寻找最合适理财顾问的十个忠告

寻找一个拥有丰富理财经验的顾问。如果能够找到一个经验丰富的理财顾问，那么你就离成功理财不远了。所以，在确定理财顾问之前，一定要看清楚这家公司或者个人是否有辉煌的历史。至少，他必须拥有一定数量的客户，他客户中的公司的规模也是一个参考指标。最好是曾经有过与你类似的客户，并且有成功理财的经验。这样，寻找合适的理财顾问就已经成功了一半。     

理财是晴天为雨天备伞——访台湾资深理财专家林鸿钧

一个偶然的机会，记在中山大学“邂逅”了台湾金融研训院顾问、鸿钧理财规划顾问股份有限公司执行长林鸿钧先生。四十有余的林鸿钧西装革履，温尔雅，谈吐风趣，是台湾投资理财界名的实战家，活跃于保险、证券、银行以及理财教育等领域。     

国外专家理财的现状——个性化服务是关键

如果说国外成熟的专业理财队伍是盛开的花朵，那么我们现在的专业理财市场，还只是刚刚发芽的种子。在发达国家，专家委托理财——也就是我们俗称的基金，是最为主流的投资方式。而投资顾问则是真正意义上的理财“顾问”，通常扮演中立角色，不会向你拼命推销。另外，目前悄然兴起的自动投资和网络理财，也颇受顾客欢迎。     

试析商业银行个人理财业务

近年来,随着居民收入的增加, 商业银行个人理财业务呈现出蓬勃发展的态势。本文对照国外银行的经验,就个人理财业务的内涵与外延,以及发展层次进行分析,旨在加深对个人理财这一新兴业务品种的认知,引起人们对其发展前景的关注。一、关于个人理财业务的概念和分类《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务;按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。理财产品开发的目的是为了满足客户多元化的需求。以个人银     

商业银行个人理财业务和风险控制浅析

随着我国居民收入水平的不断增加,人们的可支配收入增加,人们的投资观念增强,投资渠道增加,银行个人理财业务得到了快速发展,并逐渐成为商业银行发展的重点。本文分析了个人理财产品的分类及风险结构,研究发现个人理财业务主要分为理财顾问业务和综合理财业务两类,结构上债券和票据类产品占比最大;另外,本文针对银行理财业务的风险提出了风险控制的建议。     

好理财师该为客户做点啥

大约是早年有过当教书匠的经历吧，骆峰一向比较爱为人师，喜欢向别人讲述一些他认为正确的观念，这种性格倒确实很适合做理财顾问这样的工作。这也说明了为什么骆峰回国以后放弃了许多获得稳定高薪的机会，敢于并且乐于在上海开展目前还属于拓荒阶段的理财顾问服务。     

中国工商银行个人理财业务现状及对策分析——以某支行为例

随着社会的进步和居民个人财富的增加,越来越多的人参与商业银行个人理财业务。个人理财业务又称财富管理业务,是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。本文概述了工商银行个人理财业务的背景、现状和解决方法,通过对部分个人理财业务的客户发放调查问卷和对客户经理进行采访的方式,分析工商银行的个人理财业务现状及业务情况,给出几点建议。     

每月e闻

本刊讯 １０月 １６日，私人投资理财顾问公司东方亿融宣布在中国市场正式启动私人投资理财顾问服务。该服务根据中国股市和股民发展特征，在“康熙胜券电子商务系统”基础上，由各类技术人才及投资专家顾问组成的智囊型、结构型投资服务队伍，经过近两年的研发和组合论证，建立了一套完整的“私人投资理财”顾问服务系统，帮助客户实现“零”风险投资。 此次发布的东方亿融易发卡组合系列即为整个服务系统的主要载体。持卡用户可根据自身投资需求分别选择钻石、金、银、铜、普通共５个级别的组合产品和服务。ＡＶＶＩＤ架构做好安全准备 本…     

人民币理财产品现状及发展趋势

继上个世纪90年代末我国一些商业银行开始尝试向客户提供专业化的投资顾问和个人外汇理财服务后,去年以来部分商业银行人民币理财业务迅速发展。开拓各种理财业务是我国商业银行加快金融创新、提高经营管理水平和国际竞争力的必然趋势。在目前人民币理财正风风火火的时候,对其现状分析以及未来政策影响和发展趋势将是一个值得我们研究的课题。     

银行理财业务客户满意度研究

近年来,我国的经济持续稳定的增长,人民的生活水平逐渐提高,个人财产的持有量逐渐提升,由于财产盈余,所以使得银行中的理财业务得到了充足的发展。然而想要使银行的理财业务量逐渐提升,使银行得到更多的资金来拓展业务,就需要仔细的考虑有关于客户满意度的问题。现通过找出在理财业务当中能够影响客户满意度的主要因素,并对存在的问题从六个方面提出银行个人理财业务客户满意度的发展建议,其中包括硬件环境;服务质量;理财顾问;产品素质;整体形象;理财实力,从而有效提升银行理财业务客户满意度。     

