基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

强化培训 履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运动的枢纽，处于反洗钱斗争的前沿，负有预防和控制洗钱的重要职责。近年来，我行认真贯彻落实农银办发(2004)185号文件精神，把反洗钱工作列入必须履行的职责，建立了反洗钱工作管理机构，开展了反洗钱业务培训，履行了大额支付交易报告制度，落实了客户尽职调查，初步理顺了反洗钱工作协调机制。     

我国金融机构反洗钱探讨

我国金融机构反洗钱的任务是，建立内部控制制度和反洗钱工作机构，完善大额交易报告手段。     

县级金融机构反洗钱工作存在的问题及建议

一、县级金融机构反洗钱工作存 在的问题 (一)认识存在偏差，思想重视不 够。主要表现在：一是部分金融机构学 习规章和办法的力度不够，存在麻痹 懈怠思想，存在“洗钱犯罪离我们很 远”、“洗钱犯罪与自身业务工作没什 么关系”等认识，尤其是有的金融机构 领导不重视，工作部署不到位；二是多 数金融机构在组织机构和人员配置上 明显力量不足，反洗钱工作基本上都 是兼职人员，而且这些临柜人员反洗     

我国保险业金融机构反洗钱监管分析

从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。     

当前青海省国有商业银行在开展反洗钱工作中存在的不足及对策

青海国有商业银行的反洗钱工作历经2003年的组织体系的设立,到2004年内控制度框架的基本形成,再到2005年4月农业银行计算机信息系统的成功上线,标志着青海国有商业银行反洗钱工作迈上了一个新台阶。     

认真贯彻一个《规定》两个《办法》切实做好反洗钱工作

以服务三农、服务社区为经营宗旨的农村信用社是联系城乡经济的桥梁和纽带。近年来，为防止违法犯罪分子利用银行支付结算从事洗钱活动，切实维护经济金融安全，乌鲁木齐农村信用社主要从以下几方面入手，通过加强反洗钱组织机构及内控制度建设，不断提高大额和可疑支付交易报告制度执行水平，认真做好客户尽职调查，努力加大反洗钱业务培训及宣传教育工作力度，有效地发挥了金触机构在反洗钱中的预防和控制作用。     

基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前,基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段,成立了专门的机构或配备了专职的人员,各商业银行也建立了反洗钱内控制度,实行了大额和可疑支付交易报告制度,并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但对照央行职责和中央精神要求,要把这项工作做深做实,做     

浅论加强人民银行地市中支反洗钱组织机构建设

人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨。先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制。本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议。     

强化技能培训 严格履行职责 在全省范围内构筑牢固的反洗钱防线

作为一种严重的经济犯罪，洗钱犯罪已经日益引起国内、国际社会的广泛关注。2003年3月1日，由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个《规定》和两个《办法》)开始正式实施，意味着我国反洗钱工作以刑法为主导、     

金融机构反洗钱面临的问题及对策

一、金融机构反洗钱工作面临的难题 1、反网络洗钱存在技术瓶颈。网络技术的飞速发展使网上银行和电子银行的出现与成长成为现实，但它在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道。目前，犯罪分子通过电子银行或网络赌博等互联网手段清洗黑钱的行为日益猖獗起来。就初步估算，每年通过利用全世界数以千计的赌博网站成功洗掉的“黑钱”数额，大约在6000亿美元至1．5万亿美元之间，从其巨大的数额足见其对世界经济的冲击和影响。     

合力法制 防范为先——赴德国“反洗钱”培训的启示

德国反洗钱的基本情况 完善的法律体系。在德周涉及反洗钱内容的法律有9部。主要有：反洗钱法、对外经济法、商业银行法、银行信贷法、税收法和刑法等。较为完备具体、操作方便的反洗钱法律体系，为反洗钱工作的实施打下了良好的基础。     

应提高商业银行反洗钱工作的有效性

近几年,各家商业银行围绕反洗钱工作核心义务,逐步建立起较为完善的反洗钱工作机制,为全面贯彻落实反洗钱法律奠定了良好基础。主要体现在以下几个方面,一是健全反洗钱工作组织体系,建立较为完善的反洗钱管理架构,确保反洗钱组织有效运作;二是围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等三项反洗钱主要义务,     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

淮北市农行员工业务培训持续“升温”

今年以来，淮北市农行高度重视员工业务培训工作，为加大员工业务培训力度，采取轮训、测试、举办培训班、以会代训等多种形式，对员工进行各种专业技术知识和操作技能培训。自2月份以来，该行共举办员工礼仪知识、柜面操作技能、贷记卡知识、反洗钱知识等各种培训班八期，参训人员累计1500多人次。     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

积极开展反洗钱工作

洗钱活动危害国家经济发展、金融体系安全和社会稳定。金融机构作为反洗钱的职能部门，在反洗钱工作中的作用和地位尤为重要，责任十分重大。农发行新疆分行高度重视反洗钱工作，从自治区分行到辖属支行层层建立组织机构，加强对反洗钱工作的领导，加大对提高反洗钱工作重要性、紧迫性的认识和反洗钱监控力度。     

加强现金管理与反洗钱工作探讨

（一）建立健全现金管理检查制度，完善现金管理法规体系。建立人民银行现金管理执法巡查制度和金融机构现金管理巡查制度，对现金管理进行定期不定期的调查、抽查、法规宣传和业务指导，强化监督、管理、协调和指导职能，及时查处违法行为，保障国家金融方针、政策和法律制度的贯彻落实。同时人民银行应及早修订、     

基层银行业反洗钱的难点及对策

一、基层银行业反洗钱面临的问题和难点 (一)松散的组织机构制约了反洗钱工作的开展.以人民银行系统为例,目前,虽然地市级人民银行都设立了专门的反洗钱部门,但实际上大多设在会计部门采取"一套人马两块牌子"的机构形式,基层央行反洗钱实际分散于会计、支付清算、营业部、外管、货币金银、货币信贷等多个职能部门,基层商业银行业也面对同样问题.