寿险公司合规风险管理

在国内外空前重视合规风险管理机制建设的浪潮下,本文对如何管理我国寿险公司的合规风险提出了一些建议。     

N证券的合规文化建设

合规风险管理与合规文化建设已经成为全球金融业一个重点关注的问题,到底如何搞好金融企业的合规文化建设,本文以N公司为例,在阐述合规文化理念的同时对N证券的合规文化建设进行了深入的分析。     

保险公司内部合规风险管理刍议

我国的保险业起步较晚,相关法律制度不够健全,实践中出现很多违规现象,使保险公司面临着严重的合规风险.本文拟从监管法规、合规建设以及合规文化三个方面分析保险公司合规管理现状,再运用博弈论等方法探讨保险公司合规风险管理中存在问题,最后对如何建设完善的保险合规风险管理机制提出几点政策建议.     

与时俱进构建保险合规文化

“合规”一词最初是由英文“compliance”翻译而来,时至今日,“合规管理”、“合规文化”等概念在保险行业已熟为人知。保险业发达的国家非常重视合规文化的建设,合规管理已成为国际保险业普遍采用的风险管理措施。近年来,各中资保险公司也纷纷借鉴国际金融保险业的经验,开始重视合规管理,今年9月7日中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》,为我国各保险监管机构和保险公司提供了合规管理方面切实可行的指导性文件。但我国保险业的合规文化建设与国际金融保险业相比还存在着巨大的差距,首先是合规风险管理意识较为薄弱,其次是保险公司合…     

企业合规管理与劳动法律风险防范研究

加强对企业的合规管理,倡导企业建立对内对外合规管理体系,抵御国内国际市场的各种风险,是我国众多的企业参与国际市场竞争的必然选择。企业合规管理的重点是建立风险防范管理体系,而企业劳动用工中的劳动法律风险防范体系构建是建立风险防范管理体系的重要方面。法治社会,企业只有合规合法经营才能在市场竞争中立于不败之地。     

论保险业依法合规经营的重要性与必要性

2015年第十二届全国人大对《保险法》进行了重新修订,再次强调保险业合规经营的重要性。随着国家对保险业的支持力度越来越大,合规经营在保险公司中的重要性愈加突显,它不仅推动保险业的持续发展、促进监管政策落实,还可以促使监督工作的有效开展、培养保险业人员的合规意识。但是新形势下保险业合规内控方面仍然存在一些不足,例如合规意识亟待增加、合规组织架构亟待强化、合规执行力亟待加强。鉴于此,本文试图结合新形势、新《保险法》背景下保险业的发展状况,着重于探讨依法合规的重要性和必要性,并提出促进保险业依法合规的有效措施。期望本文结论为保险业持续发展、合规经营有所启示。     

陕西省银行业金融机构合规风险管理研究

文章研究分析了陕西省银行业金融机构合规风险管理中存在的问题,借鉴国际银行业合规风险管理经验,提出完善陕西省银行业金融机构合规风险管理的对策应从以下几方面入手：监管部门督促银行机构不断完善合规风险管理;完善合规风险管理监管的技术和手段;加强合规风险管理制度建设,加大合规培训力度;提高合规风险管理能力;构建浸润银行各项经营管理环节的合规文化。     

探索物业服务中合规管理的几点思考

长庆油田湖滨花园物业服务从实际出发,积极探索矿区物业服务中合规管理建设和实践,从合规管理的基本概念、内涵及其意义进行释析,着重从实施合规管理现状、存在问题等方面进行深挖剖析,并就进一步探索提升合规管理提出意见建议,必将为推进矿区传统后勤服务向现代综合服务转变提供有益借鉴。     

企业知识产权合规管理与负责任创新协同推进

在负责任大国形象建构过程中,企业知识产权合规管理和负责任创新治理对企业在高质量发展道路上行稳致远的影响在实践中已逐步显现,但从理论上对其协同推进讨论仍然较少。从企业知识产权合规管理直接价值、间接价值和潜在价值及其实现影响因素分析出发,探讨了两者融合演进的内在逻辑,动力机制,提出推进两者协同演进的多主体治理实现路径：认为企业要尽快建立知识产权合规管理委员会和负责任创新治理委员会,推动两大治理体系相向融合;地方政府要完善和优化企业知识产权合规管理和负责任创新治理协同的激励监管机制和外部保障机制;产业联盟与行业协会要依托产业创新服务综合体做好服务;律师团体和公众媒体等社会公众要对两者协同演进过程与结果做好监督、评估与宣传。     

我国商业银行金融反腐与合规管理进路——从包商银行案切入

近年来，我国纪检监察机关累计查获数以万计起金融腐败案件，根据中央纪委国家监委发布的有关报告：2021年以来，中管金融机构仅四大国有商业银行就至少有八名高管被公布查处。习近平总书记连续三年谈及金融反腐，表明金融腐败的危害巨大，金融安全事关国家安全，金融风险事关国民经济健康稳定运行，因此，金融反腐依然是我国当前亟需直面的严峻课题。金融腐败的本质在于监管部门与商业银行对金融业相关权力和资源的绝对垄断。相较于传统的部门监管，合规管理的优势在于依靠市场机制形成对垄断权力的制衡，并且能够直击商业银行内部的核心管理层，以更为高效地从源头抑制金融腐败行为。从部门监管到“部门+市场”多元监管思路的转变，优化商业银行合规管理体系，既是对金融腐败行为的及时预防，也是对单一部门监管的有效补充。     

