共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
2.
虚拟货币具有匿名性、交易便捷性、跨国流动性等特征,容易成为犯罪分子青睐的跨境洗钱工具。我国严厉整治境内虚拟货币交易行为,但也面临着虚拟货币跨境洗钱风险。从各国虚拟货币监管政策、跨境案件管辖权、调查和取证等方面分析看打击虚拟货币跨境洗钱活动过程中存在种种困难,需要我国完善打击虚拟货币跨境洗钱犯罪协作机制,积极参与反洗钱国际合作,加强与其他国家之间的协调。 相似文献
3.
近年来,随着区块链技术应运场景的不断扩展,据此开发的各种虚拟货币层出不穷,令人眼花缭乱。因其交易的匿名性、跨界性、虚拟性以及不可追溯性,为犯罪分子带来了可乘之机。他们通过虚拟货币进行洗钱、贩毒、逃税、诈骗等违法活动,对社会和经济发展造成极大危害。为此,本文从分析虚拟货币洗钱风险入手,通过重点分析虚拟货币交易特点、风险表现形式以及我国的监管实际,在比较国际虚拟货币洗钱监管实践的基础上,提出目前我国应对虚拟货币洗钱的监管对策。 相似文献
4.
5.
考虑到构成虚拟货币基础的区块链技术的创新性特征,盲目禁止可以实现多样革新技术的公募(ICO)并不合理。从国际看,许多国家对ICO持观望态度,有些国家试图积极维持ICO,但在规范的合理性方面仍呈现诸多问题。鉴于此,本文首先以瑞士对虚拟货币ICO的立法监管为研究对象,指出我国现行虚拟货币ICO和上市的现况和困境,然后通过对美国、瑞士、新加坡等国家虚拟货币ICO和上市规范的比较分析,进而为我国虚拟货币ICO和上市的法律监管提供借鉴。 相似文献
6.
7.
8.
我国虚拟货币监管机制研究 总被引:3,自引:0,他引:3
宋应龙 《上海金融学院学报》2009,(3):71-76
虚拟货币在网络交易中表现出一些货币特征。本文根据我国虚拟货币的市场规模和流通方式,分析虚拟货币在流通与交易中存在的风险,借鉴美国和欧洲等国家经验,提出构建以虚拟货币发行厂商交易平台为枢纽的监管体系。 相似文献
9.
随着B2B、C2C、B2C等电子商务模式的不断发展完善,应用于网上交易的虚拟货币得到了越来越广泛的应用。淘宝、网易、腾讯等都相继推出了各自的虚拟货币币种。随着虚拟货币在我国经济发展中影响力的不断增加,虚拟货币应用过程中的问题也被不断的凸显出来。本文从虚拟货币在我国应用中存在的主要问题分析出发,有针对的研究应对虚拟货币应用中问题,完善虚拟货币管理的建议和措施。 相似文献
10.
虚拟货币交易快捷方便、匿名性的特点被犯罪分子利用成为洗钱新手段.虚拟货币洗钱问题引起FATF及各国金融监管部门的高度关注.我国禁止虚拟货币境内发行和交易,但境内主体仍通过互联网参与境外虚拟货币交易,而现行反洗钱运行体系对虚拟货币洗钱风险的有效控制仍有待提升.应借鉴国际经验,加强顶层设计,尽快完善虚拟货币反洗钱制度,将虚拟货币纳入反洗钱监管;明确有关机构的反洗钱职责,督促其认真履行反洗钱义务,有效控制虚拟货币的洗钱风险. 相似文献
11.
近年来,虚拟货币(virtual money)已成为犯罪、恐怖组织资金流转和其他逃税项目的新工具,不法分子时常借助虚拟货币,便捷地转移和存储非法资金.本文基于国际反洗钱专门机构——金融行动特别工作组(FATF)监管指引视角,参考和借鉴美欧等国家虚拟货币监管经验,结合我国实际对虚拟货币发展现状、存在的洗钱风险等进行了研究分析,并提出一些监管对策,供决策部门参考. 相似文献
12.
虚拟数字货币作为互联网和区块链技术发展的产物,其发展速度较快,具有巨大发展潜力。然而,我国缺失有效的行政监管,“一刀切”的禁止态度不利于我国虚拟数字货币创新发展,监管主体职权边界不清晰使数字货币监管效果大打折扣,而跨国交易更是增加了数字货币监管难度。因此,我国有必要适当承认私主体之间的交易活动,建立多元共治的监管体系,加强国际合作,以实现行政监管的改革,促进虚拟数字货币的良好发展。基于此,文章概述了虚拟数字货币的厘定,分析了虚拟数字货币的监管现状与问题反思,并提出了相应的监管改革措施。 相似文献
13.
