关于非法吸收公众存款罪的几点思考

非法吸收公众存款罪影响面广，危害严重，是典型的经济犯罪之一。最高人民法院发布了《关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》，针对近年来严重扰乱金融市场秩序的集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动提出了一系列整治措施。     

2005年相关案件回放

爱建证券案:2005年4月25日,上海市第二中级人民法院判决上海爱建证券董事长刘顺新等人构成非法吸收公众存款罪。上海市第二中级人民法院判决认为上海爱建股份有限公司以国债买卖为形式,通过承诺固定高额回报,先后吸收上海强生集团有限公司存款2亿元、中国粮食贸易公司存款6000万元、林琴等三名个人存款4120万元。此外,爱建证券还以收取客户保证金为名,通过承     

利用制度漏洞非法吸存12.68亿 佛山“809”邮储案嫌犯何丽琼“生死未卜”

4月8日,震惊全国的“809“邮储案在佛山开庭。广东省佛山市中级人民法院(下称“佛山中院“)对原佛山邮政系统工作人员何丽琼等人涉嫌非法吸收公众存款12.68亿元、贪污1.5978亿元、     

集资诈骗罪中“非法占有为目的”之解释与认定--以吴英集资诈骗案为视角

集资诈骗罪近年来在金融资本领域中高频多发，在金融诈骗体系中占有很重要地位。区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的依据在于行为人是否具有“非法占有为目的”的主观意图。研究集资诈骗罪中“非法占有为目的”的刑法解释与认定问题，对于司法实践中正确认定该罪具有重要的意义。本文首先对“非法占有为目的”的含义与认定做了详细的阐述，尔后，结合吴英案中明知无法归还、个人挥霍等问题是否具有“非法占有为目的”做了详细的剖析。     

揭开涉众型经济犯罪“真面目”

非法集资、非法吸收公众存款、传销、非法经营证券业务等涉众经济犯罪活动正量多发趋势，政府应建立多层面的监管机制。     

孙大午获罪引出另类“问题富豪” “草根金融”难造阳光财富?

告别了徐水看守所,结束了5个月的囚禁生活,11月2日,已成为公众人物的孙大午重新回到了自己一手创建的大午集团,尽管孙本人并不想通过这样的方式出名。 此前的10月30日、孙大午因犯“非法吸收公众存款罪”被河北省保定市徐水县人民法院一审判处有期徒刑三年,缓期四年执行。 就此,备受社会广泛关注的“孙大午非法吸收存款案”宣告了结。余下的事情就是孙大午如何潜心经营     

上市公司高管易犯的“七宗罪”

精英落马秀的背后是利益冲动和制度缺失的双重诱惑8月31日,“德隆刑事第一案”德恒证券涉嫌非法吸存罪案件在重庆市第一中级人民法院正式宣判。德恒证券犯非法吸收公众存款罪,判处罚金1000万元。德恒证券原总裁韩新林等七名被告人被判处5年以下不等的有期徒刑,并处罚金。而操纵德隆旗下三家上市公司的“灵魂人物”唐万新可能将在武汉被起诉,他共涉嫌三项罪名:非法吸收公众存款罪、非法经营罪、操纵证券市场罪。自上世纪九十年代初以来,众多上市公司高管早已在共同出演—部跨世纪的落马秀。     

侦破21亿元非法吸储案

2008年4月银川市中级人民法院宣判：宁夏西北证券有限责任公司3名高管，涉嫌非法吸收21亿余元公众存款案。被告人姜巍、吕莉和马世兵犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑三年、两年和一年，缓刑三年、两年和一年，并处罚金人民币10万元、8万元和5万元；西北证券有限责任公司因为被法院裁定宣告破产还债，不具备刑事责任能力，不再追究刑事责任。     

利用制度漏洞非法吸存12.68亿 佛山“809”邮储案嫌犯何丽琼“生死未卜”

4月8日,震惊全国的"809"邮储案在佛山开庭。广东省佛山市中级人民法院(下称"佛山中院")对原佛山邮政系统工作人员何丽琼等人涉嫌非法吸收公众存款12.68亿元、贪污1.5978亿元、     

唐万新：性格决定成败

在各方压力之下,保外就医的原“德隆系”实际控制人唐万新,被有关部门要求回到湖北省武汉市有关监狱继续服刑。 2006年4月29日,唐万新被武汉市中级人民法院以非法吸收公众存款罪、操纵证券交易价格罪,判处有期徒刑八年,并处40万元罚款。德隆案因在当时造成170亿元的委托理财损失,被外界称为是“建国以来最大的金融证券案件”。     

实践中非法吸收公众存款罪的几个问题探讨

在当前的情况下,非法吸收公众存款案件上升较为迅速,在司法实践中许多问题不断地凸现,因此,确有讨论的必要. 一、非法吸收公众存款的定义依据 由于《刑法》第一百七十六条仅规定了非法吸收公众存款罪的形式特征,没有明确规定非法吸收公众存款罪的罪状特征,实质上属于空白罪状.所以当前对非法吸收存款的定义主要依据是1998年国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中关于非法吸收公众存款的规定.     

