数据清洗方法在寿险事务处理系统中的应用研究

早期大型的在线事务处理系统（OLTP）问世后不久，就出现了一种用于“抽取”处理的简单程序，其作用是搜索整个文件和数据库，采用某些标准选择合乎要求的数据，将其复制拷贝出来，用于总体分析，这就是数据预处理的前身。数据预处理应包括数据抽取、数据清洗转换、数据加载的整个过程。本文主要研究数据清洗方法在寿险事务处理系统中的应用。     

攫取数据价值 决胜未来格局——Hadoop在农行反洗钱系统中的应用实践

正大数据时代已经来临,数据深刻影响着银行的未来发展,谁拥有数据谁就获得了话语权。基于大数据的分析应用创新,已成为各商业银行竞争的焦点。本文以农行反洗钱系统数据处理为应用场景,研究了Hadoop技术在大数据分析系统建设中的应用。作为分析型应用的典型系统,反洗钱系统的数据处     

大数据在金融行业中的应用研究

随着国际形势的发展,云计算、人工智能成为引领世界前进的动力,而大数据在其中发挥的作用不容小觑。本文基于大数据的发展,深入探讨其在金融行业中的应用范围、应用模式、应用场景等。研究显示,在大数据时代,大数据技术扩宽了数据来源渠道,完善了数据分析方式,以多种模式应用在传统金融和新金融业态中,在金融资源配置、精准营销、风险管控和创新方面有重要的应用意义。但数据安全度低、技术人才缺乏、技术创新难度大、数据开放度不足、产业环境差等成为制约大数据产业发展的重大问题。本文建议加强人才培养,建立数据监管机构和共享平台,扩大资金支持和技术创新,完善大数据产业环境以保障大数据持续、稳定发展,更高效、安全地为金融行业提供服务。     

浅谈大数据技术在图书馆中的应用研究

概括地介绍了大数据的概念、特征及发展状况。依据大数据与图书馆相符合的特征,研究分析了大数据技术在图书馆中的应用领域。     

浅谈大数据在企业集团财务公司中的应用

伴随企业集团财务公司(以下简称"财务公司")的快速发展,财务公司所要面临的各项工作,所需的各种分析都可以借助大数据进行分析与挖掘。对于客户的交易与经营信息等全方位信息的了解就可以通过大数据带来实现的可能性,而获取这些信息对财务公司来说又可以据此来推断客户的特性,并有针对性地对其提供服务和防范风险。     

INFORMIX数据库分片技术在数据清理中的应用

“表分片”是INFORMIX数据库的一个特征,允许用户对表中的记录或索引进行分组,将数据存储到多个磁盘上,从而可减少磁盘I／O的竞争。对表中的数据和索引进行分片主要目的是提高应用程序访问数据库的效率,提高了事务的吞吐能力。     

刍议数据加密技术在电子商务中的应用

本文对电子商务中应用数据加密技术进行了介绍,主要有对称加密体制——单钥加密体制、DES加密算法、数据加密、RSA算法、DES算法,并阐述数据加密技术根据密钥类型不同的分类,以保证每对用户之间都有不同的密钥,对称密钥加密系统进行规范。     

大数据在公立医院财务管理中的应用

大数据为加强医院财务管理提供了新的方式和途径,本文通过阐述大数据在医院财务管理中的特点,指出了大数据在医院财务管理的应用方向及实现路径,以期为医院财务管理提供创新思维和应用方式。     

刍议数据加密技术在电子商务中的应用

本文对电子商务中应用数据加密技术进行了介绍,主要有对称加密体制——单钥加密体制、DES加密算法、数据加密、RSA算法、DES算法,并阐述数据加密技术根据密钥类型不同的分类,以保证每对用户之间都有不同的密钥,对称密钥加密系统进行规范。     

数据挖掘技术在寿险业交叉销售中的应用

一般来说,保险公司获得新客户的成本比维持老客户的成本要高得多,因此保险公司开始更多地关注现有客户的发展,交叉销售正是挖掘现有客户的消费潜力的有效方法。本文以CRISP-DM(Cross-Industry Standard Process for Data Mining)方法论为基础,探讨聚类分析和关联规则在寿险行业交叉销售中的应用,并结合某寿险公司的基础数据应用Clementine挖掘工具建立了交叉销售模型,帮助寿险公司有针对性地开展产品营销。     

Martingales in life insurance

Abstract

This paper presents a general probabilistic model, including stochastic discounting, for life insurance contracts, either a single policy or a portfolio of policies. In § 4 we define prospective reserves and annual losses in terms of our model and we show that these are generalisations of the corresponding concepts in conventional life insurance mathematics. Our main results are in § 5 where we use the martingale property of the loss process to derive upper bounds for the probability of ruin for the portfolio. These results are illustrated by two numerical examples in § 6.     

数据仓库技术在保险业中的应用分析

保险业已进入激烈竞争的时代，各大保险企业经过多年的运营，已经积累了大量业务、财务、精算等方面的重要数据。如何对这些数据进行深层次汇总、处理和分析，从中挖掘业务规律以提高效益并防范风险，是保险行业亟待解决的重要数据应用问题。     

人寿保险的互联网经营策略

近几年来，我国无论是互联网用户数量还是上网计算机数量都呈现成倍增长的态势，截至2004年12月31日，互联网用户已发展到9400万。随着互联网用户的增加，网上资讯、休闲娱乐等内容日益丰富，政府机关、教育部门、银行、证券、保险、商业机构纷纷上网。电子商务也发展迅速，目前网上商店已超过600家，并以每天2家的速度增加。中国互联网已经营造出较好的虚拟社会环境，已构成重要的生活和工作空间。     

数据挖掘技术在保险企业CRM系统建设中的应用

中国加入WTO,意味着中国保险业将全面地与国际保险体系接轨,这既是一个发展的机遇同时也是一个严峻的考验。入世后国内保险行业面临的最大问题就是寻找一条合理、有效的经营管理模式,利用本土化的     

Huntington's disease,critical illness insurance and life insurance

We describe briefly a model of Huntington's disease (HD), a highly penetrant, dominantly inherited, fatal neurological disorder. Although it is a single-gene disorder, mutations are variable in their effects, depending on the number of times that the CAG trinucleotide is repeated in a certain region of the HD gene. The model covers: (a) rates of onset, depending on CAG repeat length as well as age; (b) post-onset rates of mortality; and (c) the distribution of CAG repeat lengths in the population. Using these, we study the critical illness and life insurance markets. We calculate premiums based on genetic test results that disclose the CAG repeat length, or more simply on a family history of HD. These vary widely with age and policy term; some are exceptionally high, but in a large number of cases cover could be offered within normal underwriting limits. We then consider the possible costs of adverse selection, in terms of increased premiums, under various possible moratoria on the use of genetic information, including family history. These are uniformly very small, because of the rarity of HD, but do show that the costs would be much larger in relative terms if family history could not be used in underwriting. We point out some difficulties involved in applying a moratorium that recognises simply a dichotomy between ‘carriers’ and ‘non-carriers’ of any mutation in a gene when these mutations are, in fact, very variable in their effects. These complexities suggest that restrictions on the disclosure, rather than on the use, of genetic information, if it became established as a principle, could deprive insurers of information needed for risk management even if not used in underwriting.     

Prostate cancer and life insurance

Prostate cancer is comprehensively reviewed from the perspective of risk-stratification. Epidemiology and staging are assessed. The diagnostic implications are described. Treatment strategies are outlined and underwriting implications are presented.