探讨跨境人民币产品创新的实践及发展措施——基于广东分行业务现状的思考

为顺应国内外经济环境的变化,提升人民币在国际市场的竞争力,我国适时推出跨境人民币结算并逐步放开业务领域。在一系列政策配套的指引下,近年来我国跨境人民币业务取得高速发展,商业银行在发展的进程中扮演着非常重要的角色。跨境人民币产品创新能为银行带来更多的客户资源、产品结构及中间业务收入,能推动银行在国际化经营方面积累更多经验。本文从广东分行跨境人民币融资产品的业务现状出发,详述了人民币NRA代理福费廷、人民币对外担保、跨境人民币联动融资三类具有代表性产品的内在机理,分析了当前产品创新的主要特点,并提出下一步推动跨境人民币产品创新的发展措施。     

推动中亚地区跨境人民币业务发展的思考

当前,我国金融机构的跨境人民币业务发展迅速。但在中亚地区,这一业务的进展却较为缓慢。人民币在中亚市场上的认可程度低、结算渠道缺乏、相关配套制度还不完善等构成了跨境人民币业务在这一地区发展的障碍和制约因素。为此,应根据实践中出现的问题,采取积极措施．完善相关政策,来有效推动跨境人民币业务在中亚地区的开展。     

资讯

人行发布通知 明确跨境人民币业务相关问题 为进一步便利银行业金融机构和企业开展业务．统一规范业务操作流程．有效推动跨境人民币结算试点工作的深入开展．根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》、《境外直接投资人民币结算试点管理办法》．中国人民银行近日发布了《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》（以下简称《通知》）。     

新政策

<正>央行十一条措施支持外贸稳增长6月11日,央行发布关于贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》的指导意见,要求金融机构多方面支持外贸稳定增长。央行提出11条指导意见,包括进一步拓宽企业融资渠道;充分发挥政策性金融对外贸的支持作用;积极发展融资租赁;简化跨境贸易和投资人民币结算业务流程;开展跨境人民币资金集中运营业务;开展个人跨境贸易人民币结算业务;支持银行业金融机构     

新形势下跨境人民币融资的发展机遇

跨境人民币结算业务中伴生的跨境人民币融资行为一度引起监管机构和学术界的广泛关注。本文描述了跨境人民币融资产生与发展的政策背景和市场环境,并着重分析了跨境人民币融资与跨境人民币结算、境内货币政策以及《巴塞尔协议Ⅲ》的关系,认为在全球推行宏观审慎管理理念的背景下,银行应将有限的资源用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币融资业务。     

探析银行业如何推进跨境人民币结算发展

"十二五"规划纲要中金融体制改革部分提出要在今后几年扩大人民币跨境使用范围,然而跨境人民币结算作为一个新兴业务,对于银行和企业来说都需要学习与适应一段时间。因此,本文旨在从银行业的角度分析应如何进一步开展跨境人民币结算业务,首先阐述了跨境人民币结算的背景和意义,其次总结了该业务开展过程中遇到的问题,最后分析了银行业应如何推进跨境人民币结算发展,以期对该业务的后续开展有所参考和启示。     

新形式下跨境人民币融资的发展机遇

跨境人民币结算业务中伴生的跨境人民币融资行为一度引起监管机构和学术界的广泛关注。本文描述了跨境人民币融资产生与发展的政策背景和市场环境,并着重分析了跨境人民币融资与跨境人民币结算、境内货币政策以及《巴塞尔协议Ⅲ》的关系,认为在全球推行宏观审慎管理理念的背景下,银行应将有限的资源用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币融资业务。     

人民币跨境使用在河北的探索实践

2019年是人民币跨境使用十周年。十年来,跨境人民币业务快速发展,人民币国际地位显著提升。人民银行石家庄中心支行坚持"本币优先"原则,加强政策宣传和市场培育,持续优化市场环境,提升金融服务水平,全面推进河北跨境人民币业务发展,各项政策红利在河北充分释放,有力地支持了河北经济高质量发展。     

政策法规

中国人民银行出台支持外贸稳定增长指导意见 为贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》,中国人民银行日前提出十一项指导意见,支持外贸稳定增长。意见内容包括进一步拓宽企业融资渠道：充分发挥政策性金融对外贸的支持作用：积极发展融资租赁．简化跨境贸易和投资人民币结算业务流程;开展跨境人民币资金集中运营业务：开展个人跨境人民币结算业务：支持银行业金融机构与支付机构合作开展跨境人民币结算业务：推进外贸企业征信体系建设等。     

台湾地区人民币业务发展分析及推进之策

在两岸货币清算的基本框架下,台湾地区人民币跨境结算量迅速增长,人民币存款规模不断扩大,但台湾人民币结算量占跨境人民币结算总量的比重仍偏低,与迅速增长的人民币存款市场反差较大,沉淀在台湾的人民币资金运用范围仍有待拓展。本文分析了对台人民币跨境结算业务和台湾离岸人民币市场发展特点、存在问题及其原因,并提出明晰台湾人民币离岸市场定位,在福建试点建立两岸人民币资金循环流动机制,在海西区域试点开展新台币汇率直接挂牌,鼓励两岸金融机构跨境互设机构,进一步明确台湾个人以人民币资金来大陆直接投资的政策规定等建议。     

商业银行跨境贸易人民币结算业务研究

本文基于SWOT方法对跨境贸易人民币结算进行分析,研究表明,商业银行开展跨境贸易人民币结算业务的优势在于我国日益增长的经济实力、金融市场体系相对稳定、居民和非居民对人民币国际结算需求明显;劣势在于境外人民币流通渠道有限、金融市场发展不够、企业选用人民币结算存在障碍。开展跨境贸易人民币结算业务有利于提升人民币的国际地位,有利于中国银行业的发展。我国商业银行应加强与境外金融机构合作,深入挖掘目标客户需求,充分利用政策创新业务,防范跨境业务风险,推进跨境贸易人民币结算业务实现又好又快地发展。     

