美国金融监管改革新动向及启示

《多德——弗兰克法案》的颁布拉开了美国新一轮金融监管改革的序幕,本轮美国金融监管改革的经验对我国证券业监管带来了有益的启示,包括坚持审慎监管原则、保护证券业消费者和投资者权益、加强金融创新监管力度、加强证券市场秩序的监管等。     

开放条件下中国金融监管制度的创新与完善——基于全球金融危机的重新审视

金融监管制度改革是自2008年全球金融危机后金融监管体系改革的重要内容之一。当前我国金融监管制度在意识理念、监管模式及制度完善方面存在弊端,这些弊端存在的深层次原因既有前提性、现实性原因,也有关键性、根本性原因。建立适合中国国情的金融监管制度改革应重塑金融监管理念,确立金融监管主体,完善监管制度体系,加强金融监管国际合作。     

美国次贷危机对我国金融监管的若干启示

美国次贷危机为我国金融风险的防范与监管提供了反面的经验教训,尤其是引起人们对我国住房按揭贷款市场潜在风险的高度关注。我国要加强信贷风险管理,完善证券化风险防范法律制度;加强市场化监管,完善金融机构破产法律制度;加强监管成本意识,完善金融监管协调机制;防范国际金融风险,加强金融监管的国际合作。     

我国金融监管部门应对金融危机的政策研究

金融危机不仅重创了各国经济,还暴露了金融监管方面存在的不足。金融危机过后,我国金融监管部门面对新一轮的国际金融监管改革,更需要把握改革趋势,明确改革方向。应集中监管主体、改进监管手段、丰富监管内容、加强国际合作。我国金融监管部门为应对金融危机,应实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策;加强金融监管力度;适度调整外汇储备结构。     

转型经济时期的金融管制——对制度冲击与信息约束的初步研究

中国渐进式改革的特点内生地决定了金融监管的困境。在制度变迁和信息约束的双重背景下,对原有监管方式及手段的调整,要在相应的制度前提下进行,并要重视市场环境对监管信号传递的信息约束。而充分考虑我国现阶段相应的社会、政治、经济、金融等内外部因素条件,发挥制度的约束功能,加强监管机构的独立性等则是关系到我国金融监管改革的重要问题。     

基于巴塞尔协议Ⅲ视角的美国金融监管改革探析

金融危机的全面爆发,加快了美国金融监管改革的进程,金融监管改革法案2010年正式签署。面对严峻的国际环境,巴塞尔银行监管委员会出台了新的法案—巴塞尔协议Ⅲ。这表明美国乃至国际社会对于资本监管和流动性监管的标准全面提高,监管范围的覆盖范围更加全面。基于此,我国应该汲取金融危机的教训,借鉴法案中体现的监管经验,结合新巴塞尔协议的规定,从加强资本补充和资本约束,提高金融市场创新力,促进监管机构之间的协调等方面完善我国金融监管框架。     

完善我国金融监管体系的思考

经过多年的改革和发展，中央银行的金融监管逐步加强，稳定了金融秩序。但是受各种因素的影响，目前我国金融监管仍存在一些问题。本文就如何深化改革、完善监管制度、改革监管方式、理顺监管关系、提高监管质量和监管效能等几方面进行了分析。     

加强我国金融监管的法律对策

我国金融监管在目标、体制、法律制度等方面均存诸多不足,为加强我国金融监管,应确立明确而具体的目标,建立多种监管机构相互配合的监管体制,推行全过程监管,以及建立科学与完备的金融监管法律体系。     

美国金融监管机制的改革经验及启示

金融业是现代经济体系的核心,在国民经济运行中地位举足轻重。近年来,金融风险此起彼伏,如2008年美国次级贷危机、2016年欧元区经济风险。如何防范金融风险,成为各国学者竞相研究的课题。由此,本文借鉴美国金融监管机制的改革经验,对我国现行的金融监管机制进行剖析,提出了建立系统性风险预警机制、完善防火墙制度、加强信息披露、建立逆周期监管制度等,旨在促进我国金融业的健康、有序发展。     

地方金融监管：探本•问诊•治策

地方金融监管是我国金融监管体制改革的热点问题。本文从地方金融监管的理论依据与实践变迁、形势变化与现状问题、改革路径与政策建议等方面展开了研究。研究发现，地方金融监管从基础逻辑、国际经验与制度变迁的角度上应该回归“监管”理性；由于地方金融监管面临金融科技新挑战、新兴金融新风险、监管调整新格局与风险处置新任务，存在监管法治建设滞后、监管基础设施落后、监管理念工具陈旧以及监管分权协同不足等问题，须从金融与实体、政府与市场、中央与地方、监管与创新四大关系和制度、技术、组织、方法、协同五个层面重新明确地方金融监管改革的方向与路径。因此，应遵循地方金融发展规律与监管改革方向路径，加快地方金融监管法治进程、完善地方金融监管基础设施、转变地方金融监管理念方式与建立地方金融监管协同机制。     

