把握上海自贸区现金管理新机遇

随着上海自贸试验区金融创新政策的逐步落实,现金管理业务无疑将迎来新的发展机遇,也会吸引跨国集团纷至沓来。上海自贸试验区的建立,是上海国际金融中心建设的重要突破口。而要真正建成金融中心,还必须进一步增强金融服务实体经济、服务投资和贸易便利化的能力,为总部经济企业提供良好的平台。随着自贸试验区金融创新     

厘清本外币资金池政策

本外币跨境资金政策应尽量统一、兼容。市场主体理想的资金归集是对多币种资金进行统一归集管理,因此,在同一框架内,本外币政策不应存在显著差异。跨国公司外汇资金集中运营管理业务正在全国稳健开展。其中,人民币作为多币种框架中的一个币种,被企业广泛应用。2014年11月出台的《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》(银发〔2014〕324号,下称324号文),明确了跨境人民币资金集中运营业务管理要求,但与现行的《跨国公司外汇资金集中运营管理规定(试行)》     

领跑现金管理业务市场

截至2011年一季度末,工商银行的现金管理客户数已经超过了58万,这个成绩再次给该行所拥有的中国最优秀现金管理v银行的市场地位提供了一实现了从资金管理向综合理财服务、从本土服务向全球跨境服务、从单体客户服务向供应链金融服务的重要转变。     

财政国库现金管理问题探讨

根据财政部国库司未来几年的工作部署,按照“财政资金筹措讲成本,收支运作讲效率,资金使用讲效益”的思路,国库现金管理,将同国库集中收付、政府会计改革一起,成为未来财政国库部门工作的三大内容。因此,构建新的国库现金管理模式、合理开展国库资金运作对于省级财政而言,深具现实意义。     

FSSC：银行现金管理业务的新挑战

财务共享服务中心（FSSC）在大型中外资企业集团中的迅速推广,对于商业银行的财资及现金管理服务提出了很大的挑战。首先,与传统企业财务管理模式相比,财务共享服务中心体现的是财务管理由传统的、人的管理到流程管理的转变。在这种模式中,个人的经验和能力很大程度上被更优化的处理流程所取代。对于银行来说,财务共享服务中心管理方式同样强调流程管理以减少操作人员的主观人工判断和干预。这要求银行必须将日常操作中的一些“惯例”、“常规”转化为标准化的操作流程。     

商业银行发展中小企业现金管理业务的思考

现金管理服务是商业银行为客户提供的包含收款、付款、账户管理、账户信息服务、存款和理财在内的综合性服务,是针对客户资金流入、流出和留存的不同阶段而提供不同银行产品服务的集物流、资金流、信息流为一体的以客户为中心的个性化服务。作为商业银行的核心业务之一,发展中小企业现金管理业务已经迫在眉睫。     

CBD成功试点全球外汇资金集中运营

云集了北京市三分之二以上跨国公司总部的北京CBD,通过跨国公司外汇管理改革试点,将逐步成为跨国公司外汇资金业务结算中心,加速北京国际金融中心建设步伐。汇改加速国际金融中心建设为进一步促进跨国公司投资便利化进程,2012年底国家外汇管理局在北京、上海就跨国公司总部开展全球外汇资金集中运营管理进行改革试点,吸引跨国公司总部在中国设立全球性资金结算中心,推动跨国公司总部外汇资金集中运营在北京、上海落地。     

浦发银行:竞技现金管理

已经在现金管理领域拔得头筹的浦发银行,依托四大竞技优势仍然保持马不停蹄的前进。自从1999年企业现金管理产品传到中国以后,目前国内几乎所有的商业银行都陆续加入到这一战场,推出自己的现金管理服务。作为少数真正公平的竞争领域,各家银行无不在此重金布局并不断创新,努力为未来的发展做好铺垫。     

