商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

本文主要以三部分来介绍探究商业银行的合规风险管理和规范化经营,第一部分对商业银行合规风险管理的历史发展以及对现阶段合规风险管理体系进行一个大致的介绍,并比较中外商业银行在这方面的异同,重点介绍我国商业银行是如何开展合规风险管理工作的。第二部分主要研究商业银行在合规风险管理以及规范化经营方面做得不够完善的地方,阐述商业银行在追求业务发展的同时,不能忽略合规风险管理的重要性。文章的第三部分介绍商业银行该如何加强合规风险管理,提出要构建有效的合规风险管理框架、健康的合规文化以及健全的合规风险管理规章制度。     

商业银行合规风险管理与合规文化的构建

随着中国金融业的不断开放,商业银行的合规风险不断增大,合规管理工作面临着更大的挑战。在新的形势下,商业银行要加强合规管理,控制合规风险,当务之急是加强合规文化的构建。为此,要努力做到：整体联动,营造合规文化氛围;完善制度,创建科学合规机制;以人为本,加强员工合规培训;与时俱进,推进合规文化创新。     

国内商业银行合规管理现存主要问题及应对思路

合规管理是商业银行生存与发展的基础,目前国内商业银行合规管理存在较多不足之处,如管理体系不健全、重视不够、缺乏可操作性较强的管理流程、技术手段落后等。监管部门应充分认识不足,采取具有针对性、可操作性较强的合规管理对策与措施,建立健全合规管理长效机制,提高管理水平,加强内控合规文化建设,建立大数据背景下的合规管理信息化平台,确立以风险防范优先的合规性审核制度,明确切实有效的合规问责机制,将合规管理由部门控制转变为流程控制,逐步实现银行内部合规管理目标的可持续发展。     

商业银行基层行合规建设对策研究

银行是经营风险的行业,合规是商业银行永恒的主题,风险控制能力直接决定商业银行的核心竞争力.推进基层行的合规建设对商业银行的合规建设具有十分重要意义,合规建设是商业银行增强风险管理能力、构建核心竞争力的关键一环.     

刍议商业银行合规风险管理

合规风险是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。有效的合规风险管理是商业银行构建全面风险管理体系的基础,因此,加强合规风险管理显得十分重要。文章从界定商业银行合规、合规风险以及合规风险管理等概念出发,指出了当前商业银行合规风险管理方面存在的主要问题,明确了加强商业银行合规风险管理需遵循的几项制度,进而提出了相应的具体实施路径。     

浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求。目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施。     

浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求.目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施.     

对基层商业银行合规文化建设的强化思考

业务发展,内控先行。优秀的合规文化,是银行确保稳健经营、稳步发展的基石。从当前商业银行合规文化建设的现状及存在的问题入手,作出了加强基层行合规文化建设的对策分析。     

商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索

近年来,随着银行业务的发展,金融新产品不断涌现,银行合规风险问题也逐渐凸显出来,对合规风险进行有效控制的要求越来越高。在这种形势下,建立适应商业银行发展模式的合规风险监测体系,已成为保障商业银行在金融形势日新月异发展变化的市场条件下保持竞争力的有效手段。本文尝试对商业银行合规风险监测体系建设提出初步设计构想。     

论国有控股商业银行合规机制建设

新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准.特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻地认识到切实加强合规管理机制建设的重要性与紧迫性.文章从目前国有商业银行合规机制中存在的问题分析入手,提出了对国有控股商业银行合规机制建设的设想,主要以完善公司治理、搭建合规风险管理架构、构建流程银行、完善制度体系、培育良好合规文化为切入点,探讨我国商业银行如何构建有效的合规管理机制.     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因,旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系。     

从中外银行对比探讨农村商业银行合规风险管理

本文将中外银行业已有的合规风险管理实践进行对比,找出中外资银行在合规风险管理上的差距及原因.旨在探讨如何建立有效的农村商业银行合规风险管理体系.     