金融危机下构建我国金融安全体系研究

美国金融危机始于2007年夏季,之后迅速蔓延到世界各主要经济体,对我国经济也产生了一定的影响。本文以金融危机的反思为切入点,分析构建我国金融安全体系,应该稳步推进国家金融安全体系改革,强化中央银行监管能力,增强对金融创新风险防范的能力,构建全方位监控体系,防范国际资本抽逃风险。     

谈谈对当前几项金融改革的看法

随着WTO过渡期的逼近,金融改革已到了攻坚阶段,要在近两、三年内我国的金融企业基本具备与国外大银行在同一个屋檐下竞争的能力。金融市场基本开放,金融监管在方式和内容上要适应对现代金融企业的监管,等等。本文就当前金融改革的几个热点做些粗浅分析。文章主要谈了4个方面的问题:(1)国有银行上市的股权构成的影响、政企分开、监管形式以及观念和人才;(2)资本市场发展对商业银行的影响;(3)如何看待通货膨胀和紧缩、金融市场对货币政策的影响;(4)金融期货上市分析。     

英国金融监管创新的启示

银监会成立以后，如何强化金融监管，提高监管效率，是一个值得探讨的问题。从英国金融监管改革、创新的经验入手，提出了我国金融监管改革的措施。     

国际金融监管改革的方向和路径——基于国外文献梳理的思考

目前,国际金融监管以金融稳定为目标,标准的制定主要反映发达经济体的需求,其复杂和严格的监管标准不但与发展中国家的需求不相适应,而且阻碍了其普惠金融的发展,不利于包容性经济增长。国际金融监管必须进行改革,构建一个更具包容性的国际金融监管体系,以顺应国际金融结构的变化和金融科技的创新。国际金融监管要突破金融稳定最大化的单一目标,追求金融稳定和普惠金融发展的双重目标;要通过国际金融标准制定机构的改革,逐步提升发展中国家在标准制定中的地位和话语权;可在数字金融领域建立一个新的国际金融标准制定机构,有效管控金融科技和创新产品（服务）的持续发展。     

利率市场化的理性思考

利率市场化的实质是资金价格的决定权交给市场，由市场主体自主决定的过程。我国利率市场化尚面临一系列的问题。微观基础不完善，金融监管体制不规范，金融市场低效率以及国有商业银行的经营机制均制约了利率市场化的进程。建立健全金融分级监管体制，保持宏观经济的稳定，加快企业改革尤其是国有商业银行的企业化步伐，以现代企业制度的建立构建利率市场化的微观基础，并积极建立高效的金融市场是利率市场化的实现条件。     

我国金融犯罪刑罚配置的调整与完善——兼论金融犯罪法律责任体系的构建

金融犯罪主要是法定犯,与自然犯有明显不同,因而在刑罚配置上应体现其特殊性。立法观念的更新要在立法技术更新之前。应本着更为理性的立法观念进行改革,使金融刑法的刑罚模式既能够起到惩治、预防犯罪的作用,又使得正常的金融秩序得到维护和修复。对金融犯罪适用死刑缺乏人道性、经济性,且与国际潮流相违背。缩短有期刑的量刑幅度,对司法实践具有重要意义。应当减少倍比罚金制、无限额罚金制,代之以限额罚金制、百分比罚金制等。应当特别重视资格刑的增设。从根本上惩治金融犯罪,要发挥多种法律手段的作用,还要进行经济体制的革新,弥补法律以及监督体制上的不足,以此来消灭各种金融失范行为滋生的沃土。     

自由化进程下的台湾金融控股公司监管

台湾地区金融控股公司的建立是在经济、金融自由化的背景之下.自由化进程造成了台湾金融控股公司发展过于迅速,各子公司体制不健全,治理结构较为薄弱等缺陷,而由此也带来了对金融控股公司的监管难度.分析这一自由化进程下台湾金融控股公司的监管,总结和吸收经验与教训,将对我国金融市场改革有较好的借鉴作用.     

我国金融改革的演进与基本经验

总结我国金融改革与金融发展的成就和经验,指出在金融市场化改革的过程中,应进一步改进党和国家对金融工作的领导,加强金融监管,完善宏观调控.     

农村金融体制改革相关问题研究

金融支持是解决＂三农＂问题、建设社会主义新农村的必要手段。但长期以来,由于我国农村金融体制改革存在的缺陷,使得金融在为＂三农＂服务方面未能充分发挥应有的作用。阐述了农村金融体制改革的现状,分析了农村金融体制改革的特征及存在的主要问题,从处理好政府与市场的关系、加强监管的创新等方面,对建立合理的农村金融体制提出了相关的政策建议,并从利率市场化、深化农村信用社改革、创建新型农村金融机构、完善多层次的涉农资本市场等角度,为健全农村金融体制改革提出了有效措施。