“禹道”——智胜 三管齐下

作为国内最早为企业提供现金管理服务的商业银行,建设银行从最初1998年探索为春兰等国内企业提供现金管理服务,到2002年为GE中国提供的现金池服务,再到伴随企业的需求,建设银行与时俱进的推出了现金管理品牌——"禹道"。"禹道"涵盖了建行七大现金管理产品线,即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道。近百种现金管理产品及10余个行业现金管理综合解决方案,服务着包括大中型企业、跨国公司、政府客     

打造企业的现金“管家”

在现金管理这个银行和企业双方最热络的连接点上,北京银行希望通过全方位的服务成为企业现金管理的"管家"。更短的资金周转时间、更全面安全的资金保值增值方案、更便捷的操作方法、更宽阔的融资渠道成为眼下企业现金管理的全新要求,而作为企业最亲密伙伴的商业银行正为响应这些需求的变化,在现金管理上进行从战略到产品的全方位调整。2008年11月3日,北京银行继发布"财富1+1"公司金融品牌后,正式在旗下推出现金管理金融服务品牌——"现金优管家"。该品牌定位于企业贴身的现金管家,旨在通过组织高素质的专家团队,搭建便捷的信息服务平台,     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的     

浦发银行:竞技现金管理

已经在现金管理领域拔得头筹的浦发银行,依托四大竞技优势仍然保持马不停蹄的前进。自从1999年企业现金管理产品传到中国以后,目前国内几乎所有的商业银行都陆续加入到这一战场,推出自己的现金管理服务。作为少数真正"公平"的竞争领域,各家银行无不在此重金布局并不断创新,努力为未来的发展做好铺垫。     

宁波银行集团财资管理系统正式上线

正2013年12月上旬,宁波银行与深圳市拜特科技股份有限公司合作开发的集团云现金管理平台——"TMS集团财资管理系统"成功上线,标志着宁波银行在中高端客户现金管理服务方面迈出重要一步。集团财资管理系统是宁波银行针对集团企业普遍面临的存贷双高、账户分散、资金运营与管理缺少有效工具的难题,旨在依托科技与专业化服务优势,为集团企业打造标准化的"内部银行"资金管理体系。同时其支持与多家银行直联对接,并通过授权管理和预警机制确保资金安全,尤其适用于大中     

现金管理：银企合作契合点——现金管理业务提升商业银行核心竞争力

现金是企业运营的血液。在市场经济下，企业现金管理的优劣在很大程度上左右着企业的最终业绩。银行现金管理服务的发展原动力也正是来自于企业对现金管理的需求。因此，银行要取得现金管理业务的成功，首先就需要推行以客户为中心的主导思想。[编者按]     

创新是保持领先地位的不二法则——专访中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕

中国工商银行是国内最早推出现金管理业务的商业银行，早在1998年工商银行就推出了以“网络结算”为代表的企业现金管理服务。经过十余年发展，工商银行现金管理服务积累了丰富的经验。本刊近期就银行现金管理发展趋势，专访了中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕。     

中行全球现金管理平台客户现金管理服务优选

现代企业管理制度在中国企业的普遍建立，引发了企业财资管理的变革，与此同时，集团企业因为市场竞争与财务资源的压力，也呼唤更为高效的财资管理工具。商业银行敏锐地抓住这一历史机遇，充分利用现代科技，争相研发了功能、架构各异的现金管理业务系统，中国银行全球现金管理平台凭借强大的业务能力、先进的技术，成为大型集团客户现金管理服务的优选。     

卢力平:资金全周期管控

"资金是企业的血液。"北京国家会计学院教授卢力平在CIMA(皇家特许管理会计师公会)近期举办的"企业现金管理论坛"上表示。从公司财务或者公司金融的角度来讲,现金管理似乎是很小的话题,但实际上,如果把一个企业的现金管理讨论透彻,会拓展到非常宽的领域。预测、监控最近十几年,国内比较前沿的做法     

产品创新无止境——专访摩根大通银行中国现金产品管理部门主管周蓓纶

随着企业规模的日渐扩大，有效地进行现金管理已经成为企业的刚性需求，相应地，企业对银行的现金管理服务也提出了更高的要求。如何更好地满足企业的个性化需求也已经成为银行产品创新的方向。唯有顺应市场的需求、进行积极创新，银行才能把握市场，获得优势地位。日前，《中国外汇》记者采访了摩根大通银行中国现金产品管理部门主管周蓓纶，对话现金管理产品创新。     

