“集中放贷”有效避险

内蒙古突泉县信用联社彻底改变农信社传统的一人背包下乡放贷模式,针对一人放贷容易发生违纪违规贷款的弊端,严格贷款制度,规避信贷风险,按照自治区联社推行“阳光放贷”的要求,结合突泉县县情和社情,在全辖农信社全面实行“集中放贷”。     

推进全员风险管理问责制

全面实施“三批一随时”近两年来,吉林省信用联社认真开展以自查自纠和全员风险管理问责制为主要内容的案件专项治理工作,取得了阶段性成果。2005年8月吉林省联社组织开展全省农信社信贷管理工作大检查,并于10月11日召开全省农信社规范经营公开处理大会,对107名违规违纪人员进行了处分处理。会上,省联社党委书记、理事长高继泰提出要制定吉林省农信社全员风险管理问责制,并部署对全省农信社违规违纪问题     

亿元专款被截留挪用湖北32名违规干部受处分

湖北省13个县、市、区的某些基层干部和组织用五花八门的理由动用扶贫开发资金和农村合作基金会中央专项借款．违规违纪总金额逾亿元。日前，湖北省纪检、监察机关向媒体通报了查处结果．32名违规违纪干部被分别予以开除党籍、党内警告及严重警告、留党察看、撤销行政职务等党纪、政纪处分。     

河北省高校对违规违纪学生处罚现状及对策

对违规违纪学生进行处罚,对高校人才培养和学生成才有重要意义。本文通过对违规违纪学生处罚尺度及标准不统一、程序不当以及与国家法律存在不平衡现状进行剖析,提出高校设定处罚尺度及标准的原则,对现有违规违纪学生处罚尺度及标准提出改进建议。     

既往不咎可休矣

据报道:某单位一干部违规挪用公款,有关方面的领导却不追究其责任,而是以“既往不咎”“、下不为例”等了之。不久,那位干部再次违规,可是有关领导仍然没有对该干部进行追究,随着时间的推移,这位干部的胆子越来越大,挪用公款的数额也越来越多,最后终于进了监狱。这位干部的悲剧在于有关领导对于违规者的既往不咎。无独有偶,某市对所属的县市和科局进行资金使用方面的审查,发现许多单位在养老保险、扶贫、水利造改等方面都存有严重的违规违纪现象。再而审,三而审,屡审屡犯,年年如此,而且,一年比一年违规严重。分析其中的原因,答案同样在于审…     

构筑内控监督体系 提高风险防范能力

面对广东省农信社各类案件和违规违纪事件高发、风险管理薄弱的严峻形势,以及全省农信社稽核监督体系松散、力量分散、联动不足、独立性不强等问题,省联社成立伊始,就将履行监督职责作为一项中心工作,着手构建了一个覆盖全省并行之有效的内控与稽核监督体系,着力提高农信社对各     

行政事业单位财务违纪违规问题及防范措施

随着市场经济的发展,政府支持和鼓励事业单位合理组织业务收入,增强单位自我发展的能力,出现了事业单位收入来源渠道多,支出使用用途多,形成大量的预算外收入通过抵支收入转入预算内,抵顶事业经费的不足。这就形成了许多违纪违规问题,该文主要从行政事业单位的收入、支出、资产管理方面归纳出违纪违规等问题,并提出了具体的防范措施。     

陶筑内控监督体系 提高风险防范能力

面对广东省农信社各类案件和违规违纪事件高发、风险管理薄弱的严峻形势，以及全省农信社稽核监督体系松散、力量分散、联动不足、独立性不强等问题，省联社成立伊始，就将履行监督职责作为一项中心工作，着手构建了一个覆盖全省并行之有效的内控与稽核监督体系，着力提高农信社对各类风险进行事前防范、事中控制、事后监督的内控机制的有效性。     

让高学历人才充分释放正能量

就业形势的日趋严峻,使得许多高学历(研究生以上)毕业生不得不放下身段,"屈尊下嫁"到农信社。在农信社"凤毛麟角"的他们,如果不及时予以教育引导,其正能量就难以充分释放。规划高学历人才成长路线图。要建立高学历人才信息库,规划清晰的人才成长路线图:基层锻炼→联社部室任职→中层副职→中层正职。通过人才成长路线图,让他们看到自己的未来,向着既定的目标奋进。加强对高学历人才的教育引导。通过岗前教育,使他们了解农信社的过去、现在和未来,增强扎根信合的信心和决心;通过警示教育,使他们明白违法犯罪、违规违纪的成本,     

