洗钱犯罪主体新论

本文对洗钱犯罪主体争议作了论述。从“事后不可罚行为”、预防犯罪、立法原意三个角度论述了洗钱犯罪主体包括原生犯罪主体的必要性，并提出了自己的建议     

如何防范电子洗钱

随着科技进步、经济发展和经济全球化趋势的加速，洗钱犯罪呈现跨国性、高技术性、隐密性和严重性的特点。E-金融服务也叫做在线金融服务，是科技发展与金融创新的产物。本文分析洗钱实质和犯罪的危害，联系世界洗钱犯罪的发展趋势，指出在线金融服务发展带来的电子洗钱问题，提出我国解决电子洗钱问题的对策。     

虚拟货币洗钱犯罪的打击难点与优化路径

虚拟货币具有去中心化、匿名化以及无国界化的特点,依附于区块链技术,极易成为洗钱犯罪的媒介。打击虚拟货币洗钱犯罪存在识别、监管以及追查难点,如何有效治理虚拟货币引发的洗钱犯罪成为当今世界的共同议题。在借鉴国外监管经验的基础上,建议健全针对虚拟货币犯罪的监管框架,制定更高阶的法律法规;加大对平台洗钱交易的监管力度;推动反洗钱技术的开发,提高收集电子证据的能力;积极构建反洗钱的跨境合作格局,实现全方位打击虚拟货币洗钱犯罪。     

网络时代洗钱方式新变化及其制度应对

网络时代,洗钱方式发生了新变化,为反洗钱带来了新挑战.网上支付洗钱作为洗钱者运用的高科技手段洗钱方式,其隐蔽性、即时性和匿名性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题.本文就网上支付洗钱的概念、特点等进行分析,并针对我国目前网上支付洗钱的发展现状提出打击网上支付洗钱犯罪的对策建议,包括加强网上交易主体的身份确认,完善支付交易自动报告系统,发展反洗钱网络监管技术和手段,建立健全网上支付的法律法规等.     

中国政府反洗钱战略探讨

洗钱，特指犯罪分子通过一系列掩饰、隐瞒行为，对通过犯罪活动取得的犯罪收益进行清洗，使之合法化，从而逃避法律追究。通俗地说，洗钱就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为，在国际上被纳为洗钱范围的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途；把一种合法资金变成另一种表面上也合法的资金以侵占；把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。     

洗钱犯罪主体新论

本文对洗钱犯罪主体争议作了论述。从"事后不可罚行为"、预防犯罪、立法原意三个角度论述了洗钱犯罪主体包括原生犯罪主体的必要性,并提出了自己的建议     

网络经济下反洗钱监管的难点与对策

目前,洗钱犯罪日益成为国际社会面临的一大公害.网络经济环境下,犯罪分子可能通过电子商务、网络保险和网上赌博进行洗钱行为.由于网络洗钱的隐蔽性、匿名性、即时性和无国界性,给反洗钱监管带来了困难.应从法律手段、经济手段和技术手段三个方面实施网络经济下反洗钱监管的相应对策.     

网络洗钱犯罪的有效管理措施分析

伴随着网络的日益发达,网络支付正在逐步的兴起,网络洗钱犯罪也逐渐被显现出来.本文就网络洗钱犯罪的特点,方式,还有在监督管理过程中的薄弱环节进行分析.通过对洗钱犯罪的作案方式来探寻控制网络洗钱犯罪的管理方法,并且参考其他国家的网上银行业务的反洗钱监管方式总结了网络洗钱犯罪的管理措施.     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义.     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义。     

银行业务中洗钱的运行机制分析

随着科技的发展,许多犯罪分子为了转移人们的视线,将银行作为洗钱活动的“参与者”,给银行的监管和监督带来许多障碍。本文结合案例,试图从洗钱的过程和基本模式加以分析,以期银行从业者认清犯罪动机。加以防范。     

中国金融业对外开放政策的未来——由西方金融巨头洗钱犯罪引发的思考

中国金融业对外开放已经有30多年,并取得了可喜成绩.然而,现在西方金融巨头的洗钱犯罪活动却威胁我国金融稳定.文章反思中国过去金融业对外开放的政策,独立评估外资金融机构在华经营的守法活动与是否参与洗钱犯罪活动,严格外资金融机构的市场准入,严格监管外资金融机构,严厉打击外资金融机构涉嫌洗钱犯罪,应该是我国金融业未来对外政策的重要举措.     