跨境人民币结算对欠发达地区外贸企业运营的影响分析

2011年8月,甘肃省被国务院列为跨境人民币结算地区。在各银行业金融机构与企业的积极参与下,天水市于2012年9月成功办理了首笔跨境人民币业务,实现了跨境人民币业务零的突破,并保持稳步增长。截至2013年底,天水市已有2家境内结算银行与境外13家银行开展了共计54笔的人民币结算业务,总金额10294.77万元。尽管天水市开展跨境人民币业务的时间不长,但已对外贸企业运营产生了重要的影响。     

国内银行业推进人民币国际化进程中的机遇与挑战

随着世界金融业的发展,本币国际化成为各金融中心加快发展的重要推手.人民币国际化将与对外贸易政策、外汇政策等紧密联系在一起,对贸易投资、金融市场和金融产品创新等起到巨大的促进作用.我国银行业在推进人民币国际化的过程中抢抓机遇,在创新跨境人民币业务、丰富跨境人民币产品等方面做出了重要贡献;同时,人民币国际化也给我国银行业的...     

视野

前海正式启动跨境人民币贷款业务 中国人民银行办公厅近日批复同意实施《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》，这标志着深圳前海地区跨境人民币贷款业务正式启动。按照该暂行办法的有关规定，在前海注册成立并在前海实际经营或投资的余业，可以从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金，并通过深圳市的银行业金融机构办理资金结算。     

商业银行跨境贸易人民币结算业务发展现状与展望

本文针对人民币国际化给商业银行带来的新业务新机遇,分析了商业银行跨境贸易人民币结算业务的发展背景和现状,阐述了随着人民币跨境使用的不断扩大,商业银行应如何紧跟人民币国际化的步伐,抓住机遇,进一步根据政策以及经济环境和客户需求的变化,创新产品,采取适宜的业务模式,发展跨境贸易人民币结算业务的设想及展望。     

跨境人民币投融资业务的发展现状与建议

文章通过研究跨境人民币流出和回流政策,结合跨境人民币投融资业务发展现状和未来趋势,对跨境人民币投融资业务各参与主体的发展机遇进行了分析,发现目前跨境投融资业务存在一些亟需解决的问题,如跨境人民币套利问题、跨境投融资项目管理问题,以及人民币国际化与上海跨境人民币投融资中心建设问题等。由此,论文结合跨境人民币投融资业务相关政策试点和金融基础设施建设的开展情况,对促进跨境人民币投融资业务发展提出了几点建议。     

完善金融合作机制 提高人民币持有意愿——基于浙江、辽宁等地人民币跨境使用情况的调研

为充分发挥贸易投融资便利化和跨境资金流动便利化政策作用,进一步推动人民币跨境使用,中国人民银行金融研究所对浙江、辽宁和江苏的11家政府相关部门、13家金融机构和25家企业进行座谈和现场走访。调研发现,近年来跨境人民币业务保持较快增长,主要贸易伙伴国企业对人民币接受度有所提升。但扩大人民币跨境使用仍面临部分国家政策限制、境外交易对手方接受度不高、中资金融机构面临制裁风险等难题。建议：积极完善与主要贸易伙伴国的金融合作机制,优化跨境人民币使用环境;顺应境外增持人民币资产的趋势,提高非居民持有人民币意愿;扩大政府奖补力度,推动我国境外投资以人民币结算;鼓励金融机构开拓创新,扩大人民币跨境使用。     

2016年山东省银行业金融机构金融统计暨跨境人民币业务技能竞赛成功举办

<正>为提升全省人民银行各级行和银行业金融机构统计从业人员金融统计理论知识水平和金融统计实务操作技能,进一步加大跨境人民币业务知识宣传普及力度,中国人民银行济南分行,山东省人力资源和社会保障厅、山东省总工会,共青团山东省委于近日联合组织开展了2016年山东省银行业金融机构金融统计暨跨境人民币业务技能竞赛。9月28日,人民银行济南分行等四家主办单位联合组织开展了金融统计理论知识水平和金融统计     

香港人民币离岸市场与人民币跨境结算的协同效应研究

本文基于人民币国际化视角,通过构建复合系统协同度模型,分析香港人民币离岸市场与人民币跨境结算的协同效应,结果表明,香港人民币离岸市场与人民币跨境结算之间存在协同效应,但是协同水平不高,主要原因是香港人民币离岸市场与人民币跨境结算子系统内部均存在失衡现象。在此基础上,本文提出通过均衡发展香港离岸人民币业务、拓宽香港与大陆人民币资金流动渠道、降低汇率风险、创新人民币跨境结算业务和加强区域合作的政策建议,为香港人民币离岸市场与人民币跨境结算的协同发展提供决策参考。     

从外汇试点实践角度浅谈跨境电子商务人民币结算的发展

随着中国电子商务市场以几何倍数迅速扩张,从2007年开始国内个别第三方支付机构也开始跨境网上外汇支付业务的探索,2013年2月国家外汇局正式在全国5个省市开展了支付机构电子商务外汇支付试点。2014年6月中国人民银行下发了《关于贯彻落实〈国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见〉的指导意见》,提出“支持银行业金融机构与支付机构合作开展跨境人民币结算业务”。对此,分析电子商务外汇支付试点的有关情况则可以对探索开展跨境电子商务人民币结算有着重要的启发和推动。