的方式存在,亦通过朋辈之间、上司与下属之间、利益相关方之间     

让合规文化成为职业信仰

总行决定，自5月中旬起，在全行开展以学习落实“三位一体”员工行为规范管理体系为主题的员工行为规范教育活动，这是深化我行合规文化建设的一项重要举措。合规文化不是“合规”与“文化”两个概念的简单揉合。它是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化是现代商业银行企业文化的重要组成部分，因而具有企业文化的基本特征。而企业文化只有被信仰才有价值，否则便如花瓶一般成为一种摆设。     

关于加强合规管理的几点建议

持续加强合规文化建设,营造良好合规氛围。企业界流传着这样一句话＂一年企业靠运气,十年企业靠经营,百年企业靠文化＂。文化作为一种软实力,越来越受到企业的重视。合规文化作为企业文化的重要组成部分,其对企业稳健持续发展具有极其重要的意义。然而,一项文化的形成不可能一蹴而就,它需要经过一个持续积累沉淀的过程,合规文化亦如此。我行的合规文化建设自启动以来,先后经历了根植、推广和提升等阶段,通过合规文化宣讲和合规文化大讨论等方式,     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

合规“化”风险——农行润州支行合规文化建设的探索与实践

近几年来，在合规文化建设上．农行镇江润州支行除按上级行要求完成行为排查．岗位轮换、定期检查、条线自律监管各项“规定动作”外．还结合本行实际和不断变化的形势和环境．创新推出了一系列“自由动作”．让员工在“成就”中主动合规．自觉依法。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

对商业银行内部合规文化建设的探索

美国次贷危机敲响全球金融业的警钟，国内商业银行开始意识到安全合规的重要性，纷纷成立独立的风险管理部门，加大合规建设力度，勾勒打造合规文化的宏伟蓝图。但从实际来看，商业银行刚刚走出人管人的思想束缚，制度管人也是脚步未稳，跑步进入合规文化，要改革的细节和要创新的内容很多，商业银行是经济运行的重要角色，合规文化建设必须脚踏实地，稳中求进。     

倡导合规文化 争做合规员工

通过学习上级行关于开展“三个一工程”活动的通知和有关文件精神，笔者对工行的合规文化有了更进一步的认识和更深刻的领会，现就如何倡导合规文化，做一个合规的员工谈谈自己的看法。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

加强商业银行合规文化建设思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。     

证券公司合规管理体系的现状、问题和对策

合规管理是企业全面风险管理的重要组成部分。近几年国内证券公司违法违规事件频发，系统性风险集中显现，与合规管理机制缺失密不可分。认真研究国内外金融业合规管理状况，加强国内证券公司外部合规法规体系建设，建立公司内部合规检查与监督机制，塑造合规文化，将有助于证券公司的规范经营和持续发展。