对海尔供应链金融的研究与启发

供应链金融的发展在一定程度上解决了供应链中中小企业的融资问题,一些核心企业的供应链融资平台的成功案例非常值得其他企业学习和研究。本文对海尔公司的供应链金融平台和融资模式进行研究,总结海尔供应链金融的经验,期望对其他核心制造企业有一些启发。     

供应链金融——第三方物流企业的新机遇

一、供应链金融供应链金融是商业银行基于企业供应链管理需要而发展起来的创新金融业务,是指银行向客户(核心企业)提供融资和其它结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。近几年,供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到迅猛发展,已经成为商业银行和物流供应链企业拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域。供应链金融的出现,为整个供应链融资提供了一揽子解决方案。     

供应链金融,无限风光在险峰

在中小企业眼中,银行这张掏钱的嘴脸总是很苛刻,在银行眼中,中小企业就像一个个泥潭,生怕陷进去后难以自拔,物流企业在抵质押物监管及价值保全、资产变现、市场动态方面具备的良好优势将更多的客户带进自家的门户中来,缓解中小企业融资难题的同时,在一定程度上解决了银行的"后顾之忧",金融与物流两大产业联起手来对供应链金融的风险进行布防。我们组织本期话题,希望能站在供应链金融这个概念之上,从银行、物流、核心企业以及中小企业各方入手进行分析,从实践的角度到法律的空白点,从授信的范畴到互动合作的空间,多个角度去思考供应链金融存在的风险及防控的落脚点     

科技金融背景下供应链金融面临的主要风险与化解对策

<正>在我国经济发展当中,中小企业融资问题是普遍存在的。而在解决融资问题方面,供应链金融发挥着关键作用。当前的科学技术在进一步发展,国家也出台了各种开放的经济政策,整个社会掀起了数字经济的风潮,进一步促进了供应链金融的发展,且产生了更多新特征。最近这些年,在众多企业融合发展的前提下,也在进一步推动供应链金融的稳定发展。在新的背景之下,供应链金融也面临着更多机遇与挑战。     

顺丰供应链金融信用风险管理研究

供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域.顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里,因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要.本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题,进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施.引言:供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模...     

汽车制造业供应链金融体系构建研究

汽车制造业供应链金融是为了解决汽车制造业上下游产业中供应链环节的资金融通难题,也是商业银行为了提高整体竞争力,通过与第三方物流机构开展合作,将汽车制造整车核心企业和上下游企业联系起来,提供有效的金融产品和服务的业务创新与运作模式。本文主要对汽车制造业供应链金融的融资方式、风险管理、协调机制、运行体系进行研究,并在此基础上提出进一步发展汽车制造业供应链金融业务的对策及建议,为我国汽车制造业供应链金融的拓展和创新提供理论支撑。     

基于供应链融资的物流企业风险防范与效益拓展

在目前供应链融资的“1＋N”授信模式下,相对承担风险最大并效益最小的是物流企业,其承担着质物监管和信贷担保的双重角色,也承担着市场、监管、操作等多重风险。本文通过对供应链融资模式与风险指标地分析提出了物流企业可以通过建立“1＋4”风险防范体系和“三加一减”的服务于供应链融资的物流网络实现效益拓展。     

大宗供应链金融“拼命跑”

近年来,一些大宗商品领域产业背景的大型企业以及资本也参与进来,建设产业、金融、互联网三位一体的平台模式成主流,大宗商品供应链金融内涵空前丰富。大宗商品供应链上的融资主要存在以下问题。首先,市场上的信贷产品比较单一,大多要求企业提供土地、房产这些资产进行抵押质押,大宗产业链条上的中小微企业只能依赖抵押和质押的形式获得融资。其次,目前大宗商品供应链链条上的中小贸易商基本都是轻资产运营,包括钢材和建材,大宗商品传统服务模式和技术条件下,中小微企业缺信用、缺信息、缺抵押的根本症结没有得到解决,特别需要提及的是,由于信用无法覆盖多级上下游企业,致使处于大宗商品供应链长尾端的七成中小微企业仍面临成本高、效率低等融资难题。     

零售商过度自信的保兑仓融资决策研究

<正>中小微企业因为缺乏抵押物等原因难以获得融资,而供应链金融是较好的解决方案^[1],保兑仓融资就是一种典型形式,通过借助核心企业的信用使其更易获得资金支持。目前保兑仓融资的研究主要考虑融资模式改进、供应链协调等方向,如：林强等研究保兑仓模式下采用收益共享契约时的参数设计问题^[2];刘露等基于运营管理和核心企业视角提出保兑仓融资的优化与协调策略^[3],但考虑心理行为方向的研究较少。     

供应链票据性质分析及风险防范

供应链票据作为重要的有价证券和支付结算工具,以其便利性、可拆分、易融通等特点,有效提高了中小企业应收账款的周转率和融资可得性,进一步降低了企业融资成本。当前,供应链票据还面临着认识不够、定性不清、应用时间不长等问题,存在特定的潜在风险,笔者建议从加强核心企业信用评级、防范可疑贴现操作、强化身份识别和信息验证四个方面入手,不断完善供应链票据功能,促进票据市场健康稳健发展。     

