信用卡:险象环生当警惕

银行卡以其便捷、安全、实用而深受人们喜爱,刷卡消费、转账、汇兑、交费等已经成为比较普及的金融服务形式,因此,我国信用卡的发行量持续放量高攀。截止2008年底,全国经银行发     

信用卡套现“使用”诈骗的理论探讨

通过对信用卡套现＂使用＂诈骗的犯罪构成要件分析,似乎符合诈骗罪的犯罪构成,但根据刑法罪刑法定原则,暂未有一个刑法条文对信用卡套现的＂使用＂诈骗行为规定为犯罪行为,不宜将此认定为犯罪。     

对湖南省银行卡用卡情况的调查与思考——以长、常、衡三市为例

湖南省无论从率先开展银行卡助农取款服务,还是推广银行卡升级换代等都取得了一定成就。但也存在着持卡人用卡情况仍欠佳、用卡领域狭窄、服务欠完善、环境欠佳、法规环境欠优化等诸多问题。已成为银行卡产业发展的瓶颈。改变信用卡发展严重滞后现状,增加居民收入与改变消费观念,加大银行卡推广力度,加快银行卡产品创新,创造良好的银行卡受理和法规环境。拓展并规范信用卡市场无疑是一条有效途径。同时,应大力培养消费者良好用卡理念,避免“睡眠卡”的出现,提高持卡人用卡频率,增强用卡安全意识。推动银行卡产业的发展。     

警惕“加盟连锁”非法传销诈骗

一段时间以来，广东省部分地区的非法传销活动十分猖獗，许多群众上当受骗。这些传销活动的组织者以“加盟连锁”、“加盟网络”为旗号，鼓动或强迫参与者以介绍高收入的工作为诱饵，欺骗自己的亲戚朋友、同学同乡加入非法传销活动。     

拾到信用卡擅自取款 是盗窃还是诈骗

2009年4月中旬,被告人张某与被害人陈女士一同在云南省宣威市下堡街一家皮鞋店上班时,无意中得知陈女士的银行卡密码,之后又在鞋店内捡到陈女士的银行卡。4月25日21时许,张某到宣威市建设街建设银行的自动取款机上,用陈女士的银行卡取走现金人民币2000元,后将银行卡丢在街上的垃圾车内。     

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知

银发〔2009〕142号中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行;各银监局;各省、自治区、直辖市公安厅、局,工商局;新疆生产建设兵团公安局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,中国银联股份有限公司:     

银行卡手续费收入激增溯源：收费项目逾30种

借记卡年费、小额账户管理费、信用卡年费、滞纳金、取现手续费、快递费……无论你是刷卡、取现,还是把银行卡放在一边,各种各样的收费已经在悄然进行中,而大多数人并不知道银行卡相关收费可达逾30种。     

“卡时代”莫让卡泄密

社会已经进入“卡时代”。使用银行卡存取款,在享受便利的同时,也给不法分子带来了可乘之机。从法院审结的各类案件上看,出现卡内存款丢失问题的原因,主要是由于犯罪分子利用了持卡人的银行卡密码,因为银行卡的密码如同钥匙,没有钥匙开不了锁。     

信用卡消费,谨防“按时还钱”也遭罚

经常使用信用卡的人常常遇到这种情况:明明自己账户里有足够的资金,或者已经按时还款,结果一看账单还是欠了银行的钱,被罚收利息和滞纳金。这究竟怎么回事?     

