一起“弄巧成拙”的银行违规案

为完善货物贸易外汇管理，推进货物贸易便利化，方便进出口企业，外汇局对货物贸易进出口企业实行了分类管理。对“A”类企业贸易外汇收支，实行便利化的管理措施；     

乌兰察布市货物贸易外汇管理改革过程中存在问题及建议

货物贸易外汇管理改革实施以来,为更好地了解银行、企业贸易外汇收支业务开展情况及存在问题,并促进外汇管理非现场监测工作的有效开展,近日乌兰察布市中心支局深入辖区部分进出口企业和外汇指定银行进行了调查。从调查的总体情况来看,改革简化了业务操作流程,降低了企业经营成本,促进了贸易便利化。但在改革新政策实施过程中,也存在操作     

货物贸易外汇制度改革对企业和银行的影响分析

全国货物贸易外汇制度改革,构建了便利化与风险管理相结合的新型外汇管理模式,自实施以来已使绝大多数企业享受到政策便利,文章结合实地调研情况,具体分析了此项改革给银行和企业带来的积极影响。调查显示,改革简化了企业业务流程、促进其内部管理优化,简化了银行贸易收支审核流程、增强其合规经营意识。最后,文章就进一步完善货物贸易外汇管理提出了相关政策建议。     

货物贸易改革对外汇检查工作的挑战和相关建议

2012年货物贸易外汇管理制度在全国推广,改革由逐笔核销向总量核查、由行为审核向主体分类监管转变,构建出企业进出口综合监测、主体分类监管、部门信息共享的新型外汇管理模式,本文针对改革后货物贸易项下外汇检查"线索发现难、取证难、定性难"的挑战,探讨外汇查处的相关建议及对策。     

完善货物贸易分类管理

货物贸易外汇管理改革实施一年多来,极大地便利了合规企业。特别是分类管理等措施,对货物贸易企业起到了一定奖优罚劣的作用,但仍存在有待完善之处。分类管理的不足从实践来看,企业分类管理模式的有效性有待提高,主要表现在:分类管理的对象范围有限。现阶段货物贸易分类管理模式只是针对名录内企业的管理,对于非名录内企业则无法对其实施监管。如个别流通型企业未     

货物贸易分类管理模式改进研究

货物贸易外汇管理制度改革全面推广后,我国货物贸易外汇管理形成了"事前管理简化-事后非现场监测-异常企业现场核查-实施分类管理"的管理模式。分类管理是这一管理链条上的落脚点,也是外汇管理"奖优罚劣"和防范跨境资金流动风险的重要保障。改革后,货物贸易外汇分类管理取得了良好成效,但也存在部分问题影响管理效率。分类管理存在的问题涉外企业对货物贸易分类管理关注度偏低,分类管理权威有待强化。一     

货物贸易外汇管理中贸易信贷报告制度存在的问题及建议——针对满洲里地区

货物贸易外汇管理改革增加了企业报告环节，企业报告管理整合了资本项目贸易信贷登记、出口收入存放境外业务、金融机构部分贸易融资业务等管理内容，提高了企业对自身业务核查数据管理的精确度和自主性，也提高了外汇局非现场核查工作准确性。企业贸易信贷管理方式由改革前的登记管理变为改革后的报告管理，货物贸易外汇管理改革以来，从满洲里地区贸易信贷报告制度执行情况看，仍存在规定不明确、报告方式不科学等问题，亟待完善。一、目前满洲里地区贸易报告制度存在的主要问题     

贸易外汇管理新模式

2012年8月1日开始在全国推广的货物贸易外汇管理制度改革,从体制、机制和功能层面转变了管理方式,标志着外汇管理制度由传统模式进入了全新时代。建立于上世纪90年代初的进出口核销制度,在相当长的一段时间内,对维护我国涉外经济金融安全、促进国际收支平衡发挥了积极作用。但随着我国经济的持续快速发展、进出口规模的不     

政策法规

日前,国家外汇管理局、国家税务总局、海关总署联合发布公告,决定改革货物贸易外汇管理制度,并自今年12月1日起,在江苏、山东、湖北、浙江（不含宁波）、福建（不含厦门）、大连、青岛等省市进行试点。改革主要内容包括：外汇管理部门将对进出口货物流和贸易收支资金流实施全面核查,根据企业合规情况实施分类管理。企业贸易收付汇后,无需办理核销;合规企业可凭进13报关单、     

货物贸易外汇管理谱新篇

对于从事进出口业务的企业而言,今年12月1日即将在江苏、山东等7省市试点货物贸易外汇管理制度改革,无疑是一个振奋人心的好消息。     

鼓响催劲舟

货物贸易外汇管理改革的目的,是要建立起对进出口统一进行主体管理的新型贸易外汇管理模式,以最大程度地便利企业和银行的对外贸易收支,提高外汇局的监管效率。在企业层面上,通过改革,企业的负担将大幅减轻,95％以上的合规企业将最大程度地享受到政策便利;银行日常业务审核和操作亦得到简化。     