“亿万富姐”吴英被刑拘

曾因创造“一夜暴富”神话而引起海内外关注的浙江“东阳亿万富姐”吴英，日l前因涉嫌非法吸收公众存款被浙江省东阳市公安局刑事拘留。目前，东阳市政府已经着手对吴英下属的“本色集团”进行清产核资。     

非法吸收公众存款罪疑难问题研究

非法吸收公众存款罪作为经济犯罪的典型罪名，其社会危害性必须达到一定量的程度才具有可罚的违法性。行为构成犯罪需同时满足法律规定的数额条件和对象数量条件；集资行为给存款人造成的损失数额不是犯罪构成要件要素，但可作为量刑因素予以考虑；对非法吸收公众存款行为的利诱性、社会性必须进行程度的判断，在此基础上才能进一步认定行为构成要件的符合性。     

“亿万富姐”吴英被刑拘

曾因创造“一夜暴富”神话而引起海内外关注的浙江“东阳亿万富姐”吴英，日l前因涉嫌非法吸收公众存款被浙江省东阳市公安局刑事拘留。目前，东阳市政府已经着手对吴英下属的“本色集团”进行清产核资。     

唐万新:德隆遗梦

在武汉市中级人民法院的被告席上,德隆首脑唐万新面临两项控罪--非法吸收公众存款、操纵证券市场价格. 　　“说证据有一卡车,毫不过分.“德隆的代理律师陶武平感慨万千.陶武平以代理周正毅案而闻名,如今面对德隆主案,他还是感慨万分:“周正毅案显然是小巫见大巫.“……     

论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪

随着社会主义市场经济体制逐步确立和发展，国家金融市场由严格的管制到逐渐搞活，一些个人和单位出于发展生产、扩大经营、盈利等种种目的，想方设法、千方百计募集社会资金，进而发展到违反国家法律法规，擅自吸收公众资金进行非法集资活动。在实践中，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有很多相似之处，在认定上容易混淆。本文从司法角度探讨了两罪在司法认定中的区别，以期能够达到更准确认定此罪与彼罪的目的。     

非法吸收公众存款罪的几个争议问题

刑法成文化是现代刑法的重要趋势,但却会导致漏洞的出现,甚至影响罪刑法定原则的贯彻。为减少漏洞甚至对立,应正确理解犯罪的各构成要件。非法吸收公众存款罪的条文表述简短而模糊,对"公众存款"、"扰乱金融秩序"等构成要件的理解应加以明确,并与集资诈骗等犯罪等进行区分。     

“夫妻银行”破产记

农村信用社是农民致富路的朋友。而河南省灵宝市焦村镇信用社原主任王满照却不是这样的人，他伙同其妻刘菊红非法吸储377万余元，并高息放贷，导致128户农民的上百万元存款血本无归。今年2月，河南省灵宝市人民法院以非法吸收公众存款罪判处王满照6年有期徒刑、刘菊红3年有期徒刑缓刑5年，并处2人罚金共计15万元。至此，作案达6年之久的“夫妻银行”，被撕开了神秘面纱。     

非法吸收公众存款罪与民间融资

近年来的司法实践,对非法吸收公众存款罪的认定有扩大化倾向。许多个案不考虑融资的目的是否为企业自身发展,不考虑是否造成损害后果、是否具有侵占、诈骗的故意等特征,抹煞非法吸收公众存款犯罪与合法的民间借贷的区别。这一扩大化的倾向与加入世贸后打破金融垄断、鼓励金融市场竞争、民间金融逐步合法化的趋势是背道而驰的,所以有必要对非法吸收公众存款罪与民间融资加以区分。     

沈阳一企业遭敲诈检察院公诉索贿人

10月20日，铁岭市中级人民法院公开审理了原沈阳市中级人民法院执行庭书记员于凯霖涉嫌向沈阳某实业公司董事长初某索要贿赂人民币60万元一案。1995年7月，沈阳市某实业总公司通过“以存引贷“的方式为某银行吸收一笔盘锦证券公司沈阳证券交易营业部存款人民币2000万元。银行答应为此给该公司提供贷款1400万元，但实际贷给公司500万元，所以证券交易营业部又从银行退出存款1000万元。尽管如此，为了能从银行贷款，该公司还是给付出资人盘锦证券公司沈阳证券交易营业部高额利差人民币155．2万元。贷款逾期后该公司尚欠银行贷款本金390万元及…