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2008年12月,麦道夫被控告操纵了500亿美元的庞氏金融骗局.随后美国联邦调查局(FBI)将其拘捕.这是有史以来规模最大的庞氏金融骗局,时间可追溯到20世纪70年代,这场骗局的受害者中包括一些著名的金融机构如汇丰银行等.麦道夫是怎样在数十年间构造这一骗局,蒙蔽了机构投资者和美国政府的监管机构?要感谢金融危机让他原形毕露.当时一些金融机构急需现金,欲从麦道夫基金中撤资.麦道夫根本无法支付,骗局终于解体.不妨先了解一下庞氏骗局是怎么回事. 相似文献
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“庞氏骗局”得名于19世纪末20世纪初的意大利裔商人查尔斯·庞兹。他从1920年开始从事投资欺诈,不断吸纳新投资者的钱,并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报,就宣称他是投资天才,于是更多新投资者携带现金纷至沓来。自庞兹以后,在不到100年的时间里,各种各样的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。美国纳斯达克前主席麦道夫600亿美元欺诈案,成为世界金融界瞩目的焦点。 相似文献
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年终岁末,最引人注目的事件莫过于美国纳斯达克交易所前董事长麦道夫(Bernard Madoff)以所谓的"庞氏骗局"非法集资500亿美元,将全球多家知名机构深套其中。"庞氏骗局"得名于一个名叫查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)的英国人,他以 相似文献
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何为庞氏骗局
庞氏骗局的名称源于波士顿巨骗查尔斯·庞兹,他编造的一个投资骗局于1920年崩盘。庞氏骗局是一种投资欺诈,其支付给投资者的回报不是来自真正的投资或实业产生的利润,而是来自后续投资者投入的钱。 相似文献
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臭名昭著的金融诈骗案--伯纳德·麦道夫案和艾伦·斯坦福案等庞氏骗局在全球金融界引发地震效应,并余波不断.对受骗入局的投资者来说,如何尽可能减少损失并通过退税索取等方式进行弥补,在美国是近来受到关注的话题之一. 相似文献
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在理想与现实的蛊惑下,"庞氏骗局"类MMM平台依然存在和运营,这就为我们带来了深刻的思考与拯救!其实MMM的骗局很多参与者心知肚明,也并不止赌性那么简单,理想的理财产品是公平的,但现实多不是公平的.所以MMM庞氏骗局的存在有社会经济的因素,也有人性本质的因素在里头,所以我们得深刻思考怎么拯救参与者,并不是简单告知其是骗局那么简单.我们都是活雷锋,都要做平凡的螺丝钉,理财也是这样,过平凡的理财生活. 相似文献
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庞氏骗局是金融学的重要话题,但是使用大样本数据进行的实证研究较为匮乏。本文首次利用e租宝88.9万名投资者的微观数据研究投资者陷入庞氏骗局的原因,研究表明,信任是使投资者陷入庞氏骗局的重要原因。首先,投资者的投资探索行为使其逐步积累起对平台的信任。本文发现:投资者待回收本金会随着投资笔数的增多而显著增多,即投资者过往投资中得到及时还款等正面反馈而逐步建立起对平台的信任。其次,投资者也会受到朋辈效应的影响。研究发现:随着e租宝平台存续时间延长,投资者待回收本金显著增多所需的投资笔数越来越少,即投资者投资决策会受到朋辈的影响,所以在投资者整体数量变多后,投资者加深了对平台的信任。此外,外部信任背书也是导致投资者陷入庞氏骗局的重要因素。本文发现央视广告当期新增投资者首次投资金额和原有投资者待回收本金都显著增加,即央视广告使投资者相信该平台的可靠性。本文从内部视角研究庞氏骗局投资者的微观投资规律,对后续的研究具有一定的启发意义。 相似文献
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前不久,中行董事长肖钢在《中国日报》上撰文指出,目前银行发行的“资金池”运作的理财产品,由于期限错配,要用“发新偿旧”来满足到期兑付,本质上是“庞氏骗局”。请问老师,银行理财产品真的是庞氏骗局吗?(天津市小柯) 相似文献
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2009年注定是美国证券市场不平凡的一年,次贷危机的蔓延和麦道夫等庞氏骗局的败露,严重打击了投资者对于市场本身及金融信托关系的信任。奥巴马政府上台伊始,在通过TARP计划对华尔街实施紧急救助之后,也不得不于2009年6月正式提出《金融监管改革:新基础》的白皮书,在监管制度方面对此次危机做出回应,并取得了一定的阶段性成果。正如美国证监会新任主席玛丽?夏皮罗在今年2月一次题为"展望未来,继续前进"的公开演讲中所说:"过去的一年美国证监会经历了重大的机构和政策变革,在投资者信心的恢复方面我们已经渡过难关。" 相似文献
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近年来互联网金融在我国蓬勃兴起,在推动金融业改革发展、促进"大众创业、万众创新"的同时,也存在一些互联网金融产品打着"众筹"、"P2P"等旗号,实则采用"庞氏骗局"模式进行非法集资的情况,既损害了人民群众利益,又危及社会稳定。要打击和防范此类庞氏骗局,除了加大宣传力度,增强民众的防范意识外,还应当加强金融立法,构建完善的金融监管体系,同时完善刑事立法,加大刑事打击的力度。 相似文献
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互联网金融浪潮下,P2P网贷近年来得到了爆发式发展.行业飞速发展的同时,风险事件也层出不穷.诸多P2P网贷平台违规风险事件、技术风险事件及网络安全问题频频发生.于是,在很多人看来,P2P网贷就是一个巨大的庞氏骗局.P2P网贷平台也开始变身,先是从P2P变成互联网金融,而后又从互联网金融变身科技金融.难道互联网金融真的是一个伪命题? 相似文献
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证券市场的功能不仅仅是融资,而且还可以发现价格、分散风险、降低返现成本、促进公司治理的改善。市盈率是衡量股市健康与否的一个重要指标,但也是有一定局限性。“庞氏骗局”的广泛存在使我国股市成为一个“类传销市场”。比投机更可怕的是“设机”。 相似文献
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2013年初以来,理财市场颇不平静,先是被投资者视为存款替代的集合信托产品屡屡出现风险,后又是某股份制银行分支机构被曝代销质量较差的私募产品,导致投资者血本无归,接着某些银行的银行理财产品也被指有问题……“庞氏骗局”、“骗子理财”等字眼频现网络。银行似乎感到很无奈,不管是发行自身的银行理财产品,还是销售其他理财机构的产品,投资者在购买时都做了风险评估,抄写了风险警示条款,本应对投资风险很清楚,但为什么一旦投资失败,投资者立刻翻脸不认人,指责银行违规销售,甚至诈骗呢? 相似文献