对我国《反洗钱法》构建的几点建议

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。虽然我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但缺乏一部独立的《反洗钱法》,这给我国的反洗钱工作带来了极大的不便。因此,应根据我国的实际情况,尽快提出我国《反洗钱法》的构建措施,以此作为完善我国反洗钱立法的选择和切入点。     

论完善我国反洗钱配套制度

“洗钱”一词起源于本世纪20年代的美国。70年代“洗钱”开始进入法律领域。关于洗钱的定义很多，不同国家和组织、不同行业从不同角度对洗钱进行界定。     

要加强我国反洗钱立法建设

现代银行业已成为洗钱活动的一个重要渠道，本通过分析借银行洗钱犯罪的原因，阐述了目前我国银行业在反洗钱方面采取的措施和立法现状，进而阐明了反洗钱立法的法学理论依据和我国制定专门反洗钱法的重大意义。     

《FATF建议》的主要内容与立法启示——兼评《反洗钱法（修订草案）》相关立法条款

金融行动特别工作组制定的《FATF建议》是国际公认的打击洗钱和恐怖融资的合规标准,包括一般建议、国家反洗钱和反恐怖融资的立法建议、金融机构与特定非金融行业职业反洗钱义务的建议、法人反洗钱义务的建议、金融监管部门权力配置的建议、反洗钱国际合作的建议等内容。我国《反洗钱法（修订草案）》对《FATF建议》的相关要求进行了回应,主要表现为扩大反洗钱的内涵、强化“风险为本”的反洗钱工作理念、建立受益所有人信息制度、明确特定非金融机构的概念、建立巨额现金收付申报制度等,但在虚拟货币反洗钱监管、金融机构及其工作人员责任豁免机制的构建以及《反洗钱法》的域外适用等方面,仍与《FATF建议》的要求有一定差距,有必要进一步完善。     

浅析我国金融领域反洗钱制度

随着我国经济的不断飞速发展,洗钱这一严重破坏金融秩序、影响社会治安、影响国家国际形象的犯罪行为,已经严重的影响了我国经济社会的发展。金融机构作为我国经济社会发展的重要组成部分,应该担负起监督、制约洗钱犯罪行为的责任。本文分析了目前我国洗钱犯罪行为的发展状况,以及金融领域目前存在的问题,并试图提出解决这一问题的对策。     

金融业反洗钱制度实施的经济学分析

自1997年新<刑法>规定洗钱罪以来,直到2004年我国才首次判决一起洗钱案件,在一定程度上反映出反洗钱制度实施的困难性.2006年<反洗钱法>的颁布,确立了若干预防性的反洗钱制度,体现了以防为主的反洗钱新思路.相应地,制度实施中如何执行好各项措施规定,充分实现金融业反洗钱的目标是未来一段时期反洗钱工作的重中之重.     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

《反洗钱法》及其实施体制修改的思考

《反洗钱法》颁布实施十多年来,我国反洗钱工作取得了长足的发展。但随着国内外反洗钱形势的变化,亟待修改。本文从《反洗钱法》修改的现实背景出发,提出对现行《反洗钱法》进行修改的原则、主要内容,以及与《反洗钱法》修改相关的配套环境,对未来我国反洗钱工作实践进行了思考。     

当前我国反洗钱法律制度存在的缺陷及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,本文简述了我国现有反洗钱法律制度的基本现状,从六个方面分析探讨了现有反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,针对这些不足之处,提出了相对应的改进措施和完善建议。     

我国《反洗钱法》之解读

为各界所瞩目的《中华人民共和国反洗钱法》经过较长时间的反复讨论酝酿,已经于2006年10月31日经全国人大常委会审议通过,并于2007年1月1日开始实施,这是我国立法史上一个具有里程碑意义的大事--因为中国建立市场经济的历史不长,在反洗钱方面的经验尚不足.就世界各国的发展看,反洗钱的经验也是在近一、二十年来积累起来的.     

金融机构对新的反洗钱监管制度的思考

文章通过新旧反洗钱监管制度的比较分析,提出金融机构在反洗钱的实际工作中需要关注的若干问题和建议。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

试论我国金融机构反洗钱立法框架

试论我国金融机构反洗钱立法框架徐昕孙辰健自８０年代中期以来,洗钱问题开始引起国际社会越来越广泛的关注。据国际货币基金组织的研究报告估计,通过洗钱活动得到的收益累计５０００亿美元。一些国家和国际组织纷纷制定法律、法规,采取各种措施并加强国际合作,一场全...     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

浅议我国保险业反洗钱

由于目前我国保险业市场发展迅速,而且保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点。洗钱者往往通过保险公司进行“洗钱性投保”,保险业成为洗钱活动的高发领域。文章在分析利用保险业金融机构洗钱的主要方式后,结合我国保险业的法规建设和保险机构业务流程的管理具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后提出了保险业反洗钱的对策建议。     

反洗钱工作的三大难点

<正>社会上关注已久的反洗钱法(草案)日前已经正式完成,立法机关将于本月(4月)对其进行审议。不过,据中国人民银行反洗钱监测中心权威人士透露,当前我国的反洗钱工作仍然存在三大问题,包括上游范围过窄、公民反洗钱意识淡薄和金融情报机构(FIU)还存在功能障碍。反洗钱监测中心成立于2004年4月,是央行下属负责大额和可疑交易报     

反洗钱法还有多少漏洞?

<正>国民的反洗钱意识尚未确立,一些司空见惯的资金转移方式恰恰就是在人们的眼皮底下洗钱——反洗钱法草案早已摆到了全国人大常委会委员的案桌上,正等待时机提请十届第二十一次会议的联席审议。2006年4月也许将是全国人大常委会的委员们为此唇枪舌剑,博采众议的关键时刻。然而,就在反洗钱法紧锣密鼓的提请进程中,洗钱与反洗钱的较量显然根本就没有停止过,仍然在许多或明或暗的场合里上演。     

美国反洗钱惩罚机制对我国的借鉴意义

本文通过对美国反洗钱惩罚机制和措施的剖析，对比我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题，提出了建立适合我国国情的反洗钱模式，加大量刑，追究个人的刑事责任，对包庇、纵容、泄密行为给予重罚；设信用体系，营造反洗钱社会环境等方面的具体对策建议。     

我国反洗钱的金融监管思路研究

金融机构在洗钱与反洗钱的较量中担任着重要的角色,由于我国外汇管制较为严格,金融交易品种和技术发展相对滞后,我国的洗钱犯罪活动的还是把"自产"的黑钱洗白和国内资本的外逃,且已发展至相当规模.本文从完善我国反洗钱金融监管体制这一问题出发,通过分析我国金融监管的现状,结合监管中的不足之处和实际情况,进一步说明我国需要完善金融机构的金融监管体制,提出具有针对性的策略和解决方法.