当前克隆银行卡犯罪激增的原因及对策

近年来,随着银行卡业务的快速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显,新型犯罪手段不断涌现,其中克隆银行卡犯罪呈高发态势,成为影响金融稳定的高风险因素,也阻碍了银行卡产业的健康发展。本文在分析当前克隆银行卡犯罪特点及激增原因的基础上,提出了防范克隆银行卡犯罪的对策建议。一、克隆银行卡案件的特点1.案件数量增长迅速,呈高发态势以我国中部某省为例,2011     

透析“克隆卡”犯罪

随着现代金融业的快速发展，银行卡作为现代社会全新的金融结算工具和支付手段，已日益被广大人民群众所接受和使用，防范银行卡风险也正在成为人们日益关心的问题。“克隆卡”案件的连续发生，犯罪分子利用高科技手段铤而走险，盗取银行卡账户资金，严重破坏了居民的用卡环境和我国的金融秩序。因此，杜绝和防止银行卡被“克隆”的问题就变得日益重要。     

谨防银行卡被盗刷

正春节来临,正值消费高峰时期,刷卡购物之余,务必对自身财务小心谨慎。岁末年初,不仅盗窃案件常有,银行卡被盗刷的现象也频发。最近经常看到这样的新闻,"银行卡未离身,被盗刷7万元""半小时内银行卡被盗刷21万元"等,不得不引起消费者的注意。盗刷案件很多都是在"卡未离身"的情况下发生的,但钱到底是如何被刷走的?调查发现,这种现象大多由于银行卡被不法分子复制,通过破译密码,或是信息泄露被盗刷。为防止这样的案件,消     

韩国“延迟提款制”对我国防范银行卡诈骗的启示

目前,我国银行卡产业正处在蓬勃发展的关键时期,发放量呈现出迅猛增长的态势,同时,涉及银行卡的案件呈现高发态势。本文从韩国"延迟提款制"出发,针对我国银行卡案件防范进行研究,并提出了银行卡案件风险防范及预警措施。     

如何向克隆卡说“不”

随着我国经济金融的日益发展,人们手中拥有越来越多的各式各样的银行卡,刷卡消费给人们带来了便利,已经融入了人们的生活。但是,由于现在银行卡克隆、盗刷现象日益猖獗,手法也数不胜数,人们使用银行卡时也是战战兢兢,一不小心,你的银行卡就被克隆、被盗刷了,那我们如何防止自己的银行卡被克隆和盗刷呢?     

“克隆”卡案件相关民事责任研究

近年来,随着银行卡业务的迅速发展,“克隆”银行卡犹如电魅般悄然出现并在2009年大规模爆发,呈现愈演愈烈之势。“克隆”卡犯罪分子多通过在银行的自助仉具上加装盗窃装置,窃取持卡人的银行卡卡号及密码并伪造卡片,在真正的银行卡与持卡人并未分离的情况下,通过取现或转账窃取卡内资金。“克隆”卡法犯罪行为,严重危及储户与银行资金安全,扰乱了金融运行秩序,引起社会各界密切关注。银行业采取严密措施不给“克隆”卡犯罪行为以可乘之机,公安部门协调人民银行等部门加大了查处和打击的力度。处理“克隆”卡案件的一个难题是,因“克隆”卡犯罪行为所造成的损失应由谁承担,承担民事责任的基础是什么？对此,银行与银行卡储户各执一词,司法机关的判决结果不一,理论界也存在分歧意见。     

对边境少数民族地区预防和打击银行卡犯罪活动的思考——以云南省文山壮族苗族自治州为例

<正>随着我国经济社会的飞速发展,人财物流动日益加速,各类银行卡与人们的生活密不可分,出现了"人手一卡、一人多卡"的现象。银行卡业务的飞速发展,刺激了消费,拉动了经济,但也成为诈骗犯罪的催化剂。不法分子将犯罪的目光投向了银行卡,利用银行卡进行诈骗的案件屡屡发生,且案值较大,作案手段也不断翻新,给经济发展和金融秩序的稳定造成了巨大的破坏,损害     

当心:银行卡诈骗又翻新花样

近年来,关于银行卡的诈骗犯罪可以说屡见不鲜,克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等,人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺,魔高一丈”,不断“发明”出更新的诈骗手段,近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件,使持卡人蒙受较大经济损     

电子银行外部欺诈风险防范策略研究

近年来,随着银行卡和电子银行的普及,电子银行外部欺诈风险问题日益突出。银行卡克隆、电信诈骗、网络钓鱼、支付宝盗刷等案件层出不穷,给持卡人造成了巨大损失,也影响了新型支付工具的推广应用。公安机关、人民银行、银监会、商业银行等单位和部门采取了多种方式打击和防范该类案件,虽取得了一定成效,但风险事件仍不断发生。在当前互联网金融快速发展的背景下,防范和打击电子银行     

交通银行

<正>交行无卡消费成安全支付首选随着银行卡的普及,刷卡消费日益频繁,但银行卡盗刷案件也日益增多。2009年,交行强势推出新一代手机银行"e动交行",并在国内率先实现了"无卡取现"、"无卡消费"。据了解,交通银行手机无卡消费使用方式非常简单,"e动交行"用户可登陆手机银行,     