智能现金管理平台 提升银行自助服务价值

全面、稳健的现金管理是企业正常运行和发展的保障,也是银行快速拓展高价值的企业客户,提升竞争力的有效手段,对企业及银行都有重要意义.近年来,现金管理得到了企业的高度重视,也成为各商业银行业务创新的重点.而自助服务设备是现代银行不可缺少的服务渠道,     

现金管理业务如何进一步完善与创新

银行现金管理服务的真正意义在于，根据企业现金管理需求，针对企业现金运动特点，将收款、支付、投资以及信息产品查询等进行有机组合，形成综合化的解决方案，其根本目的是提高企业的现金使用效率,创造效益最大化。[编者按]     

从现金流切入

"中小企业和银行合作,一定要找一两家银行做深度交往,让银行对企业产生比较多的关注。而与银行往来的最佳切入点,就是让银行为企业提供现金管理服务。"广发银行贸易金融部销售总监兼现金管理部总经理杨延年在接受《新理财》专访时表示。     

壳牌实践

"一个企业的资金管理光靠司库是完不成的。"壳牌公司资金部总经理赵钟灵在CIMA(皇家特许管理会计师公会)举办的"企业现金管理论坛"上分享她在壳牌(中国)的现金管理实践时反复强调。在论坛上,赵钟灵介绍了壳牌公司在资金管理结构上的设置以及职能安排的状况,同时也讲解了壳牌公司资金部的具体工作如何执行。     

银行如何进行现金管理？

银行现金管理服务目前主要有以下两种途径：1．企业向银行授权，完全依托于银行的业务系统实现管理；2．银行凭借强大的研发能力为优质客户量身订制个性化的现金管理方案，与客户的ERP进行无缝对接，实现企业资金管理高度自动化。[编者按]     

地方国库现金管理的初选模式选择

自2006年财政部、中国人民银行共同开展中央国库现金管理以来,地方国库现金管理越来越受到重视.本文通过对地方国库现金管理的现状、制约因素进行研究,对各种国库现金管理模式进行比较分析,认为"国库定期存款模式"是适合现阶段的理想初选模式,从而为地方国库开展现金管理提供指导,推动地方国库现金管理工作有效开展.     

助力企业发展 定制现金服务

随着企业现金管理理念的成熟与操作经验的丰富,对现金管理服务的提供者提出了更高的要求。如何为企业提供适合的服务呢？为此,记者采访了汇丰环球资金管理部中国北方区总经理曾愫。她认为,银行不仅要在产品服务等“硬件”上下功夫,也要在方案的细节实施和后续客户服务等“软件”方面着力。关于未来企业资金管理的发展趋势,她指出,     

国有商业银行实施现金管理服务的具体构想

客户对银行现金管理服务的需求受经济和技术环境的影响，在不同时期呈现出了不同的特点，银行现金管理服务的内涵和实现手段也随之发生变化。在今后很长的一段时期内，基于电子银行平台开展现金管理服务将是银行现金管理服务的主流。作为银行实施现金管理服务的基础平台，电子银行在现金管理实施中具有独特的优势。从某种意义上讲．商业银行的现金管理业务体现的是一种客户需求、一种银企关系变化和进步的趋势，是一个具有持续发展能力的过程。基于此，国有商业银行实现现金管理要有战略规划，要抓住实施平台和史撑机制这两个重点，分阶段稳步推进。     

关于浙江农信现金管理业务的环境分析及拓展

银行现金管理是指商业银行基于其完善的资金结算网络与先进的银企技术平台,为企业提供涵盖收付款工具、流动性管理、公司理财、信息报告、电子银行等的综合金融服务,是金融企业争夺高端客户和机构客户的重要竞争工具。基于我国金融体系日益完善的背景下,我国农信现金管理业务亦将大有作为。本文概述了现金管理的产生以及基本内容,并基于浙江农信现状,分析了农信现金管理业务进一步拓展思路。     

现金管理，正逢其时

全球金融危机爆发以来,无论是企业还是银行都对现金管理提出了更高的要求。“是您适应服务,还是服务适应您？”招商银行在其刚刚举办的第四届现金及财资管理年会上打出的标语,寥寥数字即点出了下一步商业银行现金管理业务的发展方向。