注册理财规划师(CFP):国际&本土

注册理财规划师(CFP)正成为一种越来越热门的职业。如何成为注册理财规划师?国际和中国本土的CFP资格认证考试有什么不同?     

何处安放我们的专业灵魂 ——民间专业协会价值凸显

2016年12月22日,国家人力资源和社会保障部公布了《国家职业资格目录清单》,理财规划师与其他大部分职业工种均不在公布名单之列,理财规划师的职业认证很有可能被取消.而早在2015年5月,在国务院分批取消一批职业资格决定的公告中, AFP(金融理财师)、CFP(国际金融理财师)两项金融理财类证书已经被取消.2015年8月,保监会下发《关于保险中介从业人员管理有关问题的通知》,要求各保监局不得受理保险销售(含保险代理)、保险经纪从业人员资格核准审批事项.     

凭借东风好放歌——国家高级理财规划师认证培训首期班采访手记

2009年10月9日,人力资源与社会保障部就国家高级理财规划师(ChFP一级)试点启动发布批复公告,引起业界广泛关注。一个月后,由东方华尔承办的认证培训首期班正式开课。中国第一批由政府直接颁发认证并唯一认可的高级理财规划师将从这52名学员中诞生,本刊记者有幸与部分学员进行了深入交流。     

卖保险的于彤

"我是一个卖保险的!"不管是1995年那个既没人脉、又没经验,刚进入平安做保险营销员的时候,还是作为一支精英代理人团队领导者的今天,不管保险代理人是很多老百姓眼里的3防(防火、防盗、防保险)对象时,还中保险规划师们已经逐渐被客户认同的今天,于彤对自己从事的职业从不避讳.     

资讯

理财规划师国家职业资格认证启动经过两年多艰苦而细致的准备,理财规划师国家职业资格认证于6月底正式启动。这也是国内首次由国家职业培训主管部门——劳动和社会保障部中国就业培训技术指导中心将理财规划师作为专门职业实行的考试准入制度。据介绍,由中国人民大学财政金融学院与北京东方华尔金融咨询有限责任公司共同主办,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会提供技术支持服务的理财规划师国家职业资格认证培训班即将于7月底开课。参加培训人员将接受120学时的系统理财知识与技能的培训;培训合格人员可参加由劳动和社会保障…     

宏图更展再谱华章——访国际注册理财规划师培训特区主席兼中国注册理财规划师协会副主席陈建邦

6月24日下午,2016—2017年度国际注册理财规划师培训特区"中国注册理财规划师"毕业典礼在香港科技大学盛大举行,受邀嘉宾和数百名香港毕业生参加典礼.本次盛典引起了理财培训业内的广泛关注,认为这标志着国际注册理财规划师培训特区(CFPSAR,以下简称培训特区)经过4年的快速稳健发展,顺利迈入了一个新的发展阶段.     

理财规划师职业资格取消,理财顾问出路何在

人力资源和社会保障部9月15日印发《关于公布国家职业资格目录的通知》(以下简称《通知》),由此,理财规划师国家职业资格认证将成为历史.针对此次职业资格改革,关注理财规划师的朋友难免心存疑惑,不少人提出了为什么要取消理财规划师职业资格、今后哪些评价可以证明其专业水平、已经考过的证书是否还有效等一系列问题,为方便大家了解详情,笔者从以下几个方面做出解读.     

CFC:个人与公司理财两兼顾

随着国内经济的快速发展,财务策划师对人们生活的影响越来越大.各类财务策划师认证也相继从海外泊入内地,其中,认证理财顾问师(Certified Financial Consultant,简称CFC)就是一个较为知名的全球性资格.记者在9月珠海举办的"第四届两岸四地暨珠三角财务策划师研讨会"上,就CFC话题采访了亚太理财规划师协会会长庄卓民先生.     

仅有CFP证书是不够的

2003年,工商银行成立财富管理中心、组建客户经理队伍,王丹是首批吃螃蟹的人;2004年,理财规划师认证刚引入国内,王丹又第一批拿到了CFP证书.如今,王丹在理财规划师的岗位上干得得心应手.     

"国字号"理财规划师将施行新国标——访国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专委会秘书长刘彦斌

刘彦斌理财规划师国家职业标准创始人,现任国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长。有13年的证券投资经验,长期担任私摹基金管理人,有良好的投资业绩,在中国的理财行业享有极高声誉     

融资规划师职业列入示范性项目培训

本刊讯根据国务院领导批示和金融主管部门领导意见,2010年8月,国家人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心将"融资规划师"培训列入国家新职业、新知识、新技术、新技能示范性培训项目,并批准授权银企互联作为全国融资规划师培训基地,在全国开展融资规划师职业培训(CFTTIC证书).     