人民币理财产品现状及发展趋势

继上个世纪90年代末我国一些商业银行开始尝试向客户提供专业化的投资顾问和个人外汇理财服务后,去年以来部分商业银行人民币理财业务迅速发展.开拓各种理财业务是我国商业银行加快金融创新、提高经营管理水平和国际竞争力的必然趋势.在目前人民币理财正风风火火的时候,对其现状分析以及未来政策影响和发展趋势将是一个值得我们研究的课题.     

浦发信心

一对夫妻有着每天早晨喝拿铁咖啡的习惯。有一天,一位理财顾问告诉他们,每天少喝两杯拿铁,30年就能省下50万元!他们惊呆了。     

寿险营销引发的思考

2009年5月中旬的一个正午，骄阳已经有点似火的味道。赶在客户吴小姐午餐时间，付静匆匆忙忙地给吴小姐送去两本育儿方面的书籍，还顺带做了一个简短的续保回访。谈话间，她向餐厅服务员要了一杯白水，一饮而尽。付静说，吴小姐是三年前她在地铁里做寿险问卷调查时认识的，那时她刚开始在目前供职的这家合资寿险公司北京分公司做“理财顾问”，而她口中的“理财顾问”也就是通常被称为保险公司外勤的“保险营销员”。     

信托业务创新和风险防范

利用信托公司进行理财对于投资者又增加了一个新的投资理财去处。信托业务大致可分为三大类 :金融计划顾问、信托管理服务和资产管理服务等。这些服务业务的客户包括个人、家庭、公司和其它公益机构。信托业务也面临风险 ,为控制风险可采取一定的途径 ,如主动投资、成长性投资和价值型投资加以防范。     

我国商业银行理财产品的现状及发展

个人理财是指金融机构为特定目标客户提供财务分析、投资顾问、资产管理等专业化服务，来实现客户财务目标和自身盈利目标的多功能、全方位、个性化的金融服务。我国商业银行开展个人理财业务短短几年的时间，整体处于起步阶段。在商业银行推出的众多人民币理财产品中存在诸多问题，这已经成为未来影响商业银行开展理财业务的障碍。     

外资银行近身搏杀本土银行

上海的11月，阴雨连绵，但并没有影响居民投资理财的热情。在上海展览中心的主展厅里，第四届上海理财博览会吸引了数以万计的观众。在参展商中，“四大行”与其他国内新锐商业银行都摆出了颇具规模的展台，而另一边知名的外资银行也一个不少地摆开了阵势。不管是本土银行还是外资银行的理财顾问都知道，随着12月11日《外资银行管理条例》的正式实施，一场争夺零售银行客户的近身搏杀也一触即发了。     

在中国做理财师

理财顾问、理财规划师、理财师,这三者在中国没有什么权威的界定,似乎只是名字的不同。现在如果深究,当事人也不会很爽的告诉你,回答很可能是“一样,大家干一样的事,只是称呼不同而已”。当然,有心人也会给你透个底,那就是“要看有没有资格证”。总之,作为一种新型职业理财师现在中国尚处于起步阶段,培育先于规范。     

西方人眼中的理财顾问

对于那些理财顾问来说,取悦客户是通向成功殿堂的有效保障. 那些依靠提取佣金和酬金的职业获取成功的人士,在让客户保持持续的满意方面需要花费很大工夫.客户才是这些股票经纪人和理财者的老板,因为客户才是他们口袋里美元的源泉.你要想成为一个更好的顾客就要弄明白这些人怎样赚钱.     

新添幼儿家庭的理财计划

有了宝贝儿子，家里的房子不够大啦，得买新房了。要出去玩，还得买辆车。以后还要不要搞些房产投资呢？广州某家庭的女主人波波的目标能顺利实现吗？身为财会人员的她，家庭理财规划合理吗？请看理财顾问如何指点。     

基于“AI+金融”的量化投资本土化应用模式探索——以“蚂蚁财富”为例

随着国人理财意识的觉醒,越来越多的民众不满足于将资金储蓄在银行或是"余额宝"等地获取利息,普通民众在低风险的存款和高风险的炒股之间,对新型理财方案的需求日趋强烈。本文将以量化投资为引入,联系蚂蚁金服旗下的智能投资顾问APP"蚂蚁财富",对量化投资方式的本土化应用进行分析,旨在帮助更多人把握互联网金融时代下AI赋能金融的新风向。