银行代理保险业务洗钱风险分析及对策

近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足,业务人员反洗钱技能不高,内控制度不健全等,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,应予以关注.     

银行代理保险业务的洗钱风险及防范对策

近几年来，我国银行代理保险业务发展迅猛，给我国的经济金融注入了新的活力，但由于对洗钱风险认识不足，业务人员反洗钱技能不高，内控制度不健全等，使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险，应予以关注。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

村镇银行反洗钱工作存在的问题、成因与对策建议

近年来,随着村镇银行数量的逐步增加,如何加强村镇银行反洗钱工作,已成为新形势下防范洗钱风险,维护金融稳定的重要课题。笔者调查发现,受起步较晚、认识上有差距、制度不完善、管理不到位等各种主客观因素影响,村镇银行反洗钱工作开展的还很不均衡,有的甚至成为反洗钱工作盲区,存在洗钱风险隐患,亟需标本兼治加以解决。     

银行代理国际汇款业务中的反洗钱工作及管理

随着我国国际汇款业务的迅猛发展,其中可能出现的洗钱风险在不断升高。本文从分析国际汇款业务的洗钱风险入手,在内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

银行业反洗钱内部控制效率评价指数研究

我国银行业反洗钱是在现有银行体系之上新增的一个分支体系。鉴于其在国内发展历程短、重要性突出,因此银行反洗钱体系从一开始就相对独立于传统银行系统。专门的人员、独立的系统、专项的投入使我国银行体系迅速建立起反洗钱防御体系。但是,在近十年的实践中,银行反洗钱成本投入与产出之间的矛盾日益突出。由于属性认定不清、目标和手段不匹配,银行反洗钱活动未能有效发挥遏制洗钱犯罪的功能,反而成为银行应付监管部门形式要求的操作性活动。在国际反洗钱得到空前重视并推行"风险为本"原则下,本文拟在企业风险管理整体框架(ERM)下研究银行反洗钱活动的属性,内化银行反洗钱活动动因;建立我国银行业洗钱风险评价和反洗钱控制措施评价指标体系;构建银行业反洗钱内部控制效率评价指数模型,为反洗钱"风险导向"提供信息基础。     

我国保险业洗钱渠道与对策

保险作为一种分散风险的经济补偿制度，在稳定人民生活、为社会生产保驾护航等方面发挥着越来越重要的作用，称之为“社会的稳定器”。但是，由于保险业务的特性（保险合同具有射悻性）及我国保险业没有成立相应的反洗钱机构，许多不法分子视其为洗钱的“保险通道”。本文从保险业务的特点出发，通过分析犯罪分子在保险领域洗钱的渠道提出在目前情况下保险业的反洗钱对策。     

我国互联网保险业务洗钱风险分析及对策研究

近年来,我国互联网保险业务因其独特的优势迅速发展为一种新业态,但与此同时隐藏的洗钱风险也不容忽视.本文在介绍我国互联网保险业务发展基本情况和其反洗钱工作现状的基础上,分析了由于业务不断创新、产品和支付方式多样化、非面对面交易等方面隐藏的洗钱风险,提出了有针对性的对策建议.     

我国互联网保险业务洗钱风险分析及对策研究

近年来,我国互联网保险业务因其独特的优势迅速发展为一种新业态,但隐藏的洗钱风险也不容忽视.本文在介绍我国互联网保险业务发展的基本情况和其反洗钱工作现状的基础上,分析了其业务不断创新、产品和支付方式多样化、非面对面交易等方面隐藏的洗钱风险,并提出有针对性的对策建议.     

人寿团体保险洗钱风险及监管对策研究

本文从人寿团体保险业务特点出发,研究其业务中存在的洗钱风险和在洗钱活动不同阶段的操作手法,并立足反洗钱监管手段,提出了防范人寿团体保险洗钱风险的方法和措施.     

浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

防止产生银行被动洗钱风险的几个相关问题

随着反洗钱工作的深入开展,银行因其业务被洗钱分子利用而被动卷入洗钱活动蒙受巨大损失的案例日益增多。因此,研究银行存在哪些被动卷入洗钱活动的风险、对此应采取哪些防范措施、反洗钱监管当局应如何找出预防监管重点,对维护银行稳健经营、预防被动洗钱风险具有十分重要的意义。     

基层银行代理保险业务的风险应引起关注

一、基层银行机构代理保险业务中存在的主要问题 （一）风险意识薄弱。基层银行机构人员对代理保险业务存在的风险认识不足．认为代理保险业务是一项中间业务．不会对其资产负债构成直接影响．疏于对该业务的管理和风险防范．主要表现为：一是不同代理保险银行业务操作不一致．没有统一规范的操作流程。二是代理银行内部监管不到位，没有象其它主业一样形成辅导检查制度。     

浅析目前保险业潜在的洗钱风险点及对策建议

近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业,保险业因其自身的特点导致洗钱风险在不断增加,成为犯罪分子觊觎的又一对象。为了有效防范洗钱的风险,打击洗钱活动,发达国家的反洗钱监管部门普遍加强对保险业反洗钱监管,2007年,     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控机制分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

房地产业反洗钱现状:一项问卷调查的启示

<正>《反洗钱法》及配套规章的相继出台实施,为反洗钱监管工作提供了法制化的平台和新的发展机遇。现有的反洗钱监管体系已覆盖了包括银行、证券期货和保险在内的各类金融机构。然而,随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向变得日益明显。房地产业资金需求量大等特点,使其成为特定非金融行业中被洗钱分子所利用的首选渠道。目前,我国对房地产业的反洗钱监管尚缺乏具体的监管制度,未形成     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

防范县域银行代理保险业务风险的对策建议

近年来,县级金融机构将代理保险业务作为重点中间业务来抓,代理保险业务也成了新的利润增长点,这是扩大经营收入、提升自身竞争实力的必然选择,但银行在具体办理保险业务中也带来了新的风险。本文通过对银行代理保险业务中存在风险的主要表现形式和原因进行深入分析的基础上,结合实际提出了防范县域银行代理保险业务风险的对策建议。