浅析金融机构合规管理与以“风险为本”的反洗钱监管

在新形势下,反洗钱监管工作日趋成熟,监管面逐渐扩展,原有的我国的反洗钱主动监管模式已不能全面满足预防洗钱活动、规范金融机构反洗钱工作、维护金融秩序的要求。文章从金融机构合规管理与以风险为本的反洗钱监管联系入手,从评估金融机构洗钱风险、量化风险、正确划分风险等级、有针对性采取措施等方面,探析了如何做好以风险为本的反洗钱监管工作。     

新《保险法》解读：基于合规经营视角

合规经营是保险公司持续、科学发展的内在需要,也是对保险公司监管的主要目的.新<保险法>将于2009年10月正式实施.新法突出了保护被保险人利益,突出了加强监管和防范风险,对保险公司的合规经营提出了更高的要求.本文首先对合规经营的概念及其意义进行了归纳,在分析了保险公司如何适应新法要求之后,得出了保险公司应加强合规文化建设,积极开展新法贯彻行动,强化合规工作的主动性并建立长效机制的结论.     

企业物资供应管理现状研究

企业物资供应管理中,往往会存在管理系统不完善、管理过程混乱的现状,本文对这两种问题进行了研究,并从现实企业对物资供应管理建设的现实情况上,对其产生的新颖的解决方法呈现出来,才能帮助企业获得更好的物资供应管理目标。     

培训速递——中国工商银行劳动竞赛与劳模管理培训班

2014年10月20日-10月24日，中国工商银行劳动竞赛与劳模管理培训班在杭州金融研修学院如期举行。这是一个短训班，却在三天的课程中足足安排了10门课和一个交流活动，可谓丰富之至。本次培训班的培训学员面向工会办公室相关负责人，培训内容涵盖了劳动竞赛、劳模管理与职工权益维护工作、经济金融形式与政策解析，还邀请了重庆分行、山东分行、上海分行、云南分行、陕西分行和浙江分行的相关人员进行劳动竞赛与劳模管理经验的介绍。     

大型商业银行及其分支机构运行管理改革探析——中国工商银行江西省分行的运作实践

中国工商银行总行（以下简称“总行”）从2008年开始推行业务运营三大改革,至2010年底,监督体系改革、远程授权改革已圆满收官,业务集中处理改革进行向纵深阶段推进。全行各项平台和流程建设、业务模式和体制机制创新取得重要进展,运营布局、运营模式发生质的变化,业务运营效率、风险管理水平明显提升,资源优化配置效果明显。     

税务合规与企业价值关系的实证研究

本研究旨在分析上市公司的税务合规与企业价值之间的关系，并探讨对企业管理的启示。通过收集消费类上市公司的财务数据，进行统计分析，结果显示税务合规和企业价值之间存在着显著的正向关联。具体而言，税务合规的提高与企业价值的增加呈正相关，表明企业税务合规有助于提升企业价值。税务合规对企业价值的影响受到行业分类和企业总资产规模大小的影响；不同行业和不同总资产规模的企业，税务合规对企业价值的影响有所不同。研究可以继续深入探索税务合规和企业价值之间的关系，并关注其他影响企业价值的因素，以更好地指导企业管理实践。     

论现代企业合规治理与法律风险防控体系的构建

在全球经济一体化的发展背景下,国内外市场逐渐融合,现代企业经营管理面临着各类风险,特别是法律风险的威胁,构建科学可行的合规治理与法律风险防控体系对现代企业创造效益、可持续发展以及风险防控能力的提高等意义重大。     

农业经济管理现状研究

农业经济作为基础性产业,是国民经济的重要构成部分.我国农村人口占全国总人口的40％,一直以来我国十分重视"三农"问题的解决,以此促进农业经济发展.当前我国农业经济管理中存在着体制不健全、管理意识不高、缺少专业管理人才、信息化程度不高等问题,影响农业经济管理水平,也影响着农业经济发展.本文针对这些问题,提出了相应的改建建...     

美国海关“合规管理”制度架构的特点及对于优化中国海关监管和服务的启示

建立海关和企业各自双向的守法管理体系,促进各自相互守法自律是各国海关追求优化监管和服务的一项重要的政策抉择。美国海关＂合规管理＂制度的内容和结构,较系统地反映了这种新颖管理思想。中国海关应借鉴该制度的内涵,更新管理理念,革新管理体系,创新管理制度,促进自身的协调发展。     

加入WTO对企业财务管理的影响及对策研究

加入WTO将对我国的企业财务管理产生重大影响，一方面市场竞争更趋激烈，另一方面将使我国金融市场更加开放。这种影响会使我国企业财务管理在未来的发展呈现一定的趋势，为适应经营环境的变化，企业财务管理也要着重进行六个方面的工作。