我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。     

金融领域反洗钱的经济学分析

随着全球经济一体化的发展,洗钱活动日益猖獗。金融领域是资金流动的载体和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道。对于处在反洗钱活动最前沿的金融机构来说,反洗钱是其与洗钱者博弈的过程,揭示了一种“激励的悖论”。金融机构反洗钱社会收益虽然很大,但其从事反洗钱的私人成本大于私人收益,是一种典型的外部正效应产品。运用行政的或经济的手段改变反洗钱成本与收益的对比、使其外部效应内部化是从根本上抑制洗钱、促进反洗钱的方法。     

中国金融业反洗钱任重道远

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为，是社会的一大公害。作为反洗钱中坚力量的金融机构，必须认真贯彻落实中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》等金融法规，采取积极有效措施，以尽快建立全国性的反洗钱机制．加强对洗钱犯罪的防范与打击力度。     

洗钱与金融机构反洗钱的法律思考

洗钱是当今世界困扰许多国家的一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪，它为各种犯罪提供了金融支持。现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，我国洗钱罪的立法尚有缺陷并亟待完善，我国加入WTO后如果不尽快建立起一个反洗钱机制，必然会导致洗钱犯罪的严重化，并最终损害我国金融机构的形象和声誉，不利于我国金融机构参与国际金融业竞争。     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

国际反洗公约对我国金融领域反洗钱的启示

一、反洗钱国际公约的基本框架 自二十世纪八十年代以来,国际社会积极探索各国间协调与合作,缔结了一些反洗钱国际条约和公约. (一)<联合国反对非法交易麻醉药品和治疗精神病药物公约>.该公约于1988年12月19日在维也纳通过,是国际社会第一个针对跨国毒品交易和跨国洗钱的法律控制的国际公约.该公约首次在国际公约中确立"不得以保守银行秘密为由"拒绝履行公约所规定的义务的原则.这项创造性的规定是加强国际合作、打击跨国洗钱的重要举措.     

美国反洗钱机制及对我国的启示

近年来,我国政府加大了反洗钱工作力度，反洗钱和反恐融资工作逐渐走上正轨，但与该领域的国际标准相比,仍然有较大差距.美国作为全球反洗钱领域的带头羊，其反洗钱的运作和手段确有高明之处。夏我们要善于学习和借鉴国际经验，不断发展与完善具有中国特色的反洗钱机制。     

我国的反洗钱法律体系与国际比较

构建有效的反洗钱体系,是反洗钱工作有效开展的前提和保证,而反洗钱体系有效性的首要方面体现为反洗钱法律体系的完善程度和发展水平。     

新加坡《国家洗钱风险评估报告》对破解我国跨境反洗钱难题的启示

当前我国仍面临恐怖融资和洗钱犯罪的严峻形势,新型洗钱风险层出不穷。我国还存在反洗钱法规不完善、恐怖融资监管机制有漏洞、反洗钱国际合作不力等困境。本文在分析新加坡《国家洗钱风险评估报告》及打击跨境洗钱犯罪的方法等一系列基本问题的基础上,审视和分析中国开展打击跨境洗钱犯罪行为的现状以及所面临的冲突与障碍,为破解我国目前反洗钱的各种难题提供参考。     

论我国反洗钱法制的健全

随着加入WTO后中国金融业的逐步开放，犯罪分子利用中国经济发展迅速而法律尚不够健全的特点，将中国作为他们洗钱的新据点，中国反洗钱工作将面临巨大的挑战。由于我国反洗钱法律的滞后、法律资源结构性缺陷等问题的存在，影响了反洗钱行动顺利有效地开展。为此建议尽快出台《反洗钱法》，完善反洗钱措施，有效防范和打击洗钱犯罪，保障国家金融秩序的稳定与安全。     

论金融业反洗钱监管的理论基础

从公共利益说的外部性、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析等五方面说明了金融业反洗钱监管的必要性,构成了金融业反洗钱监管的理论基础。     

从地下钱庄与洗钱的关系探讨遏制洗钱工作的对策

一些未经国家审批却履行金融机构职能的地下钱庄趁着金融开放程度的不足,从事为来历不明的资金进行洗钱等非法金融活动,对国家金融秩序带来冲击并给反洗钱工作带来难度.打击地下钱庄遏制洗钱应建立健全相关法律,加大对金融机构监管的力度;设立反洗钱的专门机构并对工作人员进行培训,实行专项打击并适时加强与国际反洗钱机构合作;拓宽个人的外汇买卖或兑换渠道并可尝试将部分地下钱庄变为合法的地方金融机构等.     

典当业潜在洗钱风险分析和对策建议

在非银行业金融机构反洗钱监管要求日趋严格的情况下,如何防范典当业的洗钱风险,成为摆在反洗钱监管部门及典当业管理部门面前亟待解决的问题。本文立足于中国典当业的现状,分业务环节对典当业潜在的洗钱风险进行了逐一分析．并在FATF“反洗钱40条建议”的框架下,对如何防范典当业的洗钱风险给出了对策建议。     

新论洗钱的发展和危害性

洗钱衍生于毒品犯罪，并且是有组织犯罪发展的必经过程。随着“9·11事件”的发生，国际社会和许多国家将打击洗钱的重心从毒品交易转变为恐怖融资。目前，国际的洗钱活动呈现出异常活跃的趋势，洗钱的规模和程度也日益加剧，已经被国际社会视为最严峻的问题之一，这可以由定量和定性的两方面分析显示出来。     

国际金融危机背景下中国遭受反倾销及应对特征研究

受国际金融危机影响,国际贸易保护主义抬头,中国遭遇反倾销形势严峻,严重影响中国的出口贸易。应用引入执行率、反倾销对称率及反倾销强度指数三个指标,从中国遭受反倾销及应对反击的总体特征、产品结构及其国别结构三方面进行了分析,发现国际金融危机下国外对华实行有针对性集中贸易反倾销攻击,借以转嫁国内经济危机,相对而言,中国没有充分对等地运用反倾销贸易保护手段。同时还提出相应的政策建议,以减少反倾销措施的不利影响。     

国际金融监管历史变迁的启示

随着金融业的发展，金融监管也经历了由萌芽、全面监管，到放松监管，再到重新监管的演变过程。在这一演变过程中，金融机构与金融监管机构相互博弈、共同改革、共同进步，金融监管理念、监管手段也不断更新。金融监管不再仅仅是对金融机构进行监督管制、保护国家经济安全，更肩负起了引导金融改革、扶持金融机构加强国际竞争力、促进经济发展的重任。     

上海反洗钱监管的战略思考——以国际金融中心为视角

反洗钱监管是国际金融中心建设的重要基础保障。本文在对国际金融中心建设与反洗钱监管关系予以理论分析的基础上,以香港为例概括了成熟型国际金融中心反洗钱监管的主要经验,提出上海反洗钱监管应推行以风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性的战略思路。     

金融控股公司监管的国际实践及启示

本文分析了美国、英国、日本及韩国金融控股公司监管的实践，并在借鉴国际经验的基础上，提出了对我国佥融控股公司监管的启示：在坚持分业监管原则的同时，分阶段实现功能性综合统一监管：抓紧制定《金融控股公司法》及其配套法规；建立逐渐递进的金融监管协调机制；实行从机构监管为主转向功能监管；强调外部监管与内部自律的结合：加强对监管者的再监管。