商业银行对公授信业务与反洗钱工作融合管理探析

随着我国反洗钱监控体系不断完善,银行业金融机构反洗钱工作面临新形势与新任务。商业银行作为反洗钱义务机构,面临的客户洗钱风险依然复杂和严峻。对公授信业务与反洗钱工作融合既是商业银行履行反洗钱义务的重要体现,也是落实国家金融稳定、强化内控合规管理的有效举措,但从以往对反洗钱相关的内外部检查和审计结果看,商业银行对客户的授信业务管理和洗钱风险管控仍存在着严重的割裂问题。文章通过对国内部分商业银行进行调研分析,剖析商业银行在授信业务与反洗钱管理融合中普遍存在的问题和困难,并提出针对性政策建议。     

新形势下商业银行加强反洗钱工作初探

当前商业银行的反洗钱工作存在诸多问题,对反洗钱危害的思想认识不到位,加上现有的内部组织制度体系不健全、反洗钱人才缺乏等内部原因,难以应对新技术革新和跨国跨境等新形势下愈发复杂的洗钱活动。论文总结了洗钱活动对经济领域的危害以及反洗钱工作的重要意义,并针对商业银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强商业银行反洗钱工作的对策和建议。     

浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法

就现在经济发展状况,针对各保险公司洗钱的情况和反洗钱过程中存在的各种问题,介绍国内目前各保险公司洗钱的几种方式以及洗钱犯罪在保险公司日常业务上的表现方式,对保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法进行分析,使保险公司反洗钱内部审计在反洗钱的研究方向和开展工作方面充分发挥作用,坚持反洗钱内部审计处理问题的原则和方针。     

我国商业银行反洗钱博弈分析

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。     

我国商业银行反洗钱博弈分析

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。     

大数据技术在商业银行反洗钱中的应用研究

随着经济的不断发展，商业银行业务量呈现指数级增长，反洗钱日常相关工作与日俱增。与此同时，政府部门发布的反洗钱管理办法越来越细化，要求越来越具体明确，给商业银行的反洗钱工作带来了不小的挑战。作为反洗钱的第一道防线，目前商业银行面临的洗钱形势非常严峻。本文以大数据技术为主要研究对象，提出目前反洗钱工作中客户信息获取不完整、客户身份识别难度大、洗钱犯罪定位难度高、缺少专业化人才队伍等问题，通过分析大数据技术在商业银行反洗钱工作中的优势，研究大数据技术在反洗钱工作中的具体应用。     

区块链与商业银行反洗钱探究

商业银行反洗钱工作亟须新兴技术手段助力,如何将区块链应用到商业银行反洗钱管理中,优化商业银行反洗钱合规性程序,提高商业银行打击洗钱犯罪的成效,是一个值得探究的问题。     

论点集粹

商业银行反洗钱工作建议一、建立健全反洗钱法规。实施《反洗钱法》,适时修改刑法有关规定,扩展洗钱犯罪范围及打击洗钱犯罪对象的范围,为打击、惩处洗钱犯罪提供有效的法律武器。二、加强反洗钱业务培训,壮     

我国商业银行开展反洗钱工作问题研究

20世纪90年代以来,经济全球化趋势加速发展,国际间资金频繁流动以及交易量日渐增大,如何预防和打击洗钱活动,保障国家金融安全,已成为世界各国金融界日益关注的问题。商业银行等金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,开展反洗钱工作具有十分重要的现实意义。本文首先分析了我国商业银行反洗钱工作面临的宏观环境,然后总结了近几年我国商业银行反洗钱工作取得的阶段性成果,指出了目前我国金融机构反洗钱工作中存在的问题,最后提出了深入开展反洗钱工作的几点建议。     

我国商业银行开展反洗钱工作研究

20世纪90年代以来,经济全球化趋势加速发展,国际间资金频繁流动以及交易量日渐增大,如何预防和打击洗钱活动,保障国家金融安全,已成为世界各国金融界日益关注的问题。商业银行等金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,开展反洗钱工作具有十分重要的现实意义。本文首先分析了我国商业银行反洗钱工作面临的宏观环境,然后总结了近几年我国商业银行反洗钱工作取得的阶段性成果,指出了目前我国金融机构反洗钱工作中存在的问题,最后提出了深入开展反洗钱工作的几点建议。     

基层人民银行反洗钱系统设计与实现

一、基层人民银行反洗钱系统设计开发背景 <反洗钱法>颁布后,洗钱可疑交易报告由各商业银行总部从其综合业务系统主机中提取,直接报送人民银行总行反洗钱监测中心.这种全国反洗钱架构,造成基层人民银行没有反洗钱数据源,很难主动监测到本地区发生的洗钱交易,只能被动配合总行反洗钱监测中心工作.     

商业银行反洗钱成本收益分析

目前,打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。金融系统是犯罪分子进行洗钱的主要渠道。本文将通过对商业银行反洗钱收益成本分析,提出改进反洗钱工作的一些建议。     

基于AHP的基层商业银行反洗钱内控质量模糊评价——以甘肃武威市为例

随着经济全球化与科技进步的发展,洗钱已日益成为国际社会面临的一大公害,银行体系作为国际洗钱的重要渠道,其自身反洗钱内部控制的效果直接决定了反洗钱工作水平的优劣。本文从基层商业银行反洗钱工作的特殊性出发,选取AHP和模糊评价法对甘肃省武威市辖区的8家商业银行反洗钱内部控制的有效性进行了综合分析,并结合分析结论提出相关优化建议。     

不断提高反洗钱工作的有效性

洗钱是严重的经济犯罪行为，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成了严重威胁。商业银行作为反洗钱工作的重要阵地，如何更好地开展反洗钱工作、完善洗钱防控措施是当前迫切需要探讨和解决的问题。     

商业银行客户洗钱风险分类方法:案例与实践

本文针对当前商业银行现有反洗钱工作在洗钱风险分类方面遇到的主要问题,结合G行和H行的典型案例以及国际标准与渣打银行成功实践,分析了客户洗钱风险分类方法在银行业金融机构实务中的适用性、可操作性和应用前景,并对下一步改进商业银行反洗钱风险分类工作进行展望.     

商业银行开展反洗钱工作的探讨

洗钱是严重的经济犯罪行为,洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成了严重威胁.商业银行作为反洗钱工作的重心,如何更好地开展反洗钱工作、完善洗钱防控措施是当前迫切需要探讨和解决的问题.     

当前商业银行反洗钱工作中存在的问题及对策研究

当前,洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着社会经济的快速发展,洗钱犯罪活动将会更加严重。有效打击洗钱犯罪活动对于我国经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。作为洗钱犯罪的主要渠道,商业银行必须认真分析反洗钱工作中存在的问题,采取有效措施,切实在反洗钱工作中发挥重要作用。     

基于内容管理的反洗钱系统设计方案

随着我国洗钱形势的日益严峻,开展高效的反洗钱工作势在必行。洗钱的手段多样、程序的复杂致使人民银行和商业银行等金融机构的反洗钱工作面临重重困难,其中最大的困难就是要从海量的金融交易中发现可疑的信息。目前,金融数据呈爆     

基层人民银行反洗钱系统设计与实现

<正>一、基层人民银行反洗钱系统设计开发背景《反洗钱法》颁布后,洗钱可疑交易报告由各商业银行总部从其综合业务系统主机中提取,直接报送人民银行总行反洗钱监测中心。这种全国反洗钱架构,造成基层人民银行没有反洗钱数据源,很难主动监测到本地区发生的洗钱交易,只能被动配合总行反洗钱监测中心工作。另外,