正确处理检查与被检查的关系

稽核监察部门作为内部审计、监督部门，其主要职责就是在系统内部查找违法、违规、违纪问题，对问题主要责任人进行教育和处罚，以达到规范管理及操作行为，保证农信社正常、平稳、健康运行的效果。     

创新监管方式 规范信贷管理——安徽省宿州监管分局专项整治违法违规贷款工作纪略

银监会安徽省宿州监管分局针对辖内部分农信社存在的违法违规贷款现象,于2007年度组织开展了一次专项整治活动,并确定2007年为“违法违规贷款专项整治活动年”。经过一年的集中整治,辖内农村合作金融机构依法合规经营意识进一步增强,信用环境进一步优化,信用风险化解取得明显成效,风险管控水平明显提高,专项整治达到了预期效果。     

国有粮企违规违纪现象剖析

目前，全国粮食清仓查库工作已经结束。总的来看，绝大多数企业的情况较好，但也有少数企业的违规违纪问题严重，且手段恶劣，影响很坏，急需整改。一、违规违纪的类型（一）虚购虚销或有账无实，套取收购资金和财政补贴。如：某粮食收储公司虚销虚购稻谷１４２万公斤，套取收购资金１５９万元；有１００万公斤的省级储备粮连续亏空３年，累计套取财政补贴５２万元，某粮食企业有８００多万公斤粮食已售出和用于多种经营，但长期不核减统计账，仍然领取保管费和超储补贴。（二）违反粮食购销政策，损害农民利益或造成亏损。如：某粮管所以低…     

用制度规范“三资”

2008年以来,江苏省泰州市各级纪检监察机关共立案查处村干部违纪违法案件1021件,占查处案件总件数的42%,因村干部违规违纪引发的信访量占全市总数的近50%。     

违规抵押案例再解读

在具体审查实践工作中，笔者发现衣信社抵押贷款中存在诸多违规现象，问题突出，危害性大。笔者现将之整理出来，以期增强贷款审查人员识别违规抵押贷款能力，防控信贷资金风险，确保农信社贷款安全。     

针对违规违纪特点 深化廉政风险防控

不断推进和深化廉政风险防控工作,是新形式下适应农发行业务发展的需要,是有针对性预防违规违纪问题发生,加强案件防控的重大举措,也是深入推进党风廉政建设和反腐败斗争的必然要求。认真分析农发行当前发生的违规违纪问题的特点,深入剖析其产生根源,切实纠正廉政风险防控工作中     

董事会特征、违规处罚与内部控制质量

本文以2014—2016年中国A股上市公司为研究样本,研究了违规处罚对企业内部控制质量的影响,并在现有董事会特征与企业内部控制质量作用效果研究基础上进一步引入违规处罚,探索违规处罚对两者作用效果的影响,从政策制定方面给出针对性指导意见。     

发挥查办案件治本作用提升全行案件防控水平

2011年,农发行湖南省分行在案件查办和案件整改上狠下功夫,相继办结情况较为复杂的长沙巴黎诗和湖南湘农公司两大骗货案件,在全行引起震撼.同时,认真吸取案件教训,加大风险案件防控力度,积极营造良好经营环境,8年来,全行首次实现无新立案件、无严重违规违纪和无重大责任事故,为业务健康持续有效发展创造条件.     

进一步加强党风廉政建设 促进粮食经济又好又快发展

近年来，烟台市粮食局纪委紧紧围绕中心，服务大局，坚定不移地贯彻标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，积极稳妥抓好反腐倡廉各项任务的落实，实现了党员干部“零违纪零违规”的预期目标，党风廉政建设进一步加强，粮食经济又好又快发展。     

六措并举落实惠农政策

党的惠农政策实施以来,湖北枝江市高度重视,细化措施、明确责任、多管齐下,不折不扣地落实了党的惠农政策,未出现截留、抵扣、挪用等违规违纪问题。2009年,全市共发放惠农补贴资金8046.9万元,其中粮     

判断支出是否真实的技巧

在经济活动中弄虚作假，伪造、变造支出是一种比较严重的违纪违规甚至违法行为。为逃避审计监督，当事人（单位）往往在事先采取各种手法，企图以“真实的表象”来掩盖其“虚假的本质”。