浅谈新的国际贸易环境下信用证业务风险控制

信用证是商业银行根据申请人（进口商）的要求,向受益人（出口人）开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因而,信用证结算是依据银行信用进行的,对进出口双方来讲都具有安全保证,是一种风险较小的结算方式,是目前商业银行国际业务中最主要的业务品种。     

融资租赁国内信用证监管趋严

<正>随着融资租赁国内信用证业务的不断改进和合规到位,未来国内信用证应可以在如直接租赁等融资租赁业务中发挥其应有的功效和价值。2023年11月1日,国家金融监督管理总局发布《商业银行资本管理办法》（以下简称“资本新规”）,将于2024年1月1日起施行。与2023年初《资本办法（征求意见稿）》相比,国内信用证信用转换系数调整是“资本新规”所作的几项重要修改之一。     

境内外人民币信用证结算的现状与发展趋势

长期来看,国内信用证和跨境人民币信用证在法律环境和处理模式上都将走向统一,因此,应统一人民币信用证运行规则,完善法律环境,以法律形式来认可国际惯例在国内信用证业务中的法律效力.目前人民币两种信用证采用完全不同的信息传递方式,限制了国内信用证的跨行业务,对中小商业银行国内信用证的开展尤其不利.商业银行应对两种信用证统一管...     

商业银行进口信用证的风险防范和管理探索

信用证业务这一目前国际贸易中普遍使用的融资和结算工具所隐含的风险对商业银行的风险控制是非常重要的,商业银行进口信用证业务中存在的各种风险,针对进口信用证存在的进口商的信用风险、银行内部管理风险、单据和货物欺诈风险、法律风险、操作风险和道德风险、政策风险等风险,探索商业银行应对进口信用证风险的防范和管理措施。     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速，但有关立法较为滞后。近年来，各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现，而法院的认定与银行实务存在矛盾。我国加入WTO后，进出口贸易必然要进一步发展，信用证结算业务必将得到更广泛的应用，相关纠纷也会越来越多。笔结合具体案例，对信用证下提单所有权的法律问题谈谈自己的看法。     

国内信用证业务风险防范探析

近年来,各商业银行纷纷大力发展国内信用证业务,其风险防范问题也日益突出。本文结合业务办理实际,分析了国内信用证业务的相关风险,并在此基础上提出了防范对策。     

对发展国内信用证业务的调查与思考

1997年8月1日,人民银行颁布的《国内信用证结算办法》正式生效,为各企事业单位开展国内贸易尤其是在货款结算方面提供了又一种方式。然而,国内信用证业务一直面临不温不火的发展境况。在目前农业银行大力发展贸易融资业务的形势下,如何大力发展国内信用证业务,以国内贸易结算方式来促进国际业务的快速发展,为银行业务发展寻找新的增长点,是亟待解决的问题。本文通过对某商业银行的调查,对国内信用证业务发展中的问题进行分析,并就如何做大做强国内信用证业务提出措施。     

浅谈我国商业银行外汇表外业务的发展

一、我国商业银行外汇表外业务的发展 目前,我国商业银行外汇表外业务主要是传统的担保和承兑业务.主要有信用保函、银行保函、承兑业务和备用信用证业务.     

强化和健全银行信用证业务的风险防范机制

信用证结算是国际贸易发展的必然产物,是商业银行的常规外汇业务之一。当前,买卖双方或者中间商利用银行信用证进行诈骗、套汇的案件时有发生,往往使开证行或者议付行蒙受难以挽回的巨大经济损失。因此,研究如何强化和健全银行在信用证业务中的风险防范机制,已成为我国商业银行所面临的一个重大课题。一、进口开证业务中常见的风险及成因信用证是开证行与受益人之间的契约,一经开     

国际保理业务的特点及在我国商业银行中的运用

国际保理业务在当今世界贸易的发展中发挥着极为重要的作用,本文通过与信用证业务进行比较,分析现阶段我国商业银行开展保理业务面临的难题,并提出我国开办保理业务应采取的措施。     

银行信用证售付汇的风险及防范措施

近期,我们对芜湖市外汇指定银行1997年至2000年期间信用证售付情况进行了全面调查,发现各家商业银行拓展信用证售付汇业务对外向型经济发展起到了积极促进作用,但存在着诸多隐患。     