浅议注册会计师在打击清洗黑钱斗争中的作用

洗钱不仅对经济金融领域有着巨大的侵蚀,而且是有组织犯罪的“生命线”。打击洗钱犯罪需要广大的注册会计师参与。通过介绍洗钱的过程、特点,根据独立审计准则阐述了注册会计师在打击洗钱斗争中的义务、方法,并建议完善相关的法律法规。     

反洗钱已成为当今国际社会的潮流

随着毒品、走私等国际有组织犯罪日益猖獗，目前洗钱犯罪已遍及全球，严重威胁着各国的安全，危及全球经济社会的发展。二十世纪70年代以来，洗钱利用金融活动及工具进行犯罪活动已成为国际社会面临的一大公害，这已引起世界各国执法机构的金融机构的高度关注。2001年美国9．11事件后，世界各国愈加重视反洗钱，西方国家将反洗钱与反恐怖、反欺诈相联系，并强调在打击洗钱犯罪方面进行国际合作与协调，反洗钱已成为当今国际社会不可阻挡的潮流。本文对洗钱活动的特点，危害和反洗钱工作措施综述探讨如下。     

关于规避招商引资领域的洗钱风险的研究

由于招商引资具有带动经济发展的重要作用,因此我国各地对于招商引资活动均有着迫切需求,再加上部分地区金融监管制度或方式等相对落后,这就致使招商引资领域出现只注重金额及数量,而不考虑质量的问题频繁发生,从而造成了招商引资中极易出现洗钱行为。因此,本文结合实践工作经验对招商引资中的洗钱风险进行了分析,并在此基础上探讨了谨防洗钱风险的对策,包括完善信息审查制度与法律监管制度,建立健全监管体系及强化审计监督,增强洗钱风险防范意识及强化反洗钱能力培训。     

论国际贸易反洗钱

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。本文在阐述国际贸易洗钱风险的基础上，分析了国际贸易洗钱的基本方法，论述了国际贸易反洗钱的国际实践，提出了加强国际贸易反洗钱能力的建议。     

互联网金融背景下的虚拟货币洗钱犯罪及其防控治理

随着互联网金融的蓬勃发展,作为新型支付工具的网络虚拟货币在交易范围、使用频率上均呈现出几何级数式的扩张和增长趋势,比特币浪潮一时风靡全球.正当人们热衷于虚拟货币所带来的数字化支付便捷时,其所固有的虚拟性、便利性和跨时空性等特征以及现行法律制度的不完善都使得虚拟货币存在被犯罪分子利用的可能,成为洗钱犯罪的新型工具. 本文以虚拟货币的市场流动方式为立足点,分析了其在发行与交易环节所蕴含的潜在洗钱风险,阐述了虚拟货币监管体系的构建思路,提出了切实可行的防控建议.文章分为四个部分：第一部分简要介绍了虚拟货币的产生和洗钱风险;第二部分概述了虚拟货币洗钱犯罪的具体行为模式;第三部分分析了虚拟货币洗钱的监管难点;第四部分提出了虚拟货币反洗钱监管体系的构建思路.     

对我国反洗钱对策的思考

为了更好的预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，我国于2006年10月31日中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。但我国反洗钱工作目前还面临着对犯罪构成的认定不统一、上游犯罪过窄等一系列的问题，给司法实践带来了不小的阻碍。     

洗钱与我国的反洗钱体系

20世纪中期以来,洗钱活动在全球迅猛发展,逐步演变成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,以致严重威胁到国家安全,威胁全球发展。反洗钱是一个复杂的社会问题,它所涉及的领域非常广泛,包括法律、金融、税务、商业、外交等。做好反洗钱工作,有利于打击经济、刑事犯罪,维护国家经济金融秩序和金融安全,有利于我国银行业进入国际金融市场,参与国际竞争与合作。     

第三方支付业务存在的洗钱风险及对策建议

第三方支付业务的兴起,在促进社会经济发展的同时,背后隐藏的洗钱风险也不容忽视。由于监管缺位等诸多问题,给犯罪分子进行洗钱犯罪活动提供了平台,如何防范利用第三方支付业务进行洗钱等违法犯罪活动,堵塞洗钱风险漏洞已成为当前反洗钱工作中一个不可回避的课题。