贸易信贷外汇管理的难点及对策

货物贸易外汇管理制度改革后,贸易信贷业务成为货物贸易外汇管理的重点。目前我国贸易信贷外汇管理存在着政策界定不清晰;贸易信贷业务违规查处难;企业借道贸易信贷规避监管,加剧跨境资金流动风险;银行代位监管缺失,加大后续监管压力等问题。因此,应进一步完善贸易信贷外汇管理政策,增强政策威慑力等管理对策,以更好防范跨境资金流动风险。     

经常项目外汇管理改革的二重奏

货物贸易外汇管理改革刚刚落下帷幕,服务贸易外汇管理的改革紧随启程。这一切实践与创新,体现出制度设计者系统工程的理念和智慧。货物贸易外汇管理与实体经济呈现多层次、多角度和多渠道的关联特性,涉及51.7万家有进出口或外汇收支的企业。新的管理方式通过总量核查、抓大放小、筛选重点企业和采取企业分类、风险提示,实现高效核查;通过改善管理制度、控制管理进程、优化管理目标,逐步建立起宏、中、微观管理相衔接和总、分、支局上下联动的风险监管体系和传导机制;通过全口径敏     

货物贸易监测分析工作绩效审计案例分析

随着外汇管理改革的推进,落实外汇管理管理方式和理念的"五个转变"的指导思想,实现提高外汇服务效率与加强外汇管理的内在统一,必须要加强监测分析。货物贸易监测分析工作,则是货物贸易外汇管理改革后加强外汇资金流动监管、发现市场主体违规交易行为的核心环节。2012年改革实施以来,货物贸易外汇管理相关的制度较为健全、监测系统运行较为稳定,为开展绩效审计评价提供了有力条件。2014年8月,山东省分局对A市中心支局货物贸易监测分     

非现场监测的七层比对

2012年8月,货物贸易外汇管理制度改革开始在全国推广,标志着我国建立起了对进出口统一进行主体管理的新型贸易外汇管理模式。改革后,外汇管理工作更注重对地区数据的实时监测和策略应对,这就要求各级外汇局根据国家外汇收支形势及工作重点,结合地区贸易外汇业务实际,因地制宜,实行差异化管理。     

对贸易收付汇核查系统在海南应用的思考

货物贸易外汇管理制度，建立于20世纪90年代，适应了当时我国涉外经济迅猛发展的需要。然而，伴随着我国经济快速持续发展、进出口贸易额的大幅增长，以“事前备案、逐笔核销、现场审核、行为监管”为特征的货物贸易外汇管理制度，已无法满足对外贸易快速发展、贸易方式日趋复杂和多样化的要求，既对企业和银行造成不便，     

完善保税监管区域货物贸易外汇管理的思考

长期以来,我国对保税监管区域实行区别于境内区外的特殊外汇管理模式,随着保税监管区域外汇收支规模快速增长,业务模式复杂多样化,现行对保税监管区域的货物贸易外汇管理思路、管理手段无法满足贸易便利化目标,也难以有效监测跨境资金流动,同时部分区内企业外汇政策与区外政策不配套,对保税监管区域外汇管理实施改革日趋迫切。本文通过对银行、企业实地调研,从青岛地区保税监管区域贸易业务现状出发,针对当前外汇管理中存在的突出问题,提出重构保税监管区域外汇管理框架、加强非现场监测的思路,以期为完善政策提供参考。     

货物贸易改革中的宏观审慎管理逻辑

本文利用2010-2013年月度时间序列数据,对外汇占款与货物贸易代客结售汇的关系进行了实证分析,认为货物贸易代客结售汇顺差是形成外汇占款的主要原因。在此基础上,结合货物贸易外汇管理改革,对改革中的宏观审慎管理逻辑和工具进行了分析,发现货物贸易宏观审慎管理工具能够有效地提升国内流动性管理水平。最后,今文对完善货物贸易宏观审慎管理提出了政策建议。     

“角色错位”的后果

货物贸易改革以后,外汇局对贸易企业实行总量核查、分类管理的政策,不再采用逐笔核销的方式。银行业金融机构按照《货物贸易外汇管理指引》第四条规定承担起“合理审查企业提交的贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性”的职责。但是,外汇局在今年开展的银行转口贸易专项检查中发现,在银行的经营目标与外汇监管目标出现矛盾时,个别银行履行真实性审核职责不到位,甚至突破底线,使贸易虚假交易得以通行,将自己外汇政策执行者错位成事实上企业违规的协助者。     

对货物贸易外汇管理制度改革效果的分析与思考

货物贸易外汇管理制度改革于2012年8月在全国推广落实,新政策实施以来总体上取得了较好的效果,大幅促进了贸易便利化,同时提高了外汇局监管效率,本文对改革一年来的社会效益和管理效益进行了综合分析,并在此基础上分析了目前货物贸易外汇管理存在的问题,并提出相关政策建议.