中国金融业反洗钱框架制度构建研究(下)

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的制度框架和应采取的措施。     

中国金融业反洗钱框架制度构建研究(上)

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

中国金融业反洗钱的现状及制度构建

本文从洗钱的概念与特征入手,深入地分析了我国洗钱犯罪活动的形式和特点,并就我国如何建立反洗钱控制制度进行了探讨。     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂，手段众多，通常经过处置、离析、归并三个阶段，将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪，各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来，洗钱案件逐步增多，引起政府和社会公众的重视，开始建立以刑法为核心，以行政法规为准则，以部门规章为规范的反洗钱法律框架，加大反洗钱力度，维护金融秩序和社会稳定。     

中国金融业反洗钱在建设中发展

根据国务院决定,中国人民银行于2003年开始,作为国务院反洗钱行政主管部门承担起指导部署金融业反洗钱工作和负责反洗钱资金监测的新职责,致力于建立金融业反洗钱制度体系。2006年《中华人民共和国反洗钱法》通过之后,我国金融业反洗钱在法律制度、监督检查、资金监测和案例协查等方面取得显著进步。     

中国反洗钱体系的构建策略

非法收入通过一定渠道披上合法外衣的行为被称为洗钱。冼钱会给一国经济和社会带来不良影响。金融系统是洗钱的必经之路，当然也成为反洗钱的重要部门。目前中国反洗钱体系尚待完善。作为一个庞大的系统工程，需要包括中央银行、商业银行、财税、司法等部门密切合作，多管齐下共同构建中国反洗钱体系。     

我国金融业反洗钱进展及相关问题探讨

反洗钱不是中央银行能单独承担和完成的工作,需要多方面的协调配合,本文较详尽地介绍了反洗钱的由来,洗钱的常见手段及洗钱犯罪的违害.通过对国外反洗钱情况的介绍,结合我国反洗钱工作的现状,提出加强我国反洗钱工作的政策建议.     

中央银行反洗钱法律框架研究

一、中国反洗钱法律制度现状分析(一)反洗钱法律制度体系初步建立1988年联合国《禁毒公约》生效后,我国全国人大常委会于1990年12月通过了《关于禁毒的决定》,该决定虽然未出现明确的洗钱字样,只是规定了“掩饰、隐瞒毒赃性质和来源罪”,但一般认为,该决定的规定确立了我国清洗     

论我国金融机构反洗钱控制制度体系的构建

在国际社会金融体系中,经过多年反洗钱实践表明,洗钱主要渠道就是现代金融体系.对于我国金融业来说,构建金融机构的反洗钱控制制度体系具有十分重要的作用与意义.本文主要分析我国金融业的反洗钱现状,阐述反洗钱控制制度的不足之处,提出一些改进对策.     

关于洗钱与反洗钱监管的研究综述

认识是人类在实践的基础上对外在客观世界的能动反映,人类对洗钱和反洗钱的认识,也要在掌握洗钱和反洗钱基本规律的基础上进行。从已有的相关文献看,业界对洗钱和反洗钱的研究深度和广度与人类反洗钱实践水平密切相关。随着人们对洗钱危害、影响及后果的认识越来越深刻,各国政府、国际组织采取的反洗钱措施也就越来越严密。本文重点对洗钱涵义和反洗钱监管制度等方面的研究进行总结评述。     

新形势下保险业反洗钱机制构建

分析了在FATF新要求下保险公司履职意识、保险产品本身特点和保险产品的销售渠道所面临的洗钱风险,建议完善激励机制、提升队伍的稳定性、强化客户身份识别措施、实现信息共享并加强对保险中介的监管.     

当前我国金融业反洗钱面临的问题及对策

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题.随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合,走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生,洗钱活动在海内外日益猖獗,涉及的范围相当广泛.本文首先对我国金融业反洗钱工作的现状进行了概述,并在此基础上针对当前我国金融业反洗钱工作中存在的主要问题,提出了相应的对策措施.     

对我国金融业反洗钱实践中制度困境的思考

本文分析了我国目前金融业反洗钱实践中的有关问题,提出要加快立法、加强正向激励,以构建金融领域反洗钱的有效防线。     

金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节

客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。金融业履行客户身份识别义务是整个反洗钱体系最基础的一环,既是司法机关成功没收犯罪所得和打击洗钱犯罪的要求,也是反洗钱主管部门有效开展与相关司法、行政部门之间犯罪情报合作的要求。     

试论我国反洗钱法律制度的完善

洗钱是一种严重的经济犯罪,其含义是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,而通过各种手段使其合法化的过程。我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要予以完善。     

保险业反洗钱对策研究

近年来,银行系统反洗钱监管越来越严格。由于保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点,同时,保险产品提供者存在强烈的扩张冲动且监管机构缺乏经验对其监管相对滞后,保险业成为洗钱行为蔓延的沃土。利用保险业洗钱已经成为保险业健康发展乃至金融稳定的巨大威胁。本文对保险业洗钱的主要方式进行了归纳和总结,分析了保险业反洗钱工作的现状,提出了监管缺位是洗钱行为向保险业蔓延的主要原因的观点,并给出了相关对策。