农金速览

山西农信启用反洗钱信息系统2014年12月1日,山西省农信社反洗钱信息系统正式上线运行。由此,山西农信反洗钱工作正式从"人工处理"阶段进入到"系统处理"阶段。据了解,对于符合指标的交易,该系统将根据设定自动抽取数据,山西全省各级农信社反洗钱工作人员通过人工分析与系统抽取相结合的方式对可疑交易进行识别,及时有效、科学合理地开展客户识别、客户风险等级划分、可疑案例甄别等各项反洗钱工作,从而能够增强洗钱风险的防控能力。     

反洗钱应“六剑合璧”

洗钱,这个人们常在警匪片中听到的词汇,已将罪恶的触角延伸到了农信社。它不仅破坏了国家的金融管理秩序,同时也对社会主义新农村建设的顺利开展造成了巨大的冲击。因此,农信社应利剑出鞘,加大反洗钱工作的力度。     

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近日，山西夏县联社组织员工开展反洗钱活动，为过往群众讲解反洗钱知识和洗钱的危害性。图为员工正在散发宣传单。     

做好农发行反洗钱工作

正近年来,农发行通过修订内控制度、加强洗钱风险管理、升级改造反洗钱管理系统等,不断提升反洗钱工作质量,并取得阶段性成果,但面对日益严格的监管要求,仍在部分核心义务履行方面存在不足,亟需通过创新工作思路解决当前工作中存在的问题。一、农发行反洗钱工作面临的形势和意义近年来,国内外反洗钱形势日趋敏感复杂,各类洗钱相关违法犯罪和风险事件明显增多,严格的金融监管措施也相继出台,作为在农村金融体系中发挥骨干作用的政策性银行,农发行做好反洗钱工作意义重大。     

风险为本 做好反洗钱客户评级工作

<正>反洗钱工作是银行承担的一项法定职责,对维护国家金融体系安全稳定,打击贪污腐败及贩毒、走私、恐怖活动等刑事犯罪活动具有重大意义。银行反洗钱工作的难点在于如何从浩如烟海的客户往来资金流中甄别出存在疑问和风险的资金,并以较低成本有效识别、评估和防范洗钱和恐怖融资风险。因而,建立高效反洗钱客户风险评级体系,按照评估结果配置和优化反洗     

构建我国金融机构反洗钱会计应对系统

国际金融市场的迅速发展在为世界各国经贸交往提供便利条件的同时,也为犯罪分子从事洗钱活动敞开了方便之门.随着我国反洗钱在法律上得到完善,反洗钱会计应对系统的建立势在必行.本文从反洗钱会计应对系统建立的必要性入手,分析反洗钱会计应对系统的特征,最后在反洗钱会计应对系统组成模块上做出探索.     

农发行反洗钱合规问题研究

<正>2016年,农发行对反洗钱工作作出"有布置、有安排、有措施、有人管、管到位"的部署,农发行将紧跟监管要求,调动业务部门和分支机构积极性,推动反洗钱管理工作有序开展。《反洗钱法》实施十年来,为应对当前国内外日趋严峻的洗钱风险形势,人民银行2016年第一次对各家金融机构反洗钱自评估工作进行确认评级,在程序上、标准上都从严要求,与金融机构间相互书面交换意见3次,历时7个月,以促进各家金融机构深入贯彻"反洗钱是金融机构全员性义务"理念,将反洗钱措施嵌入各项业务活动和管理活动。从这次全方位的反     

加强基层行客户身份识别与洗钱风险管控

正在反洗钱法律法规以及农发行反洗钱内控制度等系列合规体系管理与指导下,农发行反洗钱工作取得了一定成效。但基层行反洗钱岗位人员思想认识不到位、业务操作不熟练、专业知识匮乏等现实问题仍然存在,特别是客户身份识别与洗钱风险管控面临的压力较为突出。     

构建我国金融机构反洗钱会计应对系统

国际金融市场的迅速发展在为世界各国经贸交往提供便利条件的同时，也为犯罪分子从事洗钱活动敞开了方便之门．随着我国反洗钱在法律上得到完善，反洗钱会计应对系统的建立势在必行．本文从反洗钱会计应对系统建立的必要性入手，分析反洗钱会计应对系统的特征，最后在反洗钱会计应对系统组成模块上做出探索．     

反洗钱场景下的农发行数据治理

正反洗钱数据治理的最终目标是为洗钱风险管理提供完整性、准确性、连续性的客户、产品、渠道数据等。应梳理洗钱风险管理涉及的一系列反洗钱场景,建立组建化的反洗钱数据集,实现反洗钱数据业务源头管控。数据被视为二十一世纪的石油,数据的真正价值不在于数据本身,而在于对数据的挖掘和利用。依据德勤中国衡量企业价值的新框架——"第四张报表"(表1),在银行数字化转型的趋势下,农发行应根据监管数据要求以及风险管理工作需要,持续提升财务数据、客户数据、产品数据、渠道数据等4类数据的完整性、准确性、     

农发行反洗钱工作现状及建议

近年来随着世界经济加速融合,洗钱也以同样迅猛而惊人的速度在国内外蔓延,成为腐败、资金外逃、偷税漏税等犯罪行为孳生的温床,严重影响着世界金融体系的健康发展和社会安定.农发行在助力我国反洗钱事业中责任重大,必须全力配合人民银行与其他金融机构共同驻守我国反洗钱工作的前沿阵地.     

