基层人民银行在证券业反洗钱工作中存在的问题及对策研究

近年来,我国对反洗钱工作越来越重视,频频颁发相关的法律法规,以促进其快速发展。而这其中作为金融体系最重要的部分,证券业在反洗钱方面尚存在诸多问题。故人民银行这种地方性反洗钱监管组织,必须积极突破对基层证券业监管的不足。本文将主要探讨基层人民银行在证券业反洗钱工作中存在的问题及对策。     

证券业反洗钱监管的国际经验与启示

文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴.     

偏远地区基层央行强化反洗钱工作的阻力

一、反洗钱工作队伍建设的问题。目前各金融机构依照上级行文件精神,成立了反洗钱领导小组,并指定营业部门负责反洗钱工作,但经办人员基本为兼职,而且反洗钱部门和反洗钱岗位形同虚设,工作缺乏紧迫感和责任感的现象时有发生,致使反洗钱工作开展不力。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

浅论加强人民银行地市中支反洗钱组织机构建设

人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨.先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制.本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议.     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日,周小川行长签发中国人民银行第1、2、3号行长令,颁布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(简称一个规定两个办法),并从2003年3月1日开始实施."一个规定两个办法"构建了我国银行业反洗钱制度框架,为我围银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障."一个规定两个办法"的实施,标志着我国银行业反洗钱工作的号角正式吹响.金融机构应认真履行职责和义务,充分发挥在反洗钱中的预防和控制作用,认真开展反洗钱工作,维护我国的金融安全,净化金融环境.     

对保险业反洗钱问题的经济学思考

本文立足于经济学的观察视角,对国内渐受关注的保险业反洗钱问题,包括保险洗钱的数量估计和保险业反洗钱的实施重点等几点内容作了初步分析,主要政策建议是:第一,业内应当注重对保险业反洗钱问题的经济学研究;第二,应从广义角度全面界定保险洗钱的概念;第三,保险业应坚持"内涵式"而非"外延式"的反洗钱实施原则。     

做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作.今年1月3日中国人民银行发布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障.但从实践来看,我国的反洗钱工作开展较晚,尤其是基层的反洗钱工作仍然是一项比较新的工作,尚存在一些具体问题应当引起我们的思考.     

我国反洗钱亟待解决的问题与建议

本文在分析反洗钱工作过程中遇到的几个基本问题:政府导向型反洗钱进程较快,但后期动力略显不足;法律权威地位彰显,但一些细节不太细;客户身份识别形成统一标准,但对深入鉴别交易性质作用有待改进;可疑识别标准注重交易特征,但难易程度不一,容易造成金融机构"不求有功但求无过"、避重就轻的海量上报行为.能否有效解决,关系着反洗钱工作成效的基础上,提出:反洗钱工作应有所侧重,聚引众力;不仅做到法律与国际接轨,更要做到根据国情、根据基层操作制定特色操作标准,规范细化操作程序;想方设法提高金融机构识别的主动性和积极性;及时披露大案要案的概要过程及处罚结果.     

风险为本原则:反洗钱监管理念的创新与应用

本文通过深入分析,指出风险为本原则是反洗钱监管工作的理性必然和现实需要,而如何构建风险为本的反洗钱监管模式已成为当前紧迫的现实课题.本文结合工作实际提出了风险为本的"CSAST"五步流程法,并重点就风险评估环节进行了深入探讨,以期为当前的反洗钱监管工作提供建设性的参考.     

加强县级人民银行反洗钱工作的思考

当前,县级人民银行在反洗钱工作中存在着反洗钱意识淡薄、组织机构不健全、监督检查不深入、案件线索难调查、信息掌握不充分、工作开展难协调、地方政府认识不到位等问题,影响了反洗钱工作的纵深发展.本文针对这些问题,结合自身工作实际,提出了相应的对策建议.     

FATF关注重点及对我反洗钱工作的启示

本文着重介绍FATF最近四年的关注重点:加强时洗钱和恐怖融资风险评估战略研究以及全球性风险评估;强化与私人部门对话机制,细化对特定非金融行业反洗钱监管;关注反洗钱制度薄弱国家,促其强化反洗钱工作;加大了FATF建议的解释工作,增强其适用性和有效性;加强与区域性反洗钱组织以及其它国际组织的合作;对成员国进行互评估时采用新的标准1,对反洗钱和反恐融资工作提出了新要求;成为推行部分国家价值理念和国际战略的舞台.得出了适时总结我国反洗钱和反恐融资犯罪类型;特定非金融行业反洗钱工作仍然薄弱;全面参与FATF工作,研究其建议,维护我国利益;妥善应对美国的强势地位;积极改进反洗钱和反恐融资工作的主要问题;重视反洗钱战略制定等启示.     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一。目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题。应尽快完善保险业的反洗钱制度,积极建立保险业反洗钱工作机制,构建保险业反洗钱的信息平台。     

加强基层央行反洗钱监管工作的思考

反洗钱监管是人民银行重要职能之一。基层人民银行在履行反洗钱监管职责过程中,存在一些问题亟需完善。本文结合实际工作中存在的问题,提出了认真履行反洗钱监管的相关对策建议。     

浅议银行账户管理在反洗钱中的重要作用

目前银行账户管理在制度上的不健全、不完善,让洗钱分子有机可乘,加强银行账户管理监督和检查是做好反洗钱工作的基础.本文从目前银行账户管理和反洗钱工作中存在的问题出发,分析了利用银行账户进行洗钱活动的几种方式,并由此提出了利用银行账户管理推动反洗钱工作开展的政策建议.     

晋城经济区域反洗钱工作存在问题及应对措施

通过对晋城经济区域内金融机构反洗钱工作开展情况及存在问题进行综合分析,提出晋城经济区域进一步推行风险为本的监管理念、有效开展反洗钱工作的应对措施。     

当前海关反洗钱运行机制现状及完善对策

尽管近年来我国反洗钱工作取得了快速发展和显著进步，但与反洗钱国际标准要求和发达国家工作水平相比，目前我国反洗钱工作还处于初级阶段，反洗钱工作面临较大挑战。走私活动与洗钱活动的关系虽然密不可分，但现阶段我国海关尚无进出境洗钱犯罪的管辖权，且由于实践中走私罪与洗钱罪无法实现数罪并罚等客观因素，导致海关在当前反洗钱工作大局中显得有些被动，反洗钱工作领域尚有拓展空间。随着社会经济的发展及国家法制的完善，海关应主动加强反洗钱工作意识，拓展反洗钱工作领域，加强进出境监管力度，争取扩大海关对进出境洗钱犯罪案件的管辖权，在国家反洗钱工作中做出新的贡献。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 (一)对反洗钱工作的重要性认识不够.一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生,在内地特别是经济欠发达地区不会发生,存在着侥幸心理.金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大,存在着麻痹大意的思想;二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来,只是完成其上级下达的各项业务指标和任务,认为反洗钱工作是份外事,对反洗钱工作开展的不深入.     

基层银行反洗钱效能应如何发挥

反洗钱是金融领域的一项重要工作职责,本文结合基层银行开展反洗钱工作存在的问题、困难,从政府、人民银行、商业银行、银行一线员工等层面提出了相关的具体对策与建议.     

网上银行反洗钱研究

网络银行的发展壮大给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,给金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。本文介绍了网上银行洗钱的特点,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,并针对网上银行洗钱行为提出了一些反洗钱的对策。