试析国内信用证在农行的推广及应用

今年年初,农总行出台了国内信用证业务管理办法,标志着我行的国内信用证业务开始全面启动。本文结合国内信用证业务的特点,分析了该业务发展中存在的制约因素,并结合农行实际有针对性地提出了解决思路,试图为该业务在农行的推广应用做出有益的探索。     

信用证融资新变化及其风险规避

信用证融资业务成为我国商业银行转变盈利模式和业务发展模式的重要手段.随着新的信用证结算规则的实施和国际金融局势的复杂多变,信用证融资方式也随之有所变化.本文就信用证融资方式的变化及风险进行了较为全面的分析,并针对各种风险探讨了防范措施.     

刍议农业银行拓展中间业务

一、提高对拓展中间业务的认识商业银行中间业务包括：（一）代理业务。如代理其它金融、保险机构业务,代理国家发行、兑付政府债券,代理企业、财团或个人理财,代理外资机构、财团打包放款等。（二）结算业务。利用商业银行的网络优势为客户开办国内、国际资金往来结算业务。如汇兑、票据贴现、信用证等业务。（三）担保承诺业务。（四）信息、咨询业务。（五）租赁业务。（六）提供保管箱业务。（七）出售或转让科技开发成果业务。（八）项目及投资评估业务。（九）金融期货业务。（十）其它有偿的金融服务。中间业务按国际上惯例,归属…     

商业银行国际结算业务流程探秘之出口信用证业务

出口信用证业务是银行、企业之间较常发生的业务之一。但是，商业银行对该业务有怎样的严格流程操作，如何控制其中的风险，企业却知之甚少。本期我们特别列出了出口信用证业务部分品种的银行操作流程，为您揭开其神秘的一角。     

阻碍商业银行中间业务发展的成因分析

一、目前我国商业银行中间业务发展存在的主要问题 (一)业务品种少,业务深度不够.发达国家商业银行管理模式通常采用混业经营的金融集团模式,其非利息业务品种多.我国由于受分业经营等多种制约,商业银行非利息业务品种不多,目前主要包括加工业务,如支票加工、信用证托收等类型的业务.即使在加工业务中,所办理的业务也都是较简单的,而商业借记,资产服务等复杂性业务较少涉及.     

国内信用证的风险世界

与国际信用证一样,属于表外业务的国内信用证也是一种以银行信用取代商业信用的集结算和融资于一体的金融工具。最近几年,原先国内贸易结算以商业银行间银行承兑汇票为主要手段的格局正快速地被国内信用证的结算方式所取代。全国各商业银行的国内信用证业务在过去几年得到了长足的发展是不争的事实,由此派生出的包含他行代付为主的诸多贸易融资业务也大幅攀升,同时也隐含着各种风险,一定程度上威胁着银行信贷资产的安全运营。     

出口信用证融资风险及其防范措施

信用证项下的融资业务是商业银行一项传统业务，因其申请手续简单、操作简便，深受广大客户的欢迎。同时该业务利交丰厚，风险相对较小，周围期短，因此，银行都把贸易融资放在重要地位，特别是外资银行，一般以贸易融资作为其首要业务，贸易结算业务从而成为各家银行竞争的主要焦点。信用证融资业务进口信用证融资和出口信用证融资两大部分，本文拟就出口信用证融资业务存在的风险及其防范进行探讨。     

互联网金融对传统银行负债业务的影响及对策

近年来,国内信用证业务持续增长．优势逐渐显现,业务笔数、金额分别由2006年的470万笔、80473亿元增长至2012年的2688万笔、1702953亿元．国内信用证开证金额增长近20倍。同时．各商业银行纷纷推出基于国内信用证而设计的融资产品．如议付、押汇、福费庭业务等。     

信用证项下售付汇业务存在的问题及对策

随着我国对外贸易的不断扩大,商业银行的政策性售付汇业务的规模和数量增长迅速.除通过T/T等传统方式外,信用证项下售付汇业务不断增加.认真执行国家外汇管理法规,依法对客户外汇需求的真实性,合法性进行审核,加强对信用证项下售付汇业务的监管是当前外汇管理的一项重要任务.……