做好网上银行反洗钱工作

<正>网上银行反洗钱工作困难大、任务重,应以规章制度为指引,从前台客户识别入手,后台加强风险监测,确保账户资金安全。网上银行业务的兴起,在推进基层农发行业务发展的同时,也在一定的程度上增大了反洗钱工作的难度。笔者立足工作实际,就如何做好基层农发行网上银行反洗钱工作,探讨系统化应对措施。一、网上银行洗钱风险的成因网上银行是以网络为传输介质,客户在互联网平台上实现账户查询、行内转账、     

网银时代如何防控洗钱风险

正网银在为客户带来便利的同时,由于其所特具的虚拟性和隐蔽性,也给不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,给农发行反洗钱工作带来挑战。网银作为农发行适应时代新需求推出的电子化服务渠道和经营方式,给农发行带来前所未有的发展机遇,同时也带来一定的风险与挑战。在发展网银的同时,防范和控制网银的洗钱风险,保障国家金融市场安全、维护金融秩序稳定,成为农发行一项重要工作职责。一、农发行网银使用现状分析农发行网银于2018年10月29日正式上线。网银面向客户提供在线查询、     

反洗钱和反恐怖融资管理实践与思考

<正>在反洗钱监管压力不断加大和洗钱手段日益复杂多变的背景下,农发行面临不少新形势、新任务、新要求,需要进一步研究。反洗钱和反恐怖融资管理（以下统称反洗钱）工作已经成为维护国家安全和金融稳定的重要保障,是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容,是金融机构必须履行的责任和义务,是农发行高质量发展的重要支撑。农发行深入践行国家总体安全观,认真执行中国人民银行和银保监会各项工作部署,坚持风险为本理念,     

商业银行必须强化反洗钱职能

“每年发生在中国境内的洗钱规模大约在3000～4000亿元。”这是央行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民在接受媒体采访时透露出来的数据。据悉,由于加大了处罚力度,2005年在反洗钱监测方面,对于某些金融机构的违规操作,共处以5000万元的罚款。早期,《中国反洗钱报告2004》显示,200     

非自然人客户身份识别策略探讨

<正>近年来,人民银行密集发布反洗钱监管文件,对金融机构履行非自然人客户身份识别反洗钱义务提出更高标准与要求。近年来,国内改革不断深化,营商环境不断改善,企业创设及注册流程的简化使得开办企业及企业开立结算账户日益简单快捷。但在日益趋严的反洗钱监管要求和复杂的国际形势下,农发行各级行有必要从支持企业发展、服务实体经济同时防范洗钱风险的角度,在保证合规运营的前提下,尽可能降低对业务办理效率的影响,有效履行非自然人客户身份识别义务,构筑打击洗钱犯罪的第一道防线。     

浅析反洗钱国际合作的必要性

随着经济金融全球化进程的推进，洗钱犯罪活动也越来越显现出跨国性的特点。本文从进行反洗钱国际合作的必要性出发，通过简单的博弈分析，最后给出政策性的建议。     

丝绸之路经济带构建中的新疆反洗钱研究

发展"丝绸之路经济带"对新疆经济实现跨越式发展无疑是个巨大的推动力。笔者认为,反洗钱之于新疆的重大意义不同于我国其他省份,是新疆实现"长治久安"的必选项,也是新疆经济腾飞的必由之路,更是丝路经济带构建中金融合作的重要内容。在此大背景下,本文以新疆为例,结合实际数据,就"洗钱与社会稳定"、"反洗钱与经济发展"之间的密切联系做一浅析。     

农村呼唤“白话金融”

农信社内部稽核是对其单位内部控制的有效性、财务信息的真实性和完整性以及经营活动的效率和效果所开展的一种评价。通过稽核可及时掌握辖内农信社的经营情况和风险状况,发现和预警风险隐患,促进信用社稳定健康发展。当前农信社由于稽核工作底稿规范力度不够,格式不     

注册会计师在反洗钱中的作用

本文对反洗钱活动作了简要阐述,并就注册会计师在反洗钱活动中的审计地位及所面临的问题作出分析.