提高商业银行内部稽核工作效率的思考

近几年来，随着银行业改革开放的不断深入，银行业发展突飞猛进，银行电子化、智能化，管理的扁平化、集约化水平不断提升。商业银行内部稽核部门既是商业银行的内审部门，又是内部控制的综合管理部门，如何有效发挥商业银行内部稽核作用，提高内部稽核工作效率，通过查错防弊、堵塞经营管理漏洞、提供内部稽核监督情报，防范经营风险，对于保障商业银行合法、合规、稳健经营、促进其持续健康发展具有十分重要的作用。     

加强商业银行合规建设的若干思考

在当前我国银行业利润持续高速增长的形势下,其背后蕴含的经营管理风险也受到银行管理层和银监部门的高度关注。合规建设是商业银行内部风险管理的一个重要工作范畴,而且是一项长期艰巨的任务。     

商业银行内控合规及案件防范研究

商业银行的经营具有高风险的特征,而规的内部控制管理体制以及健全有效的案件防范体系正是能够降低这种商业经营风险的适用方法.于是本文将对商业银行内控合规及案件防范进行研究,首先对商业商业银行的内控合规管理体制的来由及其具体内容进行介绍,由来分为商业经济和商业银行自身两个方面来表述.然后本文将阐述商业银行案件防范的的重要性以及简单介绍相关措施,重要性从商业银行这种高风险行业和属于案件高发领域这两个特征来分析.最后阐明商业银行内控合规及案件防范的意义和成效,分别从提高经营效率和经济利益、提供更加可靠的财务报告、极大降低商业银行风险这三大方面来说明该意义和成效.     

基层银行合规风险管理的几点思考

承担和管理风险是商业银行的基本职能。抓好合规风险管理,与抓好操作风险、信用风险、市场风险管理一样,是银行稳健经营、不断创新发展的关键环节。银行合规风险是指因未能遵循法律、监管、银行业协会等银行自律组织的规定以及适用于银行自身的业务准则而遭受的损失(包括监管处罚、违规损失、声誉受损等),随着近年来金融案件的频频发生,给银行的经营发展带来巨大阻力,加强内控合规管理已成为银行提高管理能力的重要环节,而基层银行是各项规章制度的重要落脚点,也是违规违纪行为高发区域,如何做好基层内控合规管理,是一项艰巨而又复杂的工程,单靠某个人,某个部门,都无法完成,文章就如何加强基层银行合规风险管理进行了分析。     

合规文化乃商业银行核心竞争力

合规文化这一崭新概念提出以来,便成为银行界的热门话题,合规文化建设也成为商业银行培育核心竞争力途径的重要环节.本文从核心竞争力的内涵与性质出发,分析了构建商业银行核心竞争力的意义.提出了银行合规文化建设作为一项全新的制度创新,是培育银行核心竞争力进行制度创新的一项系统工程.     

强化合规文化理念 加强银行风险管理

商业银行是经营风险的特殊行业,风险防范是商业银行的永恒主题。本文就强化合规文化理念,加强银行风险管理方面提出若干建议。     

商业银行合规管理机制建立的重要性

随着我国加人WTO过渡期的完成,中国银行业基本实现对外开放;股份制改造对国有银行的规范经营、改进管理水平提出了新的要求,外部监管机构加大了对合规风险的监管和处罚力度。新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻地认识到切实加强合规管理机制建设的重要性与紧迫性。本文从目前国有商业银行合规机制中存在的问题分析入手,提出了对国有控股商业银行合规机制建设的设想,主要以完善公司治理、搭建合规风险管理架构、构建流程银行、完善制度体系、培育良好合规文化为切入点。探讨我国商业银行如何构建有效的合规管理机制。     

城市商业银行合规风险管理

文章论述了商业银行加强合规风险管理的必要性,分析了合规风险管理的现状,提出了相应的措施建议。