网络消费者权益保护立法的国际比较及对中国的启示

电子商务给消费者带来便利的同时,又不可避免的使消费者权益保护工作面临着许多新问题.通过法律构建可靠的电子商务运营环境,树立消费者的信心,这已成为各国立法者的共识.我国应当参照国际立法经验尽快完善相关法律制度,加强对网络消费者的权益保护.     

网络消费者权益保护立法的国际比较及对中国的启示

电子商务给消费者带来便利的同时,又不可避免的使消费者权益保护工作面临着许多新问题。通过法律构建可靠的电子商务运营环境,树立消费者的信心,这已成为各国立法者的共识。我国应当参照国际立法经验尽快完善相关法律制度,加强对网络消费者的权益保护。     

网络消费者权益保护立法的国际比较泛对中国的启示

电子商务给消费者带来便利的同时，又不可避免的使消费者权益保护工作面临着许多新问题。通过法律构建可靠的电子商务运营环境，树立消费者的信心，这已成为各国立法者的共识。我国应当参照国际立法经验尽快完善相关法律制度，加强对网络消费者的权益保护。     

国内外金融消费者权益法律保护的比较分析

改革开放以来,中国金融消费市场日趋活跃,金融业迅速发展。近年来,金融消费者的概念也被广泛接受,但金融消费者合法权益受损的案例频发,立法者、金融机构、监管部门、金融消费者本身对金融消费者合法权益保护和维权的意识和力度显著欠缺。有鉴于此,针对金融消费者的知情权等核心权益,以及金融消费纠纷解决机制中最普遍、高效的内部纠纷解决机制,有的放矢地进行国内外法律保护制度的细致比较。借鉴国外经验后再结合中国的国情得出对中国金融消费者权益保护有益的启示。     

金融开放的国际比较与中国选择

金融自由化和金融全球化的潮流正向全球发展,人们在享受金融开放程度提高带来的弥补资本短缺、获得技术外溢和制度的进步好处的同时,也遭受了金融危机、GDP锐减、社会动荡的损失,使其对金融开放产生了一定的怀疑。本文主要通过对中外Chinn-Ito指标、对外金融资产负债总额/GDP和对外金融净资产/GDP指标的比较,分析出当前中国金融开放度与国际的差别,并就此现状展望了中国未来金融开放的选择。     

基于金融素养的消费者保护与教育

2008年的次贷危机使得金融消费者保护得到了人们的重视,该文将金融消费者保护聚焦于需求方,发现提高消费者的金融素养能够有效保护其合法权益,这就需要政府加强金融教育。该文借鉴发达国家在此方面的经验,结合我国基本国情,提出了改善我国金融教育现状的具体措施。     

提升我国居民金融素养对策

随着互联网金融和普惠金融的发展,我国低收入者及小微企业接触到了金融资源。然而要发挥好金融资源的实效作用,还应该辅以金融素养这一普惠包容机制。本文从论述金融素养的现状角度出发,分析了居民金融素养存在的问题,提出了提升我国居民金融素养的对策。     

我国金融消费者的法律保护

我国金融业从行政转向市场只有短短的20多年,随着金融业的开放与发展,金融经营者与消费者之间的纠纷正在逐渐增多,我国对金融消费者的保护凸显不足,保护制度不健全,法律缺失,金融消费者的知情权、选择权、公平交易权、隐私权、受教育权、赔偿权等屡受侵害。借鉴国外保护金融消费者的成熟经验,立足我国实际,对我国金融消费者应采取横向立法规制和多元化的保护机制。     

加强金融消费者权益保护问题研究

我国的经济体制改革在逐步的深化,市场经济环境也发生了较大的改变,尤其是金融消费方面,消费者的意识以及观念都与过去大不相同,权利意识在不断的增强。文章便针对当前我国金融行业中,有关侵权问题进行了分析,并从消费者权益的角度上分析侵害引发因素,并再次寄出上提出了相关建议,用以提高金融消费者的权益保护质量。     

金融消费投诉处理机制的国际比较及启示

随着金融业的快速发展,金融消费日益渗透到人们的日常生活领域,随之而来的是各类金融消费纠纷也呈逐步增多趋势。为有效保护金融消费者合法权益,美国、英国、澳大利亚、日本以及我国台湾地区和香港特别行政区等金融发达国家和地区都构建了多元化的金融消费投诉处理机制,为我们提供了有益借鉴。完善我国金融消费投诉处理机制的政策建议（一）构建完善的金融消费者保护法律体系。结合我国立法程序和现实状况,近期来看。     

Low literacy,policy and consumer vulnerability: Are we really doing enough?

A perennial issue in transformative consumer research and public policy is the plight of low‐literate vulnerable consumers. Low‐literate consumers have been observed misinterpreting labels, misusing products and purchasing the wrong item, which leads to devastating outcomes as they continue to make poor decisions out of ignorance. Based on a thorough review of past studies on consumer literacy and vulnerability, we explore how stigma and attribution operate as underlying mechanisms for influencing how low‐literate consumers behave in the marketplace. This paper problematises blanket statements that all low‐literate consumers are vulnerable and addresses the possibility that universal policy actions may inadvertently create further marginalization for those it is meant to protect. Our paper contributes by introducing a new typology of low‐literate consumer vulnerability to challenge conventional understandings of who the vulnerable consumers are in relation to their literacy level and actual marketplace behaviour. From a policy standpoint, the insights gained from our review speak to the need for differentiating low‐literate consumers in terms of their status of vulnerability, which inform public policy initiatives and effective consumer education for their empowerment and protection.     

对湖北农村金融消费者保护问题的思考

金融产品和服务具有专业化、技术化的特性,面对由金融精英组成的金融产品和服务的提供者,金融消费者相对而言不一定具备金融专业知识,信息不对称的弱势地位显而易见。农村金融消费者由于文化素质低,金融知识缺乏,加之弱势群体的心里劣势,消费者权益更容易受到侵害。侵害消费者的行为不仅损害了农民的利益,也损害了公众对金融体系的信心,影响金融行业的健康发展。针对农村消费者保护不力的状况,需要从增强农村金融供给、提高消费者文化素质和维权意识,加强金融机构的服务意识以及加强金融监管等多方面着手。