商业银行合规管理中的法律风险及其防范措施

企业合规管理工作的重点是,形成系统化、合理化的合规管理机制,即建立基于科学且完善的内部控制体系,保证各项制度、规范、细则等落到实处.关于商业银行的合规管理,应展现出管理模式的系统性及预警性特征.而在制定法律风险防范措施的过程中,应了解商业银行面临的内部与外部的诸多法律风险类型.以此为主要的参考依据,制定切实可行的应对策...     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

中资银行合规管理与银行再造

近年来,中资银行正在加快银行改革,积极推行经营理念、组织架构、业务流程等方面的银行再造运动,但合规管理却一直不是中资银行重点关注的领域,合规失效问题给银行再造带来了阻碍。培育良好合规文化、建立健全合规管理机制,有效发挥合规管理的作用,已然成为中资银行深入推进银行再造的不二选择。     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

我国商业银行的合规风险管理研究

合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求。加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。当前我国商业银行在合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄、规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。     

券商风险案例引发的合规思考

本文通过对证券行业发生的典型案例的分析,罗列了常见的违规形式或风险隐患.违法违规案件屡禁不止,的确应引起人们的深思,也对证券行业的合规工作提出了挑战.一例例鲜活的案件不断给我们敲响警钟,提醒着我们,券商必须自身从管理上提高经营风险意识,必须加强合规管理工作,以合规促发展,这样才能有利于企业的可持续发展,切实保护企业和投资者的利益.     

浅议房地产企业风险管控之合规管理

随着房地产行业的逐渐成熟,企业竞争不断加剧,相关法律法规日趋完善,企业风险管控也面临更大的挑战。本文旨在分析风险管控之合规管理重要性,阐述企业合规管理中存在的问题及如何加强事前、事中管理和事后救济,对房地产企业加强合规管理、提升风险管控提出建议。     

企业合规管理控制模式及其适用情形分析

合规管理的控制模式是影响合规管理绩效的关键因素之一。国际标准化组织2021年发布的ISO37301:2021《合规管理体系要求及使用指南》和国务院国资委2022年发布的《中央企业合规管理办法（公开征求意见稿）》均对合规管理的控制模式提出了相应要求。一般认为,合规管理控制模式有“三道防线”模式、全流程管控模式、全景视图模式三种,各有各的优缺点。因此,企业应该从自身合规管理进程、所处行业、规模及经营状况出发,选定适合自己的合规管理控制模式或模式组合。     

商业银行内部控制与合规管理

随着我国社会经济的发展,商业银行的发展面临诸多挑战。在激烈的竞争环境及互联网金融发展背景下,商业银行要通过科学的内部控制及合规管理提高综合竞争实力,提高服务水平,促进商业银行的稳步发展。在当前商业银行发展中,内部控制与合规管理体系建设不完善,在银行经营过程中存在许多问题,阻碍了银行的发展。因此,银行管理者要明确银行管理目标,制定科学的银行内部控制与合规管理策略,科学开展商业银行内部管理工作。文章分析了当前商业银行内部控制与合规管理现状,为商业银行的发展提出科学的内部控制及合规管理策略,推动商业银行的稳步发展。     

基于内部审计视角的银行合规管理

银行发展面临复杂的内外部环境,严监管已经常态化、金融创新层出不穷,而合规始终是立行之本。本文从银行合规管理的重要性着手,结合检查发现问题的原因,从立规要合理、守规要主动及循规要监督三方面提出银行应如何强化合规管理,进而提出银行内审部门践行合规管理的措施,以期更好发挥内部审计"纠偏、挽损、增值"的作用。     

合规微课使合规教育活起来

<正>中国电力工程顾问集团中南电力设计院有限公司（以下简称中南院）企业规模大、员工数量多、工种繁杂、项目分散、员工出差频繁,若举办大型依法合规宣贯培训活动,存在操作困难、成本高昂、效果不突出等问题;若要求员工利用工作闲暇自己学习,则会受时间、空间和自我约束力的限制,导致员工学习不够深入、知识记不牢、     

国有企业合规管理策略

完善企业内部控制体系是建立现代企业制度的重要组成部分,而合规管理是企业内部控制的有力依托,是保证企业持续、稳定、健康发展的动力源泉。近来,国企混合所有制改革步伐逐步加快,加强国有企业合规管理,不仅是国有企业贯彻落实中央"依法治企"精神的外在要求,也是提升企业核心竞争力,应对市场风险与挑战的内在需要。     

增强合规意识促进经营发展

合规经营是防范商业银行操作风险的需要,是提升商业银行经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系．能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将风险消除于无形。要实现银行的持续、稳健发展,就必须使银行的经营活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,     

浅谈银行“合规文化”

本文从新制度经济学的视角出发,探讨了避免"合规文化"缺失的关键,提出了银行业内建立健全合规文化环境的具体措施,供业界同仁参考。     

建立基于风险基础的供应商合规管理

本文作者索娜尔·辛哈（SonalSinha）是Metric Stream公司助理副总裁,负责消费品、零售和科技行业的解决方案和策略。她拥有超过十年的工作经验,曾在谷歌、ViSa和毕马威会计师事务所等公司从事风险管理、审计、咨询和合规工作。本文介绍了当前美国企业供应商的合规状况,以及如何建立基于风险基础的供应商合规管理,对于中国企业履行社会责任、开拓国际业务将有所助益。     

建立合规管理体系提升企业合规竞争力

通过建立合规管理体系,对企业与员工在生产经营过程中可能出现的不当行为进行预防、监督与应对,从而实现体系化与制度化的自我监督与管理的目的。对外承包工程企业通过建立合规管理体系,开展有效的合规管理,可以系统性化解在国际化经营中的合规风险,在合法合规的竞争中获得业务,这就是企业的合规竞争力。     

医药上市公司销售费用合规风险及应对

本文结合医药上市公司发展现状和监管要求,探讨如何分类识别、评价医药上市公司销售费用面临的合规风险,并在分析合规风险产生原因的基础上,提出加强医药上市公司合规体系建设、强化行业监管加强法律约束、建立三医联动良性机制等应对措施,以期为医药上市公司的高质量发展提供参考和借鉴.     

医药上市公司销售费用合规风险及应对

本文结合医药上市公司发展现状和监管要求,探讨如何分类识别、评价医药上市公司销售费用面临的合规风险,并在分析合规风险产生原因的基础上,提出加强医药上市公司合规体系建设、强化行业监管加强法律约束、建立三医联动良性机制等应对措施,以期为医药上市公司的高质量发展提供参考和借鉴.     

“统融智”内控合规风险一体化

<正>中国华电集团有限公司（简称中国华电）积极创新探索,在系统化研究梳理内部控制、合规管理、风险管理三项工作的实质内涵、内在联系基础上,创新构建“统融智”内控合规风险一体化管理体系,创新开发一体化管理信息平台,着力推动三项工作统筹联动、高效协同,实现了“强内控、防风险、促合规”的管控目标,保障了企业高质量发展。     

浅析国有企业构建合规风险管控体系的探索与实践

随着市场环境的不断变化,国有企业在持续经营过程中面临的合规风险越来越复杂。本文从加强国有企业合规风险管控的意义出发,结合国有企业合规管理存在的问题,分享合规风险管控探索与实践,提倡构建“一顶一底三支撑”合规风险管控体系,为提升国有企业重大风险防控能力、落实国企深化改革、促进国企高质量发展提供思路和借鉴。