工行实现对金融市场交易业务事前风险控制

<正>中国工商银行于近日依托其自主研发的金融市场交易管理平台,率先实现了对金融市场交易业务的事前风险硬控制,探索出了一条通过事前系统硬控制防范金融市场交易业务"黑天鹅"事件的风险防控创新之路。据工行相关负责人介绍,工行依托先进的信息科技手段,在国内首创了金融     

立足自主创新,建设金融市场业务和风险管理平台

以满足巴塞尔新资本协议等国际最新监管要求为契机,工商银行于2009年全面启动了全球金融市场交易及风险管理平台自主研发创新工程（以下简称该工程）。该工程建设在金融市场多个业务领域和技术领域都取得了一系列突破创新。     

证券场外交易制度和业务创新及风险控制研究

我国曾出现的场外交易形式我国场外股权交易源于股份制改革初期。当时,因股份制改革形成了众多向法人和公司内部职工募集股份的定向募集股份公司。截至1995年,管理层停止审批这种定向募集股份公司时,定向募集股份公司     

立足创新，不断推动金融市场业务发展——专访中国工商银行金融市场部总经理徐志宏博士

2006年6月中国工商银行对人民币资金和外币资金交易业务进行整合，成立了金融市场部，为全行资金业务经营和创新中心。文章介绍了工商银行金融市场部的整体运作框架与业务内容，并介绍了其作为金融市场上的重要参与主体，对市场发展、业务创新、风险控制及市场建设的见解。     

我国证券公司场外发行业务创新及风险控制研究

证券公司发展场外发行业务，是满足投资者投资和企业融资需求的要求，也是证券公司自身培育利润增长点的需要。本文借鉴海外投资银行开展场外发行业务的经验，在建立和完善场外发行市场的前提下，探索建立健全我国证券公司的场外发行业务创新及其风险控制机制。     

基于VaR的交易业务市场风险限额

VaR已经成为衡量市场风险的重要手段。如何为交易业务合理设置VaR限额．并将该限额纳入风险管理体系中已经成为我国各银行必须面对的问题。该限额的设置和分配涉及银行组织架构、风险偏好、业绩评价、收益目标等多个方面。目前我国银行尚未建立起风险资本管理机制和风险调整后的资本收益率评价机制．因此在核定VaR限额总量方面存在困难。该文综合了各文献对交易业务VaR限额和风险资本分配的研究和讨论，并尝试从四个方面给出设置该限额总量的技术参考指标．     

商业银行交易链融资业务的授信模式与风险控制

随着大公司业务竞争的加剧,以及银监会三个办法一个指引的推出,商业银行为了提高收益水平,提升存款留存,开始围绕核心企业开发上下游客户,通过流程控制把中小企业的授信风险与核心企业的信用能力相互捆绑,最终在商业银行风险可控的前提下,为中小企业融资,实现银企共赢。     

有效控制风险推动金融创新——金融衍生产品业务发展的风险控制

近年来国际衍生产品交易市场发展迅猛，衍生产品层出不穷，产品组合方式不断翻新．科技含量不断提高。一方而满足了客户的个性化需求；另一方面也为银行扩大了赢利空间。衔生产因其产品结构的相对复杂性和创新性，利润空间也相对较大，因此．包括国内各商业银行开始越来越重视衍生产品业务的发展，市场交易量也越来越大。但是，由于各商业银行     

商业银行金融市场业务风险管理策略探讨

随着我国社会经济的不断发展,金融行业也得到不断的发展和进步,金融行业中分业经营的金融体系也逐渐得到形成和完善。同时,我国的商业银行在金融体系中处于主要地位,因此进行商业银行金融市场业务风险管理十分必要。本文将对我国商业银行金融市场业务风险的类型及原因以及风险管理策略进行分析。     

江西工行高效承接业务运营风险核查工作经验

自中国工商银行股份有限公司（以下简称“工行”）决定由内控合规部门全面承接业务运营风险核查工作以来,工行江西省分行（以下简称“江西分行”）通过实施“12345”工程,即“一个创新、二个转变、三个强化、四个建立、五个提高”,有条不紊地推进运营风险核查工作,有效发挥新监督体系风险管理效能,江西分行承接业务运营风险核查工作成效初显。     

商业银行交易链融资业务的授信模式与风险控制

随着大公司业务竞争的加剧,以及银监会"三个办法一个指引"的推出,商业银行为了提高收益水平,提升存款留存,开始围绕核心企业开发上下游客户,通过流程控制把中小企业的授信风险与核心企业的信用能力相互捆绑,最终在商业银行风险可控的前提下,为中小企业融资,实现银企共赢.     

