浅析国际贸易供应链金融服务的风险及其对策

商业银行以供应链间的真实贸易背景和供应链核心企业的信用水平为基础,对供应链企业在进出口贸易中提供国际贸易供应链金融服务,是将供应链融资与国际贸易融资融合的创新金融服务方式。国际贸易供应链融资业务参与主体众多,涉及不同的贸易环境,因而银行在提供服务时将面临企业信用风险、银行内部操作风险等多种影响融资安全的业务风险。为更好控制风险,银行应采取包括完善相关流程和审批制度,充实融资担保等措施来保障资金安全。     

供应链融资问题探究——以中国银行供应链融资业务为例

供应链融资是银行基于对核心企业实力的掌握,对核心企业和上下游各企业提供金融服务的新的融资模式。以中国银行供应链融资业务为例,对融资各步骤进行介绍,对风险进行分析,从而得出中国银行风险防范措施。并在此基础上,对商业银行供应链融资业务发展提出建议。     

供应链融资问题探究——以中国银行供应链融资业务为例

供应链融资是银行基于对核心企业实力的掌握,对核心企业和上下游各企业提供金融服务的新的融资模式。以中国银行供应链融资业务为例,对融资各环节进行介绍,对关键点进行分析,并得出中国银行风险防范措施。并在此基础上,提出发展商业银行供应链融资的政策建议。     

我国商业银行国际结算与贸易融资业务风险分析

近年来,随着我国对外贸易的不断发展,商业银行为国际业务所提供的金融服务也在不断拓展,但我国商业银行国际业务起步较晚,相对于外资银行尚未建立全面的风险管理体系,在业务快速发展的过程中仍然面临着许多问题和潜在风险.因此,深入分析我国商业银行国际业务中存在的问题就显得至关重要.实施科学的风险管理和风险治理,有利于创建符合我国国际贸易发展需求的金融风险管控体系,促使我国商业银行国际业务质量进一步提升.     

国际供应链金融风险评估

合理有效的金融风险评估对于防范与控制国际供应链金融风险至关重要。在＂一带一路＂倡议背景下,通过对天津20家涉外企业访谈及文献梳理,从宏观经济、国际供应链关系、第三方物流企业、商业银行四方面提出28个国际供应链金融风险评价指标。研究发现,相比描述企业间关系的国际供应链关系风险指标,外部环境的宏观经济指标,如宏观经济环境风险、政府政策风险、东道国社会风险在金融风险评价体系中更为重要;而第三方物流企业风险与商业银行风险在金融风险评价体系中的重要性较弱。     

供应链金融的风险及防范策略

供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作。供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产-供-销”链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题。在对供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,使供应链成员更加平等地协商和逐步建立长期战略协同关系,进而提升供应链的竞争力。     

基于商业银行供应链金融风险的控制及对策

在市场经济高度发达的今天,供应链金融减小了供应链节点企业的限制,中小企业都注意到供应链金融的重要性.当今市场可以说没有企业的竞争,都是供应链之间的竞争,供应链对企业产生的影响越来越大.就目前的情况来看,企业间的竞争不单纯的指大企业之间的竞争,而是来自于整条供应链的竞争,而商业银行在企业的竞争中发挥着不可替代的作用.本文全面的探索了我国商业银行供应链金融的风险,指出在其具体的运作中遇到的问题,并给出了控制风险的有效策略.     

基于供应链的商业银行国际贸易融资模式探讨

随着时代的不断进步和发展,在进行国际贸易的过程中,为了进一步做好融资方面的工作,从而将供应链融资这种新型的融资方式运用到了国际贸易之中.通过这种融资方式,有利于促进融资范围的进一步扩大,但是在风险方面相对有所减少,有利于国家之间进行贸易合作,对于国家经济的发展,有着一定的促进作用.因此,为了做好相关的研究工作,本文主要对商业银行开展贸易融资存在的主要问题,以及商业银行供应链贸易融资模式创新的方式进行了深入的分析,从而为我国商业银行拓展贸易融资领域的扩展,提供了一定的帮助.     

基于供应链金融的小微企业融资问题分析

从传统金融服务模式来看,制约小微企业融资困难的主要瓶颈因素是经营信息缺乏、融资风险高以及融资服务成本高。供应链金融作为一种创新的融资模式,为解决小微企业融资问题提供了一个新的解决方案。它是根据产品供应链上真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平,对上下游众多的小微企业提供融资服务。我国供应链金融业务尚处于起步阶段,未来需要在供应链整体风险管理、专业人才培养以及企业信用评级体系等方面进行改进和提高。     

面向供应链融资企业信用风险评估指标体系设计

供应链融资服务是一种新型的银行金融产品服务,是实现中小企业资金市场化的有效切入点.本文根据供应链融资业务特性以及影响融资企业信用风险的供应链要素或绩效,提出了以融资企业本身的信用风险评价子体系、核心企业信用风险评价子体系、融资企业贸易项目风险子体系以及贸易供应链绩效评价子体系组成的面向供应链融资企业信用风险评价指标体系.根据该指标体系,运用多层次AHP法和FCE法的供应链融资企业信用风险评价的步骤和方法,为企业风险管理和风险评估提供了可以借鉴的方法和策略.     

