信用卡套现管理系统探讨

现今,信用卡套现有愈演愈烈之势,套现商户的宣传广告在网络上随处可见。笔者曾根据网上电话联系了一家商户,询问相关的手续费用（2000元以下按3％收费,2000元以上按2％收费）之后走访了这家套现商户。该商户在某建材门店二楼的小型办公室里,仅有一台POS和两名工作人员。工作人员询问我要套多少,我回答6000元。刷卡、     

闲话信用卡套现

小鹿：老毕怎么还不来呀,总是磨磨蹭蹭的,好像银行里就他忙。刘畅：现在银行也不好干,经常加班,任务指标还一大堆。他让我帮着完成的信用卡任务还差几张没搞定呢,现在大家的信用卡都一大把了,只要一提办信用卡都躲得远远的,等会儿我还要再向老毕要一些办卡的礼品。唉,那不是他嘛!快来,这边坐。     

信用卡套现透析

近年来,伴随着我国信用卡发卡量的快速增加,出现的各类问题也逐渐增多,而愈演愈烈的信用卡套现行为,成为信用卡坏账风险的重要源头,受到了监管部门在内各方的高度重视。笔者认为,对信用卡套现的治理及防范,应从信用卡发卡、收单及银行信贷业务本身着手,而非采取头痛医头,脚痛医脚的局部治疗方法。     

信用卡套现的法律性质探讨

信用卡由于具有先消费后还款和免息还款期的优点,自从问世以来就倍受青睐。如今,信用卡已经深入到国民生活的各个角度。当信用卡持卡人存在资金需求时,自然可能会想到把信用卡中的信用额度转换成现金。然而,这是否构成信用卡套现呢?信用卡套现行为是否违法,如何对其进行法律定性?本文对此问题进行了探讨。     

信用卡套现透析

信用卡套现指信用卡客户不是通过正常渠道（ATM／柜台）提取现金,而是通过与商户勾结以刷卡名义套取现金。在我国,恶意套现属于违规行为,要受到法律追究。本文通过分析套现缘由、手段、危害,提出解决非法套现问题的对策。     

对信用卡套现有关问题的探讨

信用卡方便快捷的消费方式越来越受到民众的欢迎,正逐渐成为百姓生活中的一个重要工具,各银行对其业务的开展更是方兴未艾。但近年来,信用卡套现行为在我国大量发生并呈蔓延态势,对经济、金融的稳定运行构成了威胁。目前,无论是理论界还是实务界,对信用卡套现究竟如何界定、对社会有无危害、是否违法、如何防范和打击等问题仍存在不少争议。本文拟就此进行分析和探讨,并提出相关建议,以期对认识和解决信用卡套现这一现象有所裨益。     

信用卡套现对策防范

随着电子通讯技术不断提高,信用卡越来越广泛地被使用于各类支付活动中。在提高商家销售收入的同时,为消费者提供了便捷的支付方式。近年来,信用卡非法套现活动大量出现,严重影响我国金融秩序稳定,损害了发卡银行的权益。为防范和化解信用卡套现产生的风险,我们从法制建设、商业银行自身建设以及持卡人守法意识三方面入手,促进信用卡业务的健康发展。     

浅析信用卡套现行为

信用卡作为商业银行的一项非现金支付业务,近年来得到了快速发展,随着社会各单位和个人使用信用卡的频率增多,少数人利用信用卡进行套现的行为也随之出现。本文分析了信用卡套现的定义及信用卡套现的三种方式,并从盈利性、便捷性、市场、法律法规方面分析了出现信用卡套现的原因,指出了信用卡套现对金融秩序、社会诚信、银行经营带来的危害,最后从法制、行业自律和行业发展经营方面提出了防范信用卡套现的对策建议。     

信用卡套现的成因与对策

VISA国际组织的调研报告表明,中国已成为全球信用卡发展潜力最大的市场.伴随着信用卡发卡量的快速增长,信用卡违法活动,尤其是信用卡套现行为也大量涌现.     

贷记卡套现风险及其防范

近年来,国内用卡环境持续改善,银行卡业务迅猛发展.银行卡业务的快速发展,极大地改善了银行业非利差收入结构,为实现中间业务收入的持续稳定增长迎来了更广阔的空间.但与此同时,面对日益复杂的外部市场环境,银行卡业务领域中的相关风险日渐显露,贷记卡套现风险引发了业界的普遍关注和担忧.     

信用卡套现行为剖析写防范

信用卡套现是指持卡人违反与发卡机构的约定,不通过正常手续(ATM或柜面),而通过其他手段将银行给予的信用额度全部或部分直接转换成现金,同时不支付银行提现费用和利息的行为.在信用卡的众多风险中,套现所引发的风险已经引起各方面的高度关注.本文从信用卡套现的现状出发,分析了套现行为产生的基础及愈演愈烈的成因,并对如何防范提出了几点建议.     

信用卡业务风险控制探析

信用卡具有显著的风险特征,其无担保循环信贷的产品特性和贷款实际发生的非计划性、无固定场所、市场主体多元化、单笔金额小等特点,决定了信用卡业务是一项风险较高的业务。信用卡业务的主要风险来自持卡人信用风险、特约商户交易风险以及银行自身操作风险,为此,应着重从这三个方面进行预防和控制。     

针对信用卡套现的监管难在哪里

信用卡套现,是指持卡人使用信用卡在商户进行虚假消费,使其信用卡账户产生消费记录,并通过披着合法外衣的商户取出现金的一种违法行为。一直以来,套现行为屡禁不止,套现手段花样翻新,而且此类案件往往破案代价极高,即便案件成功告破,大部分资金也无法追回,给发卡银行造成了无法弥补的资金损失。     

信用卡套现的防控对策

近年来,商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生,并呈高发态势,因此,商业银行信用卡套现防控工作刻不容缓. 一、信用卡套现的表现形式,步骤及特点 1.信用卡套现的表现形式 信用卡套现的主要表现形式可以分为两种.     

策动中国信用卡之战

2003年4月,备受业界关注的花旗银行与浦东发展银行合作成立的信用卡中心据称已经得到中国人民银行的批准并开始筹备,双方拟合作推出的联名信用卡也正在审批过程中,有可能在2003年下半年面市.作为一家在全球范围内经营最好的银行之一,花旗银行的行动从某种程度上实际上引领着银行业务的未来发展方向.随着新的<银行卡管理条例>即将出台,更多的中外资银行正准备进入国内信用卡市场.