银行结算账户管理与信贷资产风险防范

目前及今后相当长一段时期,防范信贷资产风险、降低不良资产比例,是中国人民银行、中国银监会和各商业银行首要工作任务。笔者认为,可以利用新结算账户管理办法,有效防范信贷资产风险。     

从银行结算账户管理上防范洗钱风险

通过金融机构洗钱是我国洗钱活动最明显的特征,所运用的匿名存储、信贷回收、伪造票据、多个账户间的非法资金转移等洗钱方法均是通过银行结算账户间的资金交易、转账得以实施。因此,加强银行结算账户管理,严格银行结算账户的开立,对反洗钱工作尤为重要。     

资金结算平台的账户管理研究

本文是笔者对公司资金结算平台实施过程的一些经验总结,基于的背景是公司多级财务管理的组织架构。笔者试图通过对资金结算平台几个关键节点的介绍,来说明账户管理对资金结算平台设计的重要地位。     

银行会计结算的风险及防范

会计工作是商业银行的重要基础工作。随着我国金融体制改革的不断深入,新业务也不断增加,使得银行会计工作面临更多风险。本文通过列举银行会计结算的风险类型,进而分析当前银行会计风险产生的原因,最后提出一些防范措施,为国家的金融安全和经济建设创造一个良好的金融环境。     

银行结算的风险与防范

银行结算是连接资金和经济活动的纽带,是实现社会经济活动正常运行的必要手段。随着跨地区经济交往的日益密切,各种支付结算活动越来越多,各种结算风险相继出现。本文试从银行结算风险种类、形成的原因的防范措施等角度作一简要的分析。     

"三个到位"有效推进存量单位银行结算账户公民身份信息核实工作

为切实贯彻落实银行结算账户实名制,维护正常的经济金融秩序,保证存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实(简称账户信息核实)工作的顺利开展,按照文件要求,人行嘉峪关市中支高度重视此次账户信息核实工作,及时组织协调辖内各银行机构对账户信息核实工作的具体落实,确保辖区账户信息核实工作稳步、有序开展.……     

银行结算账户支付无依据的风险及对策

根据人民银行《支付结算办法》,在支付结算中银行充当中介机构的角色,是按客户提供的支付依据(或称为支付指令,包括书面和电子的支付指令)办理结算的,也就是说业务指令来源于客户。但在检查和审计过程中发现:在无客户支付依据或客户支付依据不充分的情况下,有些基层网点为客户办理支付业务的现象时有发生。     

有效推进金融业统一征信平台建设

“刚开始,我们觉得‘信用体系’离农户很远,后来通过人民银行的宣传,才知道这个系统和我们自身有着密切联系,如果我们诚实守信,信用记录良好,就会在借贷时得到实实在在的好处。现在大家对自己的名誉都看得很重,贷款不还的现象也减少了很多。”西安市高陵县通远镇何村村民刘江峰如是感慨道,而这也只是人行西安分行营管部打造信用体系建设“高陵模式”取得成效的一个缩影。     

加强银行结算账户管理中反洗钱工作的几点建议

一是注重将反洗钱工作融入银行结算账户管理中。银行结算账户是非法资金流入的第一道关口,严格执行客户身份联网核查制度,认真审查存款人信息资料的真实性,对     

银行支付结算的风险控制及防范研究

随着我国社会主义市场经济不断深入发展,银行支付结算业务也随着商品的交易和劳务的增长而不断发展。以某商业银行一地市级分行为例,该行在2010年到2013年的4年间基本结算业务收入增长了1.2倍,与其呈正相关的结算业务量增长了1.5倍。在最近这些年来,由于支付结算业务存在的风险,在这方面发生的犯罪案件也越来越多,严重损害了银行和客户的经济利益,而且扰乱了社会主义市场经济的稳定发展。这篇文章,分析了银行支付结算业务中存在的问题和成因,并对这些问题提出了相关的防范解决意见。     

银行支付结算的风险控制及防范研究

随着我国社会主义市场经济不断深入发展,银行支付结算业务也随着商品的交易和劳务的增长而不断发展。以某商业银行一地市级分行为例,该行在2010年到2013年的4年间基本结算业务收入增长了1.2倍,与其呈正相关的结算业务量增长了1.5倍。在最近这些年来,由于支付结算业务存在的风险,在这方面发生的犯罪案件也越来越多,严重损害了银行和客户的经济利益,而且扰乱了社会主义市场经济的稳定发展。这篇文章,分析了银行支付结算业务中存在的问题和成因,并对这些问题提出了相关的防范解决意见。     

银行卡账户信息安全分析及风险防范

近年来,我国银行卡产业持续、快速发展,呈现出业务规模增长迅速、业务领域扩张加快、参与主体日益多元、产业链条更加复杂等特点。然而,各类银行卡欺诈犯罪也Et益显现,特别是以终端测录、系统端泄漏为主要表现形态的账户信息泄漏风险快速集聚上升,对银行卡产业的持续健康发展造成重大影响。为此,我们对账户信息安全进行了较为深入的研究,在此介绍一下具体情况。     

银行会计结算存在的问题及风险防范

银行会计结算是社会经济活动各项资金结算的中介.随着我国社会主义市场经济的发展,结算业务量年年递增,但相伴而来的是结算风险大大增加.     

个人银行结算账户的现状、问题及建议

自2003年9月《人民币银行结算账户管理办法》实施以来,个人银行结算账户凭借其较为齐全的结算功能,业务量和交易金额不断增长。为深入了解个人银行结算账户业务的发展情况,本文拟在专项调查的基础上,分析个人银行结算账户发展现状与存在的问题,并提出合理意见与建议。     

谈银行会计风险的防范

作者认为只有建立科学的会计信息系统和监督保险系统，实施统一的会计制度，采取切实措施，才能防范和化解银行会计风险。     

银行结算账户管理存在的几个问题及对策

全国银行账户管理系统运行以来,把账户管理从以前属地管理模式转化为全国联网模式,实现了银行账户管理信息全国共享,而《人民币银行账户管理办法》也做了相应的修改,对备案账户的开立条件有所放宽,这样做虽然方便了客户,但是在实际操作过程中也存在着某些不足,导致人民银行对备     

银行结算操作风险形成的原因及防范建议

近几年来,国内银行业金融机构巨额诈骗案频频发生,数额之大触目惊心,就其根源来说,主要是由于操作上的不规范造成的。本文主要从银行结算业务角度分析操作风险存在的原因,并就如何防范操作风险提出了一些针对性的建议。     

银行社保基金账户存在的风险与防范

随着上世纪八十年代开始,我国政府逐渐不再负担国有企业职工的终生保障,并于1986年在全国各地建立现代社会保障制度。截至2009年底社保基金会管理的资产规模从最初的200亿元达到7 766亿元,预计到2 015年社保基金规模将超过1.5万亿元。然而随着我国社保基金规模快速增长,社保基金被挪用或丢失的事件也屡屡出现,社保基金账户安全也存在了风险隐患。本文从分析社保基金存放银行面临的风险入手,以风险监管理念为指导,对银行社保基金账户的风险监管和控制措施进行探讨。