信用卡业务风险控制探析

信用卡具有显著的风险特征,其无担保循环信贷的产品特性和贷款实际发生的非计划性、无固定场所、市场主体多元化、单笔金额小等特点,决定了信用卡业务是一项风险较高的业务。信用卡业务的主要风险来自持卡人信用风险、特约商户交易风险以及银行自身操作风险,为此,应着重从这三个方面进行预防和控制。     

网上银行业务风险控制研究

随着网上银行的发展,在运行中如何加强风险分析和管理,降低网上银行服务的各种风险,减少网上银行在经营中遭受损失的可能性或将损失降低到最低,已经成为一个亟待解决的问题。网上银行特点就是随其不断创新而快速变化,这会导致原有风险因素的变化,也会产生新的风险因素。本文以网上银行的风险作为研究对象,首先分析了网上银行业务风险特征,通过分析网上银行的风险,从宏观要求、技术要求、法律和声誉管理方面介绍了加强网上银行风险管理的一些组织措施和注意的一些问题,提出了加强基础设施建设,加快系统重组和加强国际化和标准化的发展方式。     

商业银行金融市场业务发展浅探

随着金融体制改革的步伐加快,利率市场化和人民币国际化的稳步推进,我国商业银行生存和发展的内外部环境都将发生深刻的变化。商业银行必须正视并顺应形势变化,及时调整发展战略,加快发展金融市场业务,进一步增强竞争力。一、发展金融市场业务的必然性(一)商业银行面临的资金流产生转     

探索中国金融市场建设的成功之路

在这春意盎然、生机勃发的季节．我们很高兴能够受到会议主办方的邀请．参加中国外汇交易中心(以下简称“交易中心”)成立十周年的隆重庆典，并有机会在首届中国货币市场论坛上，与各位领导和专家学者一起，共话交易中心成立十周年的成就，共谋中国货币市场未来的发展鸿图，在此，首先请允许我代表上海银行及出席本次论坛的各域市商业银行同仁，向交易中心成立十周年表示我们会员单位最热烈的祝贺!并预祝本次论坛圆满成功!     

金融市场国际化的风险表现与规避

金融开放是以金融的自由化为前提条件的,构造了逐步跨国化金融活动的基础,由于各国的金融活动趋向于自由化以及资金具有流动性,金融市场的国际化自然是应运而生且进程不断加快,主要表现在:可兑换间的外币间的外汇市场交易规模持续扩张,国际外汇市场实现单一市场形态运作,各类债券和股票的国际发行与交易数额快速上升.     

我国衍生金融市场金融业务发展研究

近年来,随着全球衍生金融市场的快速发展,我国衍生金融市场金融业务业也粗具雏形。本文从我国衍生金融市场金融业务现状出发,分析其特点与存在问题,最终提出我国衍生金融市场金融业务发展的建议对策。     

贵金属递延交易法律风险及防范

上海黄金交易所于2010年推出的贵金属递延交易业务,在为贵金属客户提供了更多投资途径的同时,也为代理机构之一的银行提出了新的风险防范课题,作为一款特别的“准期货交易”产品,贵金属递延交易在制度设计上与期货交易既有一定的相似性,又有一定的区别。这一全新贵金属产品业务的推出．为银行相关业务交易风险控制提出了一个新的课题。笔者拟从贵金属递延交易业务规则角度,对贵金属递延交易相关风险及其防范措施予以解读。     

把握市场 开拓创新——中国工商银行广东省分行、广东省分行营业部金融市场业务发展纪实

多年来,工商银行广东省分行和广东省分行营业部准确把握市场先机,始终坚持“开拓创新,做强做优,成为市场领先者”的金融市场业务发展战略,积极开拓进取,业务品种不断丰富,交易规模和收益显著增长。     

证券公司开展融资融券业务的风险控制

融资融券业务开展后,将成为证券公司的一项主要业务。加强证券公司融资融券业务的风险控制,对于证券市场乃至整个金融系统的安全与健康发展都是至关重要的