国际贸易融资的风险及其防范

随着银行业竞争的日趋激烈 ,国际结算业务已成为各家商业银行重点发展的外汇业务 ,各大外贸公司、三资企业更是商业银行竞争业务的对象。贸易融资业务的承办优劣成为进出口企业选择银行业务合作的首选条件 ,但是国际贸易融资实际上也时刻潜伏着风险 ,若把握不好 ,进出口企业的贸易风险就会转嫁到银行身上。因此 ,如何控制和掌握贸易融资业务的风险 ,应是拓展外汇业务中亟待解决并加以完善的问题。一国际贸易融资业务是指商业银行在进行国际贸易结算过程中向本国进出口企业提供的装船前和装船后的一种短期资金融通。它正常包括票据贴现、单据…     

中国自贸区供应链金融组织整合模式研究

发展供应链金融能够突破自贸区地域空间限制、深度融入国内国际双循环.解决供应链金融市场参与不足、产品种类少、融资链条短等问题,核心在于将核心企业整合到整个金融活动中,以核心企业的信用背书和真实交易背景为融资活动提供信用增级,关键要解决由谁来组织整合并且提供金融服务等问题.文章通过研究海尔、京东、顺丰、用友软件等案例,发现供应链组织者或资金提供者可以由商业银行主导,也可以由核心企业、电商平台、物流公司或ERP软件提供商等多种主体提供.不同的组织者构成了不同的供应链金融主导模式,每种模式各有特点,各具优势.     

小微企业融资支持方向--基于第三方电商平台的商业银行融资策略

新常态下小微企业是促进经济增长不可或缺的有生力量,而融资难问题却成为其发展的瓶颈。电子商务涉足金融领域开启了互联网金融的新时代,同时也给传统金融行业的商业模式带来了创新的机遇和挑战。在现阶段社会信用体系并不健全的环境下,商业银行与第三方电商平台合作开展电商供应链模式的网络金融服务,应是商业银行推进互联网金融创新的切入点,同时也是支持小微企业融资的主要渠道。商业银行通过与第三方电商平台合作,借助电商平台中的交易信息,通过物流、资金流、信息流的闭环应用,既可以充分考量企业的真实贸易背景,也可以有效降低商业银行的金融服务风险。     

国内商业银行供应链金融服务现状研究

随着社会化大生产的不断发展和全球一体化进程的加快,供应链正逐步取代纵向一体化成为一种主流的生产模式,供应链金融正是针对供应链中的资金流管理提供的一系列的金融服务.本文从商业银行角度入手,研究供应链金融服务发展现状,总结该服务主要的运行模式,并在此基础上,进一步探讨国内供应链金融服务存在的问题及发展建议.     

绿色信贷政策对商业银行竞争力影响研究 ——基于区域性商业银行的准自然实验

绿色金融发展理念因其协调性与可持续性,可助益实现国际国内"双循环"协调发展的新时期战略构思.目前深入贯彻绿色信贷政策的关键在于落实地方,因此,区域性商业银行尤为重要.本文基于27家区域性商业银行2011—2019年的数据,构建综合竞争力评价体系,通过准自然实验的研究方法,建立双重差分模型,分析绿色信贷政策对商业银行竞争力的实际影响,并进一步以风险控制为中介变量检验此中作用机理.研究结果表明,实施绿色信贷政策对商业银行综合竞争力具有提升作用,此作用是通过降低商业银行风险水平得以实现,风险控制在绿色信贷政策对商业银行竞争力影响过程中起到部分中介效应.本文的研究结论为区域性商业银行全面贯彻绿色信贷政策提供依据,也为地区产业转型升级、国内经济协调可持续循环发展提供对策指引.     

我国商业银行风险控制策略研究

本文以商业银行风险控制体系为研究对象,对风险控制体系的架构进行了深入研究,较为全面、系统地论述了商业银行涉及的信用风险、市场风险、操作风险以及流动性风险的度量和控制,并结合我国商业银行风险控制的现状,对我国商业银行现代风险控制体系的设计和构建提出了对策建议。     

连锁零售企业供应链风险管理策略研究

本文提出通过构建一体化宏观管理体系和微观防范措施,以预防和控制连锁零售企业供应链管理中的风险,此法能有效改善连锁零售企业供应链运作环境,实现供应链管理的目标.     

中小企业供应链融资产品信用风险控制研究

随着我国经济的快速发展,中小企业在国民经济中所发挥的作用越来越重要。由于中小企业自身的局限性,融资难成为制约中小企业发展的重要瓶颈。政府不断出台扶持政策、各种外部融资渠道被不断建立,但是这些并未完全解决中小企业融资困境,中小企业供应链融资模式正是在这种背景下建立起来的。供应链融资模式是商业银行根据供应链和中小企业的特点设计出的一种全新的金融服务方式。供应链融资产品的授信方式告别了依靠财务数据和有效押品,对融资主体进行单独授信的传统授信方式,而是通过一系列特有的风险防控措施将高风险中小企业融资项目转化为低风险供应链融资项目。供应链融资有效地弥补了商业银行和中小企业之间的信息不对称的缺陷,促进了整条供应链物流、资金流和信息流的顺畅运转,实现了商业银行和供应链核心企业、中小企业和物流企业间的合作共赢,提升了供应链的整体竞争力。     

基于供应链金融视角下的中小企业融资研究

供应链金融作为商业银行提供的一种新的金融服务，近年来已成为商业银行新的业务增长点，因此加强供应链金融问题的研究尤为重要。本文在供应链金融发展取得一定成绩的背景下，总结供应链金融为中小企业融资的国内外实践经验。结合我国实际情况提出供应链金融在发展完善中存在的困难、不足及进一步发展的建议。     

供应链风险综合评价比较研究

供应链风险评价体系的构建,有助于企业实施风险管理,促进供应链的无间协作、有效运行、共担风险,确保供应链的正常运营。本文以供应链风险评价体系为研究课题,分析企业供应链运作过程中存在的风险,通过分析供应链风险形成的原因,根据评价指标的构建原则和流程,构建出了供应链风险的评价指标体系,并采用多种方法对供应链风险指标进行了综合评价,对评价结果进行了比选及其敏感性分析。