商业银行质押监管融资模式探析

质押监管融资是近年来金融与物流业的服务创新,曾被中国物流与采购联合会评为"十大创新物流业务模式"之首。该融资模式的兴起和推广,不仅解决了中小企业的融资瓶颈,满足了物流企业的经营需求,也有效拓展了商业银行的市场空间,实现了中小企业、物流企业和商业银行的"三赢"。但是,商业银行如何在高流动性和高收益性的基础上,有效确保信贷资产的安全性,是该融资模式实现"三赢"之关键。     

加佳区块链仓单:以数字化技术赋能大宗供应链金融——专访加佳科技CEO杨炜祖

大宗供应链金融的核心难点:风控加佳科技CEO杨炜祖认为,纵观国内外,金融与实体经济脱节的情况普遍存在。一方面大量的流动资金由于无法有效对接大宗商品行业优质的资产而在金融体系里空转,另一方面大宗领域中小企业融资难、融资贵的问题长期得不到解决。究其原因,是在基于企业主体信用的风控模式下,金融机构不能很好地做到既支持大宗商品行业,又能控制住风险。     

奔跑吧,供应链金融

新冠肺炎疫情的冲击终将会结束,不过对社会经济的影响还会持续一段时间。2020年供应链金融的方向是什么?对于中小企业融资难题怎样破解?请看北京中金云创软件有限公司副总裁申策深度剖析企业突围的良策。     

区块链金融模式下中小企业信用风险评价思考研究

在中小企业发展中,科学评估中小企业潜在与显性的信用风险十分重要,中小企业信用风险的爆点区域主要源自于企业自身,所以,在这一背景下,需要全面分析区块链金融多元化的发展现象,以此来促进中小企业的健康发展,同时还需要健全区中心化的社会信用体系。本文主要分析区块链金融模式下的中小企业信用风险评价。区块链技术是强化信用记录与风险预警等信息共享的重要手段,在区块链金融模式下,为保障金融机构更好地了解和掌握中小企业的实际运行情况,可以借助区块链金融模式来分析中小企业的信用风险,这是促进中小企业健康发展且顺利融资的核心基础[1]。     

供应链金融

浦发推银行汽车供应链金融创新模式 2012年，针对一汽大众供应链特点和各方融资需求，浦发银行开创了“一家分行服务全国”的汽车供应链金融服务新模式：该行以长春分行为依托，以一汽大众为核心，以一汽大众全国范围内的4S店为授信主体，为后者提供经营所需的信贷支持，通过设定保证金比例、定期核库、资金托管等措施防范信贷风险。     

茧丝绸供应链金融的发展现状及展望

近些年,供应链逐步上升至国家战略层次,供应链金融的发展态势良好,但是在茧丝绸行业中的供应链金融发展并不很顺畅。茧丝绸企业普遍存在融资难、融资贵等问题。在遇到资金短缺、资金质押等问题时,企业一时无法解决,往往面临着企业破产、倒闭的风险。如何利用供应链金融的优势助力茧丝绸供应链的发展,是当今迫切需要思考的问题,本文借鉴产业互联网平台的模式,打造茧丝绸独有的供应链金融模式,以此为行业提供可以参考的解决方案。     

供应链融资启动钢贸新未来

中小企业融资难是一个世界性难题，而各国政府、金融机构对这一问题的探索从未停止过。随着中国企业信用体系的不断完善、科学技术和物流仓储的跨越式发展，中小企业融资模式也不断被创新。此时，一种历史悠久的商业行为——存货质押融资即“供应链融资”，在我国从无到有，从简单到复杂，并在近年来孕育着爆发式的发展。它最终能否打破我国钢铁行业贸易型企业融资的坚冰，启动钢材贸易新未来呢？     

企业物流金融主要风险分析及改进建议

<正>1.物流金融概述广义层面,物流金融属于综合服务平台,基于流动商品仓储为中小企业提供服务,业务范围比较广泛。狭义层面,物流金融是对没有必要可抵押资产的中小企业提供的金融服务。整体来看,物流金融具体指的是,在物流金融体系中,物流企业为了拓展自身的业务,和银行进行合作,进而使得自身的融资需求得到满足,而银行为其提供融资租赁活动,对于物流金融来说,包含银行、客户以及物流企业,物流企业在这个系统中对于企业抵押物的存储以及监管收取相应的费用。银行负责核实中小企业的信用,没有任何问题然后为其提供贷款。2.物流金融产生的动因     

浅析我国融资租赁业的发展“瓶颈”及解决途径

融资租赁将金融和贸易相结合,是集信贷、贸易和技术更新为一体的新型的金融产业。融资租赁与其他融资方式相比具有融资成本低、信用风险小等特点。本文探讨了我国融资租赁业的发展瓶颈及解决途径。     

核心企业在集团统建供应链金融服务平台的应用探究

随着社会分工日益细化，如何有效提高整体供应链竞争力，促进供应链整体协调有序发展日趋重要。保证供应链各个环节企业的有效运转则是促进整体供应链良好运行的必要条件。核心企业作为供应链金融中的重要参与主体，需要充分发挥自身优势，积极运用供应链金融为自身运营发展以及行业生态健康有序做出贡献。伴随着供应链金融的发展，集团统建型供应链金融服务平台逐渐走进大家视野，其独特的优势及特点进一步促进了供应链金融规范有序发展。本文基于央企实际案例，分析了集团统建型供应链金融服务平台运行中存在的问题，并提出有针对性的对策建议及风险管控措施。