目前,美国对于区块链技术在金融领域的应用监管实践主要针对虚拟货币(比特币等)或者数字资产(Libra),我们希望通过归纳整理与分析其现有的监管细则,形成对虚拟货币和数字资产监管的一些思考。美国作为全球虚拟货币交易大国,其任何监管政策动向均值得从业者研究和关注。美国监管部门密切关注虚拟货币和数字资产,并且逐步强化对其的监管,例如强化证券市场和虚拟货币在运营牌照、证券发行注册和税收等一系列层面的监管。 相似文献
14.
随着信息与互联网技术的高速发展,虚拟货币交易以其便捷、高效和经济的特点在网络小额支付中被广泛采用,然而,其应用也带来了一定的风险。文章概括了虚拟货币的定义、功能与特点,分析了虚拟货币在发行、流通等环节存在的风险隐患,并从明确监管原则、建立虚拟货币发行主体信用评级机制等方面就进一步规范虚拟货币市场发展提出相关建议。 相似文献
15.
宋伟杰 《行政事业资产与财务:下》2021,(2)
近年来,金融商品不断革新,虚拟货币快速发展并为金融服务创造了极大的上升空间。与此同时,虚拟货币领域面临着来自多方面的风险。尽管各国对虚拟货币的风险监管极为重视,并基于国际法不断强化监管力度,但当前国际法在监管方面仍存在较多漏洞,亟须对虚拟货币的国际法监管不足进行分析,并针对存在的问题提出解决方案。 相似文献
16.
从区块链1.0的虚拟货币到区块链2.0的智能合约,再到区块链3.0的“区块链+”,区块链技术及应用不断创新发展的同时,利用虚拟货币诈骗、盗窃、勒索软件攻击、暗网市场交易、洗钱和恐怖融资等犯罪暴增,并呈现出更迭性、集中性和跨境性等特点。虚拟货币犯罪对国家安全治理提出了新的挑战,建议尽快建立虚拟货币犯罪监管框架、完善跨部门协作机制和加强虚拟货币犯罪治理国际合作。 相似文献
17.
随着网络技术的进步和互联网业务的不断发展,为方便玩家进行网上支付,一些游戏运营商和门户网站近年来纷纷推出名称各异的网络虚拟货币.网络虚拟货币主要是由网络游戏商发行,用于在网络中购买游戏道具,如服装、装备等,可充当货币的特殊商品.据调查网络虚拟货币不仅可以支付网上收费服务项目,甚至可以在网上购买各种真实商品.随着网络虚拟货币使用量的增大,使用领域的扩大,流通速度的加快,虚拟货币在网络里已经具有了价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段的四项功能,各家网络公司不再采用人民币作为支付手段,而是使用自己创立的虚拟货币符号来交易,虚拟货币发行商的发币行为不受任何部门的监管,已对我国的法定货币人民币产生了很大的冲击.作为虚拟货币监管的主要机构人民银行应高度关注. 相似文献
18.
《金融监管研究》2016,(4)
随着信息加密和网络计算机技术日趋成熟,科技正在推动全球经济的转型变革。虚拟货币的产生在此过程中又显得至关重要。虚拟货币方案在许多情况下便于对等网络交互绕过传统的中央结算所。虚拟货币及其关联技术(特别是基于区块链的分布式账本)正在迅速发展,其未来前景难以预测。虚拟货币带来了许多潜在益处,包括更快速、高效的支付和转账等,并将最终促进普惠金融。一些虚拟货币方案背后的分布式账本技术提供的潜在益处将远超虚拟货币本身。但是,虚拟货币的出现也引发了许多潜在风险,如成为洗钱、恐怖融资、偷税漏税和欺诈等犯罪的工具。虚拟货币虽然目前的规模仍非常有限,对现阶段货币政策实施产生的风险亦甚微,但随着新技术的广泛应用,其对金融稳定产生的影响会日益显现。有关虚拟货币的有效监管对策还处于起步阶段。虚拟货币的在国家层面跨越了不同机构的职责,并在全球范围内操作,其监管难度很大。并且,许多虚拟货币在传统金融系统之外运作,缺乏透明度,其操作过程更难以被监管。各国监管机构已开始着手应对这些挑战且方式各异。需要注意的是,国家主管部门需认真权衡监管方式,既要适当处置风险又不能扼杀创新。为了在国家层面推进发展进程和促进政策的完善,国际层面也应进行更多努力。随着经验的不断积累,可考虑提出国际标准和最优方法,为不同领域的最优监管对策提供指导,从而促进跨辖区的协调。也可在此类标准基础上,为一些领域设立跨国合作和协调的框架。 相似文献