细数国内主流理财资格认证

随着市场经济的发展,人们正视财富、渴望通过理财使财富增值保值,面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品,许多投资者都渴望有一名专业人士指点迷津.行业调查显示:在北京、上海等城市,9成以上受访者对个人理财服务感兴趣,更有4成以上人群表示需要专业的个人理财服务.个人理财市场日趋成熟与壮大,金融机构个人理财岗位需求越来越大.而与此形成巨大反差的是,我国理财规划师数量明显不足.据了解,一个成熟的理财市场至少要达到每3个家庭中就拥有一名专业理财师.初步估算,我国国内存在20万人专业理财规划师的缺口.     

中国需要怎样的理财师

统计数据显示,截至2016年年底,我国理财规模达到90万亿元,从事投资理财类业务的从业人员超过700万人,其中专业理财规划师超过22万人,如右图所示.但需要注意的是,专业理财师在所有投资理财从业人员中,目前人数最少,而随着我国个人理财市场的蓬勃发展,个性投资理财需求越来越旺盛,优秀的理财师市场缺口巨大.     

CFP注册理财规划师——步入金领职业的金牌通行证 获取高薪收入的权威象征

据国家经济景气监测中心调查表明，约70％的人希望自己有个好的理财顾问，50％以上的人愿意支付顾问费。现在，年收入达30万元以上的家庭在国内超过2000万户，按照1个理财规划师服务100个客户计算，国内理财规划师的缺口至少20万人，这还不算金融机构的需求，保守估计国内理财规划师的年薪征10万到100万元之间。     

职业指导师职业素质研究

本文首先职业指导师职业素质的内涵,接着分析了职业指导师的职业素质,主要包括业务知识、文化素养、信息处理能力、职业指导能力、责任心和服务意识、学习能力、健康的身心状态、创新思维、科研能力、互助合作等十个方面,最后提出了加强职业指导师职业素质的四条建议.     

一位理财师的咏叹调

全能、权威、赚钱……当理财规划师被冠以这些词汇的时候,当行业热度急速高涨的时候,理财规划师的门槛之外,有人驻足观看,有人唏嘘不已,但更多人跃跃欲试,翘首以盼。理财规划师到底是如何工作的?作为局内人,他们是怎样看待目前的市场的?让我们紧随交通银行北京分行私人金融业务部副高级经理姜岚,揭开职业神秘面纱,解读职业内涵,从理财规划师的视角,审视理财市场的发展。     

"金华光大卜卫进案"的分析与警示

说到"金华光大案",时间要追溯到1994年.当时本案被告人之一卜卫进系金华市光大信用社(以下简称:光大信用社)总经理,本案另一被告人金卫明系金华市五星实业总公司建材分公司(以下简称:建材分公司)经理.两被告人所在单位经过多年的合作已经建立了良好的战略伙伴关系.1994年6月至1996年7月间,建材分公司以"购钢材""流动资金"等理由先后向光大信用社贷款9365万元用于炒作期货,至今仍有4347万元无力归还.同时1994年9月至1995年8月间,金卫明与兼任金华市光大金融产业发展总公司(以下简称光大金融)、浙江光大经贸集团有限公司(以下简称光大经贸)法定代表人卜卫进商定,双方进行合作,光大金融、光大经贸先后向建材分公司投资1 37亿元.后因金卫明炒作期货亏损,金卫明只归还4300 834万元,仍有9399166万元未归还,为了弥补亏损光大金融、光大经贸通过转移债权及资金重组尽量挽回损失.     

金融理财精英榜

丁莹金融专业毕业,9年金融保险从业经验。现就职于中国平安金融集团。IFP注册保险理财规划师,国际理财标准资格认证。中国平安AAA级业务员,平安总公司钻石俱乐部会员,美国百万圆桌协会会员(MDRT)。关海云IFP注册保险理财规划师,国际理财标准资格认证。现就职于中国平安金融集团北京巨鼎冠军团队。平安总公司钻石俱乐部会员。     

看美国银行如何回收贷款

在美国有一种特殊的职业,从事这种职业的人以偷盗为生却受到法律保护.这群人受雇于美国的各银行,其法定名称是"抵押收回执行人",但美国老百姓习惯称他们"RepoMan"(回收人).     

金融考证面面观

注册金融分析师(CFA)是指从事证券投资决策管理的从业人员．主要包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行、交易员等。注册金融分析师被称为”华尔街的入场券”。目前全世界有41400名专业人士获得了CFA认证资格。在我国内地．截至去年4月，CFA在中国仅有193名会员．其中只有145人有CFA资格。资料显示．仅在上海．3年内对CFA的需求．