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张保文 《中国农村信用合作》2005,(8)
银监会针对银行机构案件频发的问题, 专门下发了加大防范操作风险工作力度的通知,要求加强对基层行的合规性监督; 从序时性现场检查的情况看,农信社各项工作虽然有了长足的发展,但在业务操作、制度执行、内部控制等方面还存在着诸多不合规问题。由此可见,合规性监管应该是合作金融机构监管部门现阶段的监管重点。要真正使合规性监管突出重点,抓住要领,成效显著,降低农村信用社的操作风险,必须首先解决好下面四个问题。 相似文献
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一些基层信用社在办理银行承诺汇票手续过程中执行制度不严,违规操作,风险较大。各级信用合作管理部门要提高认识,加大培训力度,建立健全票据业务风险防范机制。银监部门应加强监督管理,进一步规范银行承诺汇票市场秩序,保证农村信用社办理银行承诺汇票业务健康有序发展。 相似文献
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《中国农村信用合作》2005,(9)
江西:多策并举防操作风险江西省农村信用社为了切实贯彻落实中国银监会关于“加强操作风险防范工作,有效防范银行金融机构案件风险”等一系列通知精神,强化对风险管控制度的执行力,全面提升农村信用社识别和控制操作风险能力,从今年3月至8月在全辖范围内开展为期半年的操作风险防范和案件专项治理工作,取得了明显的成效。截至6月23日,全省农信社已完成对辖内3445个机构网点中的1521个的检查,占机构总数的44.15%;操作风险防范和案件专项治理工作的开展使全省农村信用社各项工作步入健康、快速、稳定发展轨道。 相似文献
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卜祥瑞 《中国农村信用合作》2009,(1):64-66
“你不理财,财不理你”,理财,已经是当前最热门的词汇之一。纷繁复杂的理财业务不仪给银行带来了巨额的中间业务收入,同时也给银行带来了市场风险、信用风险和操作风险等一系列风险。本文仅就银行理财业务的操作风险如何防范进行探讨。 相似文献
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内部控制的实质就是风险管理。信用风险、市场风险和操作风险是商业银行风险管理的重要对象。个人类信贷业务笔数多、金额小,信用风险可以在大数定律作用下得到分散,随着市场风险管理技术的提高,操作风险对商业银行的影响日益突出。健全的内部控制可以有效防范操作风险。个人贷款业务存在的问题多是综合性问题,需要我们关注多个环节的内控执行情况,把握关键风险。 相似文献
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以商业银行财务风险控制的相关理论为依据,通过对A银行的实际情况进行研究,分析A银行目前的经营状况与正面临的政策风险、市场风险、流动性风险、利率风险等等风险,从中发现诸如执行力弱、出现坏账损失、合规管理缺失等财务风险问题。通过分析该行财务风险形成的原因,提出了要增强银行内部人员风险防范意识、完善内部控制制度、加强合规管理等建议。 相似文献
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内部控制存在的问题。(一)业务拓展和内部控制不能有效统一。要进行业务拓展,就必然存在业务风险。也就是说,业务拓展与风险控制二者之间存在着一定的矛盾,是存在于业务这个统一体中的矛盾的两个方面。现阶段主要表现在以下几个方面:一是内部控制和业务拓展各自为战,存在脱节问题。内部控制管理人员对内部控制负责,比较重视甚至简单机械地执行制度,对业务发展不重视,而业务拓展人员注重业务发展,关心业务考核数字,认为“内部控制”与己无关,对“内部控制”不感兴趣。二是存有顾此失彼的问题。上级行有关部门在指导工作的时候,工作重心时有偏移,有时会着重强调业务拓展,有时会注重内部控制。当业务开拓刚起步或发展速度落后时,更多地是强调业务发展,忽略风险控制,基层行就会淡化内部控制。而当业务发展到一定程度或出现风险甚至出现重大问题时,则会反过来检查内部控制制度,基层行则会谨慎从事。三是内部控制比较注重业务风险,对后勤保障工作的内控较为放松。四是盲目和简单化。存在两方面的问题,一方面是把内部控制视若万能,认为坚持内控制度就能解决一切问题,控制一切风险。另一方面认为如未发生事故和风险,就是内部控制有效。 相似文献
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赵寅峰 《中国农村信用合作》2014,(22):67-68
<正>银行承兑汇票已经成为不少企业的重要融资渠道,票据贴现业务在各银行得到迅速发展的同时伴随着较多的风险,银行需提高警惕,有效防范票据贴现业务风险近年来,银行承兑汇票已经成为不少企业的重要融资渠道。随着票据业务的迅速发展,票据贴现业务成为银行的一个盈利增长点,与此同时,业务中的风险也如影随形,一些不法分子利用业务管理中的风险漏洞实施诈骗,给银行造成重大财产损失。为有效防范票据贴现业务中存在的风险,笔者整理 相似文献
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金融业作为经营货币的特殊企业,防范和控制风险始终是最重要的工作,而内部控制又是控制风险的关键。远从巴林银行倒闭、日本大和银行10亿美元的巨额损失,近到系统内发生的经济案件,无一不是金融机构内部人员违规操作、内部控制不严所致。因此,建立合理、有效的内控机制具有现实意义。过去一些人总认为,内部控制就是完善各项规章制度,而不理解内部控制是一种机制,是业务运作过程中环环相扣、监督制约的动态机制。有业务操作基本制度、规章制度不等于有内控,制度仅是内控的基础条件,是一种静态概念。另外,内部控制与内部管理也有… 相似文献
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近年来,防范会计风险已成为金融工作的重点。金融会计风险的防范,对于保证整个社会资金活动的正常运行,无疑是十分必要的。从我们对银行等金融机构实施审计的经验来看,加强银行会计内控制度建设是规避金融会计风险的有效方法。内部控制制度必须结合单位的具体情况根据控制的目标制定,应从手工和电算化处理两个方面加强内控制度建设,防范金融会计风险。手工操作内部控制制度,应结合各金融机构劳务组合情况,规范会计凭证的传递及账务处理程序,规定每个工作点应完成的任务,在账务处理程序中选择关键控制点,通过账账、账实、账证各自… 相似文献
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随着我国医疗卫生事业的快速发展,基层医疗卫生机构逐渐成为医疗服务的前线,发挥着日益重要的作用。在实际运营过程中,基层医疗卫生机构要加强财务管理。但目前,部分基层医疗卫生机构的财务管理仍存在经费支出不规范、内部控制机制缺失、信息化水平低下及缺少预算执行和监督等一系列问题。为了有效解决这些问题,基层医疗卫生机构要完善支出审批制度、强化内部审计、引入信息化管理系统、加强预算执行监督等。 相似文献
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徐新 《中国农村信用合作》2011,(20):9-10
当前,农村合作金融机构(以下简称农合机构)正处于改革发展的关键时期,做好案防工作,对于保持农合机构安全稳定的大好局面、顺利推进改革、加快业务发展具有十分重要的意义。但受内外因素的影响,案件风险时刻威胁着农合机构的改革发展。案件对农合机构声誉造成的负面影响远远超过直接资金损失,必须高度重视和认真抓好案件防范,特别是防范操作风险,笔者认为,防范操作风险要把握好以下“五大重点”。 相似文献
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适应商业银行经营特点 做好农行安全保卫工作周汝富当前,一些地方社会治安形势严峻,针对银行的刑事犯罪活动突出,农业银行、信用社基层营业机构网点多,且分散,安全防范能力较弱,易于遭受不法分子的侵害等情况,如何搞好安全防范工作,面临着许多新的问题,为此,我... 相似文献