刍议“长尾理论”与国有商业银行银行卡营销策略

"长尾理论"可以说是继蓝海战略后又一个有着独到创新的思维。本文从"长尾理论"以及国有商业银行银行卡营销业务的基本概念出发,分析了长尾理论在国有商业银行银行卡营销中的应用,并检验了形成长尾市场的三股力量,创造长尾市场的九大成功原则在国有商业银行公司业务领域的影响力和适用度,最后在验证的基础上,将"长尾理论"的一些适用原则应用于国有银行公司业务的发展,提出了一系列可行性建议。     

妙招帮你盘活工资卡里的“睡钱”

工资卡,一张大家再熟悉不过却又常常被忽略的卡片。大家平时工作忙,只把工资卡里的钱随取随用,卡里没用完的资金只能呆在银行这个保险柜,无形之中让自己的资金变成了睡钱。事实上,今年央行二次加息,你可千万别小看了工资卡里那些看似零零碎碎的钱。零碎钱也会为你经济增长发挥作用,但前提是你要把这些睡钱盘活。     

当心信用卡“馅饼”背后的六大陷阱

<正>在我国信用卡发卡量达到空前的1.42亿张时,众多卡民当中,恐怕只有为数不多的人能把手中的信用卡玩转。余下的大多数人,此时也许正疑惑或担忧着在办卡时始料未及的种种问题。这张卡给了人们很多遐想,很多"馅饼",很多"陷阱"。     

锦绣大地公司何以“仙人掌”实现诈骗狂想

“种上半亩仙人掌,此地有金三百两。”这个蛊惑人心的口号,使30个省里几千家农户上当受骗,不少农民因“仙人掌致富”神话倾家荡产。2006年     

警惕“黑客案件”

现代国际贸易中,通过电子邮件进行沟通极大地节省了沟通成本,提高了沟通效率,但网络技术中的安全漏洞也给不法分子利用高科技手段进行诈骗提供了可能。自2011年以来,仅中国信保浙江分公司就已累计收到数十宗因第三方利用     

银行卡提速进入安“芯”时代

中国银联20日发布的最新数据显示,截至10月20日,我国金融IC卡（又称芯片银行卡）发卡量突破10亿张,占新增银行卡发行总量的八成以上。安全“闪付”的特色功能,改造升级的受理环境以及力度空前的用卡优惠,使得芯片银行卡正成为百姓日常支付的必备选择。     

银行卡“一卡双帐”模式探讨

随着中国人均GDP稳步增长,大中型城市已经进入信贷消费高速成长期。同时伴随而来的是对金融交易安全性能的强烈需求。在对现有新型银行卡安全机制进行比较分析的基础上,提出“一卡双帐”运营模式设想,在确保银行卡安全性的同时兼顾其易用性,并只需要低廉的改造成本,就可以和已有的一切银行卡系统兼容。“一卡双帐”运营模式在帮助持卡人提高个人收益能力、规避金融风险的同时使银行获得更大的盈利空间。     

“三卡组合”模式教你用好银行卡

<正>时下银行卡已经成为居家和商家往来的基本支付工具。面对各种名目繁多的银行卡,如何选择使用是一门学问。"三卡组合"模式,可有效解决日常生活中的消费支付问题,将财务费用控制在最低,提高个人金融风险防范     

电子标签，何时成为条形码的“终结者”？

想像一下“未来商店”,人们再也不用为找不到自己想要的商品而发愁,不用为在收银台排长队而苦恼,不用为人工原因而引起的价格问题而担心。而只要将会员卡信息扫描,神奇的“个人电子助手”就能够列出想要的商品详细位置和价格,轻松找到各种商品;并且在你不经意之间,自动计算出所购商品价格,无需收银员的帮助,无需任何条码扫描,几秒钟之内,便可完成自动结账,无论现金、银行卡、信用卡还是已经充值的“会员卡”,自动结账系统都可识别,轻松实现自己的购物之旅。这就是电子标签的魅力所在,电子标签告诉我们,这样的蓝景离我们并不十分遥远。     

信用卡“高热”下隐忧频现

近几年,国内房价攀升,不少买房人都自嘲为房奴;而一衣带水的台湾也几乎在同时涌现了一批为信用卡债务头疼的卡奴。卡奴,顾名思义就是信用卡、现金卡的奴隶。在台湾,由于