商业银行现金管理业务研究

随着我国经济的快速发展,如何更好地管理和利用资金,已成为众多企业集团发展面临的重要问题;由此,本着以客户服务为中心的各家商业银行,也越来越重视如何有效开展针对企业集团客户的现金管理业务。本文在对企业集团客户的资金管理现状和其资金管理模式分析、归纳的基础上,阐述了商业银行现金管理业务的服务模式和服务范围,并对现金管理业务的发展及其趋势进行了展望。     

跨境资金集中运营再优化

3月18日,外汇局发布实施《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》(汇发(2019)7号,下称“7号文”)。政策发布之后,《中国外汇》记者走访了多家中外资银行和企业,了解他们对新政的反馈,聆听他们的进一步诉求。带着采访中市场主体反映的问题,《中国外汇》记者对话国家外汇管理局资本项目管理司司长叶海生。     

为什么银行现金管理业务发展难以如愿

现金管理业务是银行为协助客户进行有效资金管理而提供的收款、付款、账户管理、账户信息及相关短期投资、融资等一系列服务的组合。该业务的核心价值在于根据客     

为什么银行现金管理业务发展难以如愿

现金管理业务是银行为协助客户进行有效资金管理而提供的收款,付款。账户管理．账户信息及相关短期投资。融资等一系列服务的组合。该业务的核心价值在于根据客户的个性化特点,为其设计独特的产品组合方案。在保证安全性、流动性的基础上,实现收益最大化的经营目标。国内商业银行在上个世纪90年代末引进此项业务至今,虽然在资金和人力方面进行了大量投入．但市场发展却难以如愿。     

本外币跨境资金集中运营管理政策比较

由于本币与外币跨境资金流动对国家经济影响的方式不同,一直以来,本币和外币跨境资金集中运营业务都是分开设立,归口不同部门管理。近期,外汇局下发了《跨国企业集团资金集中运营管理规定》(汇发(2019)7号,下称“7号文”),首次提出“国内资金主账户帀种不设限制,该账户为多币种(含人民币)账户”,传达出未来跨境资金本外币并轨管理的趋势,市场对此也寄予厚望。     

银行点击

工行推出全球现金管理服务 7月14日,中国工商银行在国内同业中率先推出了全球现金管理服务,以满足跨国企业统一调配境内外资金,统筹管理全球账户的需求。     

非居民跨境资产管理业务如何助力贸易投资便利化

本文立足于海南全面深化改革和最高水平开放试验区的战略定位,探究在海南开展非居民跨境资产管理业务对贸易投资便利化的影响。通过理论研究提出非居民跨境资产管理业务对贸易投资便利化的影响机制——跨境资管业务循环、企业生产经营循环、跨境贸易投资循环的“三个循环”体系,并借鉴全球财富管理中心和国际贸易中心的发展经验,认为海南自贸港应按照前期、中期、后期三步走的业务实施方案,高效有序地推进跨境资产管理业务,助力实现金融高水平开放。     

现金管理平台公网接入简介

我行推出现金管理平台以来，因其在帮助客户集中管理资金、加强财务监控、降低财务成本等方面的强大功能收到了众多集团客户的欢迎。客户端作为企业服务器，是现金管理平台不可缺少的一部分。     

人民币跨境流动正当时

随着中国人民银行宣布将跨境人民币资金集中运营方案推广至全国,企业将有更充分的理由采取人民币跨境资金池的行动了。随着中国人民银行宣布将跨境人民币资金集中运营方案推广至全国,在中国符合条件的跨国企业集团都可以向银行申请办理人民币跨境资金池业务。那么也就意味着,企业将有更充分的理由采取行动了。     

拓展国际化经营战略 构建全球化服务网络——中国工商银行在国内同业中率先全面启动全球现金管理业务

2009年11月24日,在中国工商银行副行长张福荣、易会满和33家大型中外资跨国企业高层的见证下,工商银行在北京正式启动了全球现金管理业务。工商银行在国内同业中率先全面启动全球现金管理业务,不仅开启了工商银行现金管理业务发展的新篇章,也标志着国际化经营战略迈向一个新的阶段,体现了为中外跨国企业提供全球服务的雄厚实力。