银行卡犯罪及其防范

银行卡犯罪按照作案手法可分为克隆银行卡、信用卡恶意透支、伪造银行卡、冒用银行卡、使用作废银行卡等犯罪形式。目前社会上比较多且危害大的主要是克隆银行卡和信用卡恶意透支。     

银行卡安全认证技术探析

近年来,随着金融机构银行卡发行数量的增加及相关业务的扩展,针对银行卡的犯罪行为日渐增多,手段层出不穷.为保证银行卡交易安全,在科技迅猛发展、技术不断进步的今天,银行卡安全防范不仅要做到针对已发案件的"亡羊补牢",而且还要对银行卡相关技术的发展趋势有一个较好的把握,才能真正做到防患于未然.     

浅议农村信用社如何防范银行卡盗刷案件

当前银行卡被盗刷案件呈现多发态势,农村信用社作为服务农村金融的主力军,银行卡业务发展迅速,防范银行卡盗刷案件的发生,对农村信用社银行卡业务的健康发展起着重要的作用。在对持卡人加强安全用卡知识教育,提高防范意识的同时,农村信用社必须加强自身管理,堵塞管理漏洞,不给犯罪分子可乘之机,减少银行卡盗刷案件的发生。     

银行卡促销宣传内容的法律责任认定分析

<正>银行卡促销宣传是银行推广金融产品、吸引潜在客户的重要手段,但银行应当依法依规进行促销宣传,否则很有可能被消费者起诉而面临法律风险。本文以某法院审结的一宗涉及信用卡促销宣传的服务合同纠纷案件为例,对银行卡促销宣传内容的法律责任认定问题浅作分析。     

防范自助设备盗取资金案件的创新与实践

在自助设备上安装读卡器,盗取客户银行卡信息制造"克隆卡",是一种简单、低成本、易掌握的盗取客户资金的犯罪方法。尽管银行采取了很多防范措施,但此类案件仍时有发生。我国法律规定,由于在银行内客户信息被盗造成的损失由银行负责赔偿。为维护银行利益和保护持卡人的信息、资金安全,保证自助机具安全运行,消除银行与持卡人之间可能发生的经济纠纷,中国银行天津市分行保卫部根据此类案件涉及的作案工具、手段和特征,研发、设计了新型自助设备插卡口保护装置。当自助设备自带或银行安装的插卡口保护装置被拆除时,自助设备自     

论银行卡风险防范与控制

近年来,随着银行卡业务的迅速发展,银行卡风险发生的频率越来越高,有这样一组数据显示:截至2008年4月,全国公安机关共立案调查银行卡网络案件3,672起,涉案金额1.76亿元,较同期增长9.9%。显而易见,"加强银行卡风险管理,建立风险防范机制"已成为银行卡业务发展的一个重要主题。本文主要立足于银行卡发展现状,从分析银行卡业务风险的形式、风险原因入手,提出预防银行卡风险的措施和建议。     

“银行卡遭劫即时报警系统”开发的必要性与可行性研究

近年来,随着我国银行卡业务迅速的发展,与银行卡相关的违法犯罪问题也日渐突出.犯罪分子绑架持卡人、抢劫银行卡、强行索要密码、大额度取现的犯罪活动频发.此类案件存在报警滞后、破案率较低、涉案金额较高、危害被抢劫人的人身安全等问题.因此,有必要开发“银行卡遭劫即时报警系统”来解决上述问题.     

中行全力保障奥运支付安全

日前在广西南宁召开的“中国银行奥运服务银行卡案件防控研讨暨表彰大会”上,中国银行将携手公安执法机关、金融监管机构、国内外银行卡组织,构建北京奥运服务银行卡案件内外联防工作机制,加大案件打击力度,为北京奥运会营造支付便利、服务优质、安全高效的支付环境。     

银行卡内存款被冒领案件中的法律问题

银行卡存款被冒领的案件屡屡发生,使之日益成为社会关注的焦点。对于其中的一些法律问题,更是各执一词。笔者结合这类案件中常见的法律争端,提出自己的看法。     

教你安全用卡的小招数

根据公安部有关负责人在2006年全国银行卡工作会议上披露的信息显示,2005年我国共发生银行卡诈骗案件1835件,涉案金额6697.03万元。从犯罪手法上看,银行卡诈骗主要有以下5种常见手法:短信诈骗;利用黑客软件、网络病毒盗取客户银行卡号、密码;“网络钓鱼”,即在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码;使用高科技手段在ATM上做手脚进行诈骗;用假卡大宗购物行骗。业内人士普遍认为,在林林总总的银行卡诈骗案件中,大多都是因为持卡人缺乏安全防范意识,从而给不法分子提供了可乘之机。作为一本奉献给持卡人的读物,《中国信用卡·生活版》建议大家多了解一些安全用卡的常识,以提高银行卡风险防范意识,熟悉并掌